Sipas Komisionit të Letrave me Vlerë dhe Shkëmbim, Marco "Sully" Perez nga Midland, Teksas, u thoshte klientëve të tij se skema e tij e investimeve ishte më e mirë se një 401(k).
Tani Gjykata e Qarkut e SHBA në Teksasin Perëndimor ka urdhëruar ndalimin e të gjithë operacionit dhe ngrirjen e çdo pasurie të mbetur. SEC thotë se plani i investimit ishte një "mashtrim" dhe një skemë Ponzi. Perez shpërtheu miliona dollarë nga paratë e pensionit të investitorëve të tij që jetojnë në derr dhe shumica e parave janë zhdukur, thotë SEC. Kjo përfshinte mbi 1 milion dollarë të shpenzuar për makina të reja, 300,000 dollarë për bizhuteri, 450,000 dollarë fluturime në aeroplanë privatë dhe 110,000 dollarë për të mbajtur pritjen e tij të dasmës në bordin e anijes së lundrimit Queen Mary. Të gjitha gjatë një periudhe pak më shumë se tre vjet.
Lexoni: Sigurohuni që prindërit tuaj të moshuar të kenë kujdesin e duhur shëndetësor - dhe ata të mos mashtrohen
Gjatë asaj kohe, Perez luajti gjithashtu më shumë se 200,000 dollarë në kazino, bëri tërheqje parash prej më shumë se 600,000 dollarë dhe shpenzoi shuma të mëdha parash për gjithçka, nga një helikopter deri te Dallas Cowboys, thotë SEC.
Shuma totale e supozuar arriti në rreth 5.6 milionë dollarë, ose më shumë se 4,400 dollarë çdo ditë, duke përfshirë të dielat. Kjo ishte gati dy të tretat e parave të investuara me të, thotë SEC.
Permian Basin Proppants Inc., një kompani që Perez e kontrollon si president dhe e përdori për të kryer skemën, u akuzua gjithashtu, tha SEC.
Ndërkohë, sipas Komisionit, e gjithë skema ishte false. “Permian ishte dhe është një mashtrim” dhe “kishte pak të ardhura legjitime”, thotë Komisioni. “Në realitet, Perez dhe Permian përdorën pjesën më të madhe të fondeve të investitorëve për përfitime personale të Perez, për të bërë pagesa Ponzi për investitorët,” dhe për qëllime jo-biznesore, thuhet në të.
Dhe nëse SEC është e saktë, 265 investitorë të zakonshëm do të humbasin mesatarisht deri në 35,000 dollarë nga fondet e tyre të daljes në pension secili.
Avokati i Perez, Arnold Spencer nga Dallas, i thotë MarketWatch: “Z. Perez synon të mbrohet nga akuzat në padi. Por më e rëndësishmja, ai synon të punojë me SEC dhe investitorët e tij për të mbrojtur interesat e investitorëve dhe kompanisë.”
Pavarësisht se si rezulton kjo, ne supozojmë se investitorët mund të harrojnë ëndrrat e tyre të menjëhershme për pensione të parakohshme dhe të lehta.
Gjatë rrugës, thotë SEC, investitorët injoruan një listë të gjatë të shenjave kryesore paralajmëruese.
Në mesin e tyre:
1. Pie-in-the-sky premtoi kthime investimi me rrezik gjoja të ulët. Perez premtoi kthime nga investimi deri në 30% pa absolutisht asnjë rrezik, thotë SEC. Kjo, në një kohë kur edhe ata si Goldman Sachs dhe Warren Buffett nuk mund të ishin mesatarisht më mirë se rreth 12% – me shumë rrezik. Perez madje garantuar Kthimet e investitorëve individualë variojnë nga 10% në 100% brenda 30 deri në 90 ditë, raporton SEC.
2. Praktikat e diskutueshme të biznesit. Perez gjithashtu supozohet se u ka ofruar disa investitorëve një kthim shtesë të garantuar prej 20%. nëse do të postonin komente të ndezura për të dhe operacionin e tij të investimeve në faqen e internetit të Byrosë së Biznesit më të Mirë.
3. Gjëra që nuk kishin kuptim. Perez supozohet se u tha investitorëve që biznesi i tij mbante gjithmonë para të mjaftueshme për të paguar të gjithë investitorët e tij – duke ngritur pyetjen e qartë se përse ky operacion jashtëzakonisht fitimprurës, i mbushur me para, madje kishte nevojë për investitorë të jashtëm.
4. Mënyra artificiale për të ndaluar investitorët të tërheqin paratë e tyre. Permian dyshohet se kishte një bllokim 366-ditor të fondeve. Dhe, thotë SEC, kur disa investitorë u përpoqën të merrnin paratë e tyre, Perez u tha atyre se SEC nuk do t'i lejonte.
5. Marketingu i afinitetit. Perez, një veteran i marinës amerikane, tregoi skemën e tij veçanërisht për veteranët e tjerë, si dhe personelin ushtarak aktiv. Ai bëri pjesën më të madhe të historisë së tij të dukshme "ushtarake te milioneri". Marketingu i afinitetit nuk është gjithmonë një shenjë paralajmëruese, por është aq e zakonshme në mashtrimet e investimeve sa që SEC në fakt ka një letër paralajmëruese për këtë temë.
OK, kështu që për investitorët me përvojë dhe të ditur, disa nga këta flamuj të kuq të supozuar janë aq të dukshëm sa do të meritonin një brohoritje të menjëhershme në Bronx. Por shumë, ndoshta shumica, njerëz janë relativisht të papërvojë kur bëhet fjalë për investimin. Dhe pse nuk duhet të jenë? Tema mund të jetë shumë komplekse, produktet e investimeve mund të jenë misterioze dhe të errëta, dhe edukimi financiar është ose bazë ose joekzistent.
Raste si ky ngrenë përsëri një pyetje të thjeshtë dhe të qartë: A nuk do të ishte më e lirë në të gjitha rastet nëse ne do t'u mësojmë njerëzve më shumë për këto gjëra ndërsa ata janë ende në shkollë?
Burimi: https://www.marketwatch.com/story/better-than-a-401-k-sec-says-texas-veterans-others-missed-the-red-flags-11642088737?siteid=yhoof2&yptr=yahoo