Bërja e kriptove konvencionale duke përmirësuar hetimet e krimit të kriptove në mbarë botën

Kur kohët janë të vështira - si në pandemi - natyra njerëzore sipërmarrëse kalon në mbingarkesë. Njerëzit kërkojnë mënyra alternative për të fituar para. Kjo mund të jetë një nga arsyet pse kriptovalutat u rritën në popullaritet në vitet e fundit, të nxitura pjesërisht nga një numër i madh njerëzish që ulen në shtëpi duke pyetur veten se si të mposhtin normat e interesit të ulët dhe inflacionin në rritje.

Aty ku ka para, megjithatë, ka edhe kriminelë. Aktorët e këqij janë ekspertë në sjelljen njerëzore dhe e shohin ndërtimin e vrullit dhe rritjen e trafikut të kriptove si një mundësi të madhe, duke e ditur se shumë investitorë të rinj mund të mos i bëjnë detyrat e shtëpisë. Investitorët mund të mos zbatojnë të njëjtin nivel shqyrtimi ndaj kriptove siç do të bënin pensionet e tyre ose investimet e tjera, dhe nuk ka shumë mbikëqyrje rregullatore globalisht. Pra, një faqe e thjeshtë spërkatëse ose mesazh në një forum mund të çojë shpejt shumë investitorë të rinj që të bien në mashtrime.

Ne kemi parë gjithashtu një përhapje në rritje të mashtrimeve të lidhura me pandeminë, të tilla si pretendimi për të shitur ilaçe mashtruese, vaksina ose testime, ose ofrimi i kredive dhe granteve për biznes, për shembull, kanë një element kripto, dhe zbatimi i ligjit duhet të aktivizojë një monedhë për të reaguar ndaj këtyre kërcënimeve të reja. Kjo, nga ana tjetër, krijon një dhimbje koke në rritje për politikëbërësit të ngarkuar me mbrojtjen e konsumatorëve. Ne gjithashtu dëgjojmë me zë të lartë dhe qartë nga industria e kriptove që rregullimi shpesh ndihet prapa kurbës dhe jo i përshtatshëm për qëllimin.

Ajo që nevojitet është arsimim më i mirë. Arsim më i mirë në çdo nivel, nga mësimdhënia dhe edukimi i zbatimit të ligjit deri te politikëbërësit dhe rregullatorë. Ndarja e njohurive në të gjithë ekosistemin e kriptove për të mbështetur hetimet. Dhe, burimet dhe oreksi për krijimin e rregulloreve më të zgjuara që do të mbrojnë konsumatorët dhe do t'i japin industrisë qartësinë që i nevojitet për të vazhduar të inovojë dhe të lulëzojë.

Një qasje e re ndaj zbatimit të ligjit

Metodat shekullore të hetimit kanë nevojë për më shumë se përshtatje për të përmbushur kërkesat e një krimi që përfshin asetet dixhitale. Ndërsa shfaqen lloje të reja krimi, industria e kriptove ka për detyrë të edukojë çdo anëtar të zbatimit të ligjit për këtë botë të re dhe të shpejtë. "Lojtarët" kryesorë të Crypto priren të jenë vendas të rinj dixhitalë në krahasim me zbatimin e ligjit. Në mbarë botën, shumica dërrmuese e oficerëve mund t'i shohin kriptomat shumë të huaja, frikësuese ose çuditëse, duke i bërë ata disi rezistent ndaj teknologjisë. Kjo ka ndikimet e veta, pasi forcat e rendit janë shpesh herë të parët në skenat e krimit, duke mbledhur prova për një urdhër kërkimi. Por, a do të dinin ata se si të kërkonin një portofol Bitcoin, për shembull? Nëse nuk e kuptoni krimin, si mund ta kontrolloni atë?

Pas arsimit, lufta më e madhe janë burimet. Në Shtetet e Bashkuara, krimi i kriptove shihet si një nëngrup i krimeve kibernetike si ransomware. Duke siguruar në mënyrë specifike burimet e kriptos, hetuesit mund të përfitojnë nga përfitimet e tij në zbulimin e provave të pandryshueshme të transaksioneve të ruajtura në blockchain, por shpesh burimet dhe njohuritë ulen me zbatimin e ligjit federal. Kjo do të thotë se krimet lokale të lidhura me kriptografinë hiqen nga duart e zbatimit të ligjit vendas, duke krijuar një ngarkesë të madhe në nivel federal.

Në Mbretërinë e Bashkuar, forcat e rendit po kapin hapin e krimit të kriptove. Një e katërta e forcave të policisë në Mbretërinë e Bashkuar kanë luajtur një rol në kapje 450 milionë dollarë, ose rreth 322 £ në kohën e shkrimit, në kriptomonedhë në pesë vitet e fundit. Duke u zhytur më thellë në numra, mund të shohim se 99.9% e konfiskimeve janë Bitcoin (BTC), duke sugjeruar që policia është në gjendje të gjurmojë lehtësisht aktivitetin e paligjshëm duke përdorur zinxhirë bllokues publikë, por përballet me probleme në gjurmimin e monedhave të privatësisë si Monero (XMR) dhe Dash (DASH).

Policia e Mançesterit të Madh thotë se forcat e policisë së Mbretërisë së Bashkuar po "thjesht po përdorin kokat e tyre" teknologjinë pas kriptos; ata po rekrutojnë staf civil me përvojë përkatëse për të trajnuar detektivët. Dhe, forcat përballen me një pengesë ligjore shtesë kur kapin kriptomonedhën pasi ajo klasifikohet si pronë, jo si para, sipas Ligjit për të ardhurat nga krimi.

