Banka Silvergate e kapur në hetimin e pastrimit të parave nga DD

Silvergate Bank, huadhënësi i kriptove që së fundmi mori një investim prej 200 milionë dollarësh nga Fondi i Themeluesve të Peter Thiel, është nën hetim nga Departamenti i Drejtësisë i Shteteve të Bashkuara (DOJ) për marrëdhëniet e tij me shkëmbimet e kriptomonedhave FTX dhe Alameda Research. Banka është vlerësuar në afro 1 miliard dollarë pas investimit.

DD ka akuzuar Silvergate për dështimin në monitorimin e duhur të llogarive të klientëve, gjë që ka rezultuar në pastrimin e miliona dollarëve përmes FTX dhe Alameda Research. Hetimi në vazhdim është pjesë e një hetim më të madh në aktivitetet e pastrimit të parave të kryera përmes shkëmbimeve të monedhave virtuale.

Akuzat për pastrim parash

Raportet kanë deklaruar se Silvergate lejoi transferime të mëdha fondesh pa monitorimin ose mbikëqyrjen e duhur, ndonjëherë edhe deri në qindra mijëra dollarë në ditë, gjë që ofronte një mjedis të përshtatshëm për kriminelët për të lëvizur fondet e tyre pa u zbuluar. Të DD beson kjo krijoi një rrezik të madh për investitorët që u besuan shërbimeve të Silvergate.

Ky lajm mund të jetë një tronditje për ata në komunitetin e kriptove që e kanë parë Silvergate si një bankë që ka një qëndrim relativisht të butë ndaj monedhave dixhitale në krahasim me bankat e tjera. Megjithatë, ai thekson rëndësinë që institucionet financiare që merren me kriptovalutat t'u përmbahen rregulloreve kundër pastrimit të parave të vendosura nga autoritetet si FinCEN dhe OFAC.

Pronat në Silvergate Bank

Disa kompani të mëdha të menaxhimit të fondeve kanë prona në Silvergate Bank, duke përfshirë State Street, BlackRock dhe Vanguard. Sipas një dosjeje në Komisionin e Letrave me Vlerë dhe Shkëmbim (SEC), State Street zbuloi një 9.3% të aksioneve në Silvergate Capital më 31 dhjetor 2021.

Vanguard tregoi një zotërim prej 8.59% në kompani që nga 31 dhjetor 2021, sipas një depozitimi i regjistruar nga shkurti 2022.

BlackRock rrit aksionet në Silvergate

BlackRock (BLK) dërgoi stokun e Silvergate Capital dukshëm më të lartë më 31 janar pasi zbuloi një 7.2% të aksioneve më 31 dhjetor. Gjigandi i menaxhimit të aseteve zotëronte më shumë se 228,000 aksione të Silvergate, një rritje nga afërsisht 187,000 aksione që zotëronte një vit më parë që përbënin 6.3% të pronësisë në atë kohë. 

Për shkak të tregut të ariut të kriptove të vitit 2022 që u përkeqësua nga rënia e shkëmbimit të kriptove FTX në nëntor, aksionet e Silvergate ranë 90% në bazë vit pas viti përpara një fitimi prej 9.96% më 31 janar. Ky rritje lehtësimi ishte kryesisht i atribuohet dosjes së BlackRock që zbuloi rritjen e aksioneve të saj në kompani.

Kohë të trazuara për asetet dixhitale

Industria e aseteve dixhitale iu nënshtrua një ndryshimi transformues gjatë tremujorit të katërt të 2022, me mbivlerësim të konsiderueshëm që çoi në falimentime të profilit të lartë. Kjo krijoi një krizë besimi në të gjithë ekosistemin dhe shtyu shumë pjesëmarrës të zhvendoseshin në pozicionet e "rrezikimit".

Silvergate ka përjetuar dalje të konsiderueshme të depozitave dhe më pas ka ndërmarrë hapa për të ruajtur likuiditetin e parasë. 

Kompania përdori financimin me shumicë dhe më pas shiti letrat me vlerë të borxhit për të përballuar nivelet më të ulëta të depozitave dhe për të mbajtur bilancin e saj shumë likuid.

Silvergate përgatitet për një periudhë të qëndrueshme depozitash më të ulëta. Duke menaxhuar shpenzimet e tij dhe duke vlerësuar portofolin e produkteve dhe marrëdhëniet me klientët. Kompania gjithashtu vendosi të reduktojë ndjeshëm fuqinë punëtore për shkak të realiteteve aktuale ekonomike.

“Misioni ynë nuk ka ndryshuar”, deklaroi Alan Lane, CEO i Silvergate. “Ne mbetemi të përkushtuar për të ofruar shërbime me vlerë të shtuar për klientët tanë kryesorë institucionalë. Dhe besoni në potencialin e industrisë së aseteve dixhitale. Për të mbajtur këtë angazhim, ne po ndërmarrim veprime për të përballuar situatën aktuale. Duke ruajtur një bilanc shumë likuid dhe një pozicion të fortë kapitali.”

Ndikimi në aksionet e Silvergate

Aksionet e Silvergate kanë qenë në rritje, me një rritje prej 38%, dhe tani janë më të larta me 30% nga viti i deritanishëm. Pavarësisht lajmeve pozitive, çmimet e aksioneve mbeten në rënie me 80% nga viti në vit për shkak të tregut të kripto-ariut dhe marrëdhëniet e bankës me shkëmbimin e dështuar të kriptove FTX.

Silvergate Capital është kompania mëmë e Silvergate Bank. Banka ofron zgjidhje të infrastrukturës financiare për industrinë e aseteve dixhitale. Silvergate është një bankë e autorizuar nga Kalifornia me seli në San Diego.