Një ish-këshilltar financiar u dënua me gati 22 vjet burg për operimin e një skeme Ponzi që mashtroi 9.3 milionë dollarë nga investitorët, sipas Zyrës së Prokurorit të SHBA për Distriktin Verior të Ohajos.
Gjatë një periudhe pesëvjeçare, Raymond Erker u shiti të paktën 54 klientëve investime që ai i keqpërfaqësoi si anuitete dhe siguroi shënime; investimet supozohej se ishin me rrezik të ulët dhe kishin kthime të garantuara. Në realitet, Erker dhe dy të pandehur të tjerë devijuan fondet e klientëve në llogaritë e tyre personale bankare dhe kompanitë që ata kontrollonin. Bashkë të pandehurit, të cilët ndihmuan në skemë, më parë u deklarua fajtor dhe u dënuan në fillim të këtij viti.
Foto Ilustrim nga Barron's Advisor; Dreamstime (2)
Sipas faqes lokale të lajmeve Cleveland.com, viktimat e tyre përfshinin të veja, oficerë policie, makinistë dhe miqtë dhe anëtarët e familjes së Erker. e cila raportoi se rreth 50 persona morën pjesë në dënimin e Erkerit më 2 gusht.
Erker fshehu sjelljen e tij të keqe duke krijuar faqe interneti të rreme dhe deklarata llogarish për investitorët. Përveç kësaj, ai kontraktoi me qendrat e thirrjeve për thirrjet e klientëve në terren. Ish-këshilltari i Westlake, Ohio përdori fonde nga investitorët e rinj për të paguar të vjetrit, "karakteristika përcaktuese e një skeme Ponzi", tha Departamenti i Drejtësisë.
Nuk është e qartë nga dokumentet e gjykatës se si dhe kur autoritetet zbuluan skemën Ponzi.
"Zoti. Erker mashtroi, mashtroi dhe mashtroi mbi pesëdhjetë viktima, shumë prej tyre të moshuar, që t'i besonin atij kursimet e tyre të jetës dhe fondet e pensionit të fituara me vështirësi, të gjitha për norma të garantuara të kthimit dhe investime me rrezik të ulët që ishin fabrikuar, "Asistenti i Parë i Prokurorit të SHBA Michelle. tha Baeppler në një deklaratë. “Në vend të kësaj, Erker shpërdoroi paratë që iu besuan dhe shkaktoi shkatërrim financiar dhe dhimbje për shumë njerëz.”
Një avokat i Erkerit nuk iu përgjigj një kërkese për koment.
Erker, 52 vjeç, filloi si këshilltar në vitin 1999 dhe punoi në nëntë firma gjatë 13 viteve në vijim, duke përfshirë Merrill Lynch, Lincoln Financial Advisors dhe LPL Financial. LPL shkarkoi Erkerin në vitin 2010 për gjoja huamarrjen e parave nga një klient pa ndjekur politikën e fortë, sipas një shënimi që kompania ka hyrë në të dhënat e tij rregullatore.
Erker hapi një firmë të regjistruar këshillimore investimesh, Sageguard Wealth Management, në 2012. Rregullatori shtetëror i letrave me vlerë të Ohajos i hoqi licencën Erker dhe regjistrimin e firmës në vitin 2019, sipas të dhënave rregullatore të shtetit. Divizioni i Letrave me Vlerë të Ohajos akuzoi Erkerin për moszbulim të çështjeve që tregojnë "mungesë të reputacionit të mirë të biznesit dhe është arsye për pezullimin ose revokimin e licencës së përfaqësuesit të këshilltarit të investimeve në Ohio", sipas një shënimi të përfshirë në Erker. të dhënat rregullatore.
Në vitin 2020, prokurorët federalë e akuzuan Erkerin për mashtrim, komplot për të kryer mashtrim, pastrim parash dhe dhënie të deklaratave të rreme nën betim. Në fillim të këtij viti, ai ishte i dënuar pas një gjyqi shtatë-ditor para gjykatësit të qarkut amerikan Dan Polster në Cleveland. Departamenti i Drejtësisë i dha kredi rregullatorit të letrave me vlerë të Ohajos, Shërbimit të Inspektimit Postar të SHBA-së dhe Departamentit të Policisë Westlake për ndihmën në hetimin e tij.
"Jini të dyshuar për këdo që garanton se një investim do të funksionojë në një mënyrë të caktuar, sepse të gjitha investimet mbartin një shkallë rreziku," tha në një deklaratë komisioneri i letrave me vlerë në Ohio, Andrea Seidt.
Shkruani Andrew Welsch në [email mbrojtur]
Burimi: https://www.barrons.com/advisor/articles/westlake-advisor-ponzi-prison-raymond-erker-51659637658?siteid=yhoof2&yptr=yahoo