Ajo e quajti veten “Nënë Tereza e Floridës” e huadhënies për biznesin e vogël, por hetuesit thonë se ajo po drejtonte me të vërtetë një skemë Ponzi prej 194 milionë dollarësh

Javën e kaluar, Ruiz Hernandez, 29 vjeç, nga Broward County, u godit me akuza federale për mashtrim në Miami. Garcia, i cili kishte qenë president dhe shef ekzekutiv i MJ Capital, ishte emëruar më parë në një padi civile të ngritur nga Komisioni i Letrave me Vlerë dhe Shkëmbim, i cili akuzoi operacionin si një mashtrim të hapur. 

Mesazhet e lëna me avokatët për Ruiz Hernandez dhe Garcia nuk u kthyen menjëherë.

Hetuesit thonë se dyshja lançoi MJ Capital Funding dhe entitete të tjera të lidhura në vitin 2020 me premtimin se po mblidhnin para nga investitorët për t'i dhënë hua bizneseve të vogla që kishin nevojë për kredi afatshkurtra. Ata u premtuan investitorëve kthime prej 10% në muaj ose 120% në një vit.

Përzierja e altruizmit – uebfaqja e kompanisë pretendonte se Garcia, në përpjekjen e saj për të ndihmuar njerëzit punëtorë të fitonin para, ishte krahasuar në komunitetin e saj me murgeshën shqiptare Nënë Tereza. i cili u shërbeu të varfërve në Kalkuta, Indi, për dekada dhe fitoi Çmimin Nobel për Paqen përpara se të shpallej shenjtor nga Papa Françesku - dhe kthimet e larta rezultuan një sukses. Brenda një viti, sipërmarrja mblodhi gati 200 milionë dollarë nga mijëra investitorë, tha SEC.

Por prokurorët federalë dhe SEC thonë se ka pasur shumë pak huadhënie. Shumica e parave u përdorën për të paguar shitësit që sollën investitorë dhe paguanin investitorët e mëparshëm në skemë, sipas dokumenteve të gjykatës. Miliona të tjera shkuan në xhepat e themeluesve të kompanisë, pretenduan hetuesit. 

Prokurorët thonë se Ruiz Hernandez derdhi rreth 7.7 milionë dollarë në llogaritë e tij, të cilat i përdori për të blerë makina luksoze dhe për të investuar në kriptovaluta.

Përfundimisht, disa investitorë u shqetësuan dhe njëri krijoi në mënyrë anonime një faqe interneti duke akuzuar MJ Capital se ishte një skemë Ponzi. Kompania ngriti një padi për të hequr faqen, duke pretenduar se biznesi i saj ishte plotësisht legjitim – diçka që hetuesit thonë se ishte një gënjeshtër me fytyrë tullac.

Në fund të vitit 2021, një agjent i fshehtë i FBI iu afrua MJ Capital duke u paraqitur si një investitor për të mbledhur prova, sipas dokumenteve të gjykatës.

Garcia, i cili fillimisht u padit nga KSHZ-ja vitin e kaluar, e ka zgjidhur pjesërisht çështjen, duke rënë dakord të dorëzojë asetet në ankand. Ajo nuk është akuzuar penalisht.

Ruiz Hernandez përballet me 20 vjet burg nëse dënohet për akuzat për mashtrim. Ai u lirua javën e kaluar me garanci prej 250,000 dollarësh.