Kur flasim për kripto, zbatimi i ligjit ka filluar të lëvizë përtej tërheqjes së qilimave dhe Rrugës së Mëndafshit për të kuptuar potencialin e saj të madh për të ndihmuar në zgjidhjen e një krimi duke hapur mjete për hetuesit për të gjurmuar lëvizjen e parave në nivel global. Në UK, Të ardhurat dhe doganat e madhërisë së saj (HMRC) sekuestroi tre tokena të pandryshueshme (NFT) të lidhura me evazion fiskal të dyshuar, duke shërbyer si një paralajmërim për ata që kërkojnë të fshehin para nga autoritetet.

Reduktimi i “vonesës” në rregulloren e re

Rregullatorët janë të shqetësuar kryesisht për mbrojtjen e konsumatorëve dhe është e qartë se ata po përpiqen të mbajnë ritmin me një industri në zhvillim të shpejtë. Rregullorja ekziston por ndihet pjesë-pjesë. Ne do të shohim më shumë rregullime që vijnë këtë vit nga konsultimet dhe grupet e punës, Thesari i Madhërisë së Saj të Mbretërisë së Bashkuar njoftoi mbikëqyrjen e promovimeve financiare vetëm kohët e fundit, por shpesh dëgjojmë se industria e sheh rregullimin në zhvillim si të vendosur prapa kurbës.

Rregullatorët janë të prirur ta ndryshojnë këtë perceptim. Në Bashkimin Evropian, për shembull, Këshilli i Bashkimit Evropian miratohet Korniza e Tregjeve në Asetet Kripto (MiCA) dhe Akti i Rezistencës Operacionale Dixhitale (DORA), i cili mund të bëhet ligj më vonë këtë vit. MiCA ofron njëfarë qartësie në rregullimin e monedhave të qëndrueshme, ofertat publike të aseteve kripto dhe licencimi i ofruesve të shërbimeve të aseteve virtuale (VASP). DORA mbulon elasticitetin operacional dixhital, duke siguruar që kompanitë të përballojnë të gjitha llojet e rreziqeve teknologjike.

Autoriteti i Sjelljes Financiare të Mbretërisë së Bashkuar (FCA) po punon shumë, duke premtuar se do të vendosë më shumë burime në kripto. Si rezultat, më shumë firma po marrin miratim. Juridiksione si Zvicra dhe Singapori shihet si mbajtësi i standardeve për kornizat rregullatore që janë të qarta dhe të pjekura, ku bizneset e kriptove kanë qartësi për pozicionin e tyre, mund të përshtaten dhe janë në gjendje të lulëzojnë.

Blockchain dhe mjetet e monitorimit të sjelljes po rriten në popullaritet, sepse firmat e kriptove shohin përmirësimin e proceseve të pajtueshmërisë (dhe marrëdhëniet e tyre me rregullatorët) si çelësin për adoptimin në rritje. Në tërësi, ku shohim qartësi rregullatore, shohim përpjekje në rritje të bëra nga industria për të rritur pajtueshmërinë dhe për të nxitur adoptimin, duke nxitur ekonominë në atë rajon dhe duke çuar më tej inovacionin për të gjithë tregun. Mund të jetë joshëse të shohësh industrinë e kriptove si në luftë me rregullatorët e saj, por unë do ta karakterizoja atë jo si kundërshtare, por si simbiotike. Përmirësimi i standardeve, nëse bëhet mirë dhe në bashkëpunim, do të përfitojë të gjithë.

Uluni në tavolinë

Ka shumë për të fituar nga ftimi i blloqeve private, qeverive, shkëmbimeve dhe VASP-ve në të njëjtën tryezë. Shpërndarja e njohurive në të gjithë ekosistemin, veçanërisht kur bëhet fjalë për të dhënat e sjelljes dhe tipologjitë e reja kriminale, mund të zhbllokojë hetimet kriminale si dhe të mundësojë rregullim të konceptuar më mirë dhe mbrojtje të konsumatorëve. Është një akt balancues.

Një numër në rritje biznesesh po na afrohen, duke dashur të bëjnë gjënë e duhur përtej përmbushjes së kërkesave rregullatore aktuale. Duke rritur pajtueshmërinë dhe duke zbatuar praktikat më të mira, sektori mund të piqet, duke siguruar që bizneset e kriptove të funksionojnë të sigurta, investitorët të mbrohen dhe të hapin derën për investitorët institucionalë.

Në një botë ku mund të krijoni mijëra adresa të reja në ditë, listat e zeza thjesht nuk mund të vazhdojnë. Këtu hyn analiza e sjelljes për të plotësuar burimet më tradicionale të informacionit në mënyrë që bizneset të mund të marrin vendime të informuara se si të veprojnë.

Arsimi do të bëjë që kriptomat më në fund të rriten

Kripto nuk mund të bëhet konvencionale pa një vetëdije dhe kuptim më të gjerë. Industria na thotë se qeveritë dhe rregullatorët duken gjithmonë gjashtë hapa prapa kur përpiqen të rivendosin kontrollin mbi kaosin në vend që të kenë një pikëpamje afatgjatë dhe më pak miopike mbi politikëbërjen. Kjo ishte një pjesë e madhe e rolit tim në FBI, duke ndihmuar zbatimin e ligjit që të kishin edhe një kuptim bazë të kriptos. Dhe, ne jemi ende duke luftuar për arsim më të mirë. Ne kemi dhënë ekspertizën tonë për të ndihmuar rregullatorët dhe qeveritë të përshpejtojnë atë industri në ndryshim dhe me shpejtësi inovative për të krijuar politika të përshtatshme dhe efektive. Sepse pa vetëdije, njohuri dhe mirëkuptim, kripto-ja mund të njihet gjerësisht për krim mbi legjitimitetin për ca kohë që do të vijë.