Një njësi amerikane e Koresë së Jugut
Grupi ka rënë dakord të forcojë mbikëqyrjen e programit të tij kundër pastrimit të parave si pjesë e një marrëveshjeje me Federal Deposit Insurance Corp.
Shinhan Bank America, e cila operon degë bankash në SHBA, ra dakord të sigurojë që programi i saj AML të ishte mjaftueshëm i aftë për të luftuar rrezikun e pastrimit të parave, pasi FDIC në 2021 gjeti mangësi dhe dobësi, sipas një urdhri të FDIC të lëshuar në tetor dhe të bërë. e premte publike.
Shinhan Bank America as nuk pranoi dhe as mohoi asnjë pretendim për praktika të pasigurta bankare ose shkelje të ligjit, tha urdhri, i cili u lëshua me pëlqimin e Shinhan Bank America. FDIC lëshoi një urdhër të ngjashëm duke kërkuar përmirësime në kontrollet e brendshme të bankës në vitin 2017. Agjencia tha se raporti i saj i vitit 2021 është konfidencial.
Një përfaqësues i bankës tha se nuk do të ishte e përshtatshme të komentohej për një rast në vazhdim.
Shinhan Financial Group, kompania mëmë e fundit e Shinhan Bank America, është një nga konglomeratet kryesore financiare të Koresë së Jugut me ekuivalentin e 486 miliardë dollarëve në asete në vitin 2021, sipas raportit të saj më të fundit vjetor.
Shinhan Bank America operon 15 degë në SHBA, kryesisht në vende me popullsi relativisht të madhe koreane, duke përfshirë Nju Jorkun, Kaliforninë, Teksasin dhe Gjeorgjinë.
Urdhri i FDIC kërkon që Shinhan Bank America të mbajë një palë të tretë për të rishikuar menaxhimin dhe personelin e programit të saj AML dhe drejton bordin e bankës që të rrisë menjëherë mbikëqyrjen e programit. Për më tepër, Shinhan u urdhërua të sigurohej se ka vlerësuar me saktësi rreziqet e tij dhe të rishikojë kontrollet e tij të brendshme.
FDIC urdhëroi gjithashtu Shinhan Bank America të miratojë një program efektiv trajnimi për të edukuar stafin e saj mbi politikat e AML dhe për të vërtetuar sistemin e saj të monitorimit të aktiviteteve të dyshimta. Banka duhet të rishikojë transaksionet nga shtatori 2020 e tutje për aktivitete të dyshimta dhe mund të urdhërohet të rishikojë transaksionet që datojnë që nga viti 2017.
Gu Seon Song, ish-shefi ekzekutiv i auditimit të Shinhan Bank America, paditi bankën vitin e kaluar në Nju Jork për shkarkimin e tij pasi ai refuzoi të minimizonte dobësitë në programin AML të bankës.
Z. Song në padinë e tij tha se shefi ekzekutiv i atëhershëm i Shinhan Bank America kërkoi që ai të ndryshonte përfundimin e një raporti të auditimit të brendshëm se Shinhan Bank America kishte një program të pakënaqshëm AML.
Ai raport, i cili u prodhua pas urdhrit të FDIC të vitit 2017, ia atribuoi problemet e supozuara mbikëqyrjes së papërshtatshme të menaxhmentit dhe një qarkullimi të lartë në zyrën që mbikëqyr programin, tha zoti Song.
Z. Song tha se më vonë ai e dorëzoi raportin negativ tek një ekzaminues i FDIC dhe më pas u pushua nga puna. Ai e paditi bankën sipas një ligji amerikan që mbron stafin e bankës nga hakmarrja nëse përfshihen në denoncim.
Ajo proces gjyqësor është ende në proces. Shinhan Bank America në një dosje ligjore ka mohuar pretendimet e z. Song për dhënien e udhëzimeve ndaj z. Song për të ndryshuar raportin e auditimit dhe se ai u pushua nga puna sepse ai ia dha raportin FDIC.
Një avokat i zotit Song nuk iu përgjigj kërkesës për koment.
Shkruani Richard Vanderford në [email mbrojtur]
Të drejtat e autorit © 2022 Dow Jones & Company, Inc. Të gjitha të drejtat të rezervuara. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8
Burimi: https://www.wsj.com/articles/shinhan-financials-us-unit-ordered-to-beef-up-money-laundering-oversight-11669417664?siteid=yhoof2&yptr=yahoo