UBS thotë se investitorët e pasur janë duke u mbështetur në para

Gjashtëdhjetë e një për qind e investitorëve amerikanë me vlerë të lartë neto të anketuar në janar thanë se kanë më shumë se 10% të portofolit të tyre në para dhe ekuivalente të tilla si CD. Prej tyre, 56% thanë se janë të shqetësuar për ndikimin e inflacionit në vlerën e parasë, dhe 41% thanë se presin mundësinë e duhur për të investuar.

Për më tepër, shumica e investitorëve amerikanë të anketuar nga UBS thanë se besojnë se inflacioni do të vazhdojë deri në vitin 2022, me 62% që thonë se do të zgjasë më shumë se 12 muaj.

Për këshilltarët financiarë, kjo mund të jetë një kohë e mirë për t'u siguruar që alokimet e parave të klientëve të mos jenë të gabuara. Mbajtja e shumë parave mund të jetë një propozim për humbje parash gjatë periudhave të rritjes së inflacionit. Çmimet e konsumit u rritën me 7.5% nga viti në vit në janar, një nivel më i lartë në katër dekada.

"Hapi i parë në përcaktimin se çfarë duhet të bëjnë klientët me posedimet e tyre të parave të gatshme është të vlerësojnë se sa nga pasuria e tyre totale duhet të jetë në para ose instrumente të tjera shumë likuide dhe të sigurta," thotë Jason Draho, kreu i Asset Alocation Americas për UBS Global Wealth Management. .

Pasi të bëhet ky përcaktim, këshilltarët mund të rekomandojnë se si paratë mund të shpërndahen në mënyrë optimale midis investimeve të sigurta me maturim të shkurtër. "Çdo para e mbetur mund të përdoret më pas në strategjitë e investimeve që mbështesin qëllimet afatgjata, me shpërndarjen e varur nga ndarja e tyre ekzistuese e aseteve, toleranca ndaj rrezikut, preferenca për aktive alternative, etj," thotë ai.

Investitorët amerikanë thanë gjithashtu se kanë shqetësime për paqëndrueshmërinë e tregut, gjë që nuk është befasuese duke pasur parasysh se sa brutal ishte janari për aksionet. Duke qenë se shkurti do të jetë i turbullt gjithashtu, është një mundësi për këshilltarët financiarë që të kontaktojnë klientët, veçanërisht ata më të shqetësuar, për të diskutuar strategjinë.

Dyzet e tetë për qind e investitorëve të anketuar nga UBS përmendën shqetësimet për një rënie të tregut. Mes paqëndrueshmërisë, 39% e investitorëve amerikanë të anketuar thanë se mund të konsideronin shtimin e aksioneve në portofolet e tyre. Tridhjetë e gjashtë për qind thanë se do të mendonin për të shtuar mbrojtjen e portofolit, ndërsa 35% thanë se do të mendonin për reduktimin e parave të gatshme dhe 31% shprehën dëshirën për të konsideruar shtimin e pasurive të paluajtshme.

Pjesa amerikane e raportit global anketoi 900 investitorë amerikanë dhe 500 pronarë biznesi. Investitorët kishin të paktën 1 milion dollarë në asete të investueshme. Pronarët e bizneseve kishin të paktën 1 milion dollarë të ardhura vjetore dhe të paktën një punonjës përveç tyre.

Shkruaj [email mbrojtur]