Drejtori në detyrë i FinCEN thotë se dispozita e Aktit PATRIOT nuk është 'përmasat e duhura' për zbatimin e kriptove

Him Das, ushtrues detyre i drejtorit të Rrjetit të Zbatimit të Krimeve Financiare të Shteteve të Bashkuara, ose FinCEN, tha se disa nga mjetet e byrosë qeveritare për të luftuar pastrimin e parave dhe financimin e terrorizmit mund të jenë të papërshtatshme për kripto.

Në një seancë dëgjimore të së enjtes të Komisionit të Shërbimeve Financiare të Dhomës së Përfaqësuesve mbi "Mbikëqyrjen e Rrjetit të Zbatimit të Krimeve Financiare", Das drejtuar shqetësimet nga ligjvënësit në lidhje me autoritetin e FinCEN për të ndjekur informacionin mbi transaksionet e paligjshme të aseteve dixhitale. Përfaqësuesi i Kentakit, Andy Barr tha se shumë nga "masat speciale" aktuale FinCEN ishin i autorizuar për t'u përdorur sipas seksionit 311 të Aktit PATRIOT "përdoreshin rrallë", ndërsa Das la të kuptohet se asetet dixhitale ishin në thelb një bazë e re për ligjin që synon Kundër Pastrimit të Parave, ose AML, dhe Kundër Financimit të Terrorizmit, ose CFT.

“Neni 311 u miratua në një kohë kur shumica e marrëdhënieve dhe transaksioneve financiare kryheshin përmes sistemit tradicional bankar ku ka marrëdhënie tradicionale të llogarive korrespondente,” tha Das. “Në ditët e sotme, transaksionet ndërkufitare shpesh përfshijnë bizneset e shërbimeve të parasë, sistemet e pagesave, […] shtëpitë e këmbimit valutor si dhe kriptovalutat.”

Das shtoi se autoriteti aktual i FinCEN sipas Aktit PATRIOT ka të ngjarë të mos i ndalojë aktorët të përfshihen në transaksione të paligjshme për sulme ransomware dhe tregjet e rrjetit të errët:

"Aktualisht, autoriteti i Seksionit 311 nuk është i përmasave të duhura për llojet e kërcënimeve që ne po shohim përmes përdorimit të kriptomonedhës."

Përveç pyetjeve në lidhje me autoritetin e FinCEN për të vlerësuar transaksionet e dyshimta, shumë ligjvënës vunë në pikëpyetje se si byroja mund të trajtojë oligarkët dhe subjektet ruse që përdorin kriptovalutat për t'iu shmangur sanksioneve. Das përsëriti Pozicioni i FinCEN nga marsi se qeveria ruse nuk kishte gjasa të përdorte monedha virtuale të konvertueshme për të shmangur sanksionet në shkallë të gjerë, por do të vazhdonte të monitoronte situatën:

“Ne nuk kemi parë evazion në shkallë të gjerë përmes përdorimit të kriptomonedhës, por ne jemi të vetëdijshëm për këtë dhe po punojmë me institucionet financiare në mënyrë që ata të jenë të vetëdijshëm për atë potencial që ne mund të identifikojmë një evazion në shkallë të gjerë duke përdorur kriptomonedhës dhe veproni gjithashtu sipas saj.”

Related: Episodi i ri i rregullimit të kriptove: Perandoria godet përsëri

Sipas Das, FinCEN do të shqyrtojë gjithashtu se si të trajtojë kërkesat e monitorimit financiar për firmat e kriptove që lehtësojnë transaksione të caktuara në kuletat e vetë-kujdesura ose të pastrehuara. Departamenti Amerikan i Thesarit Rregullat e propozuara Njihni klientin tuaj në kuletat e pastrehuara për transaksione prej më shumë se 3,000 dollarë në dhjetor 2020 dhe la të kuptohet në axhendën e saj gjashtëmujore dhe planin rregullator të lëshuar në janar, ai do të shikojë rregullimin e këtij aspekti të hapësirës së kriptove.

"Nuk është se kuletat e pastrehuara janë krejtësisht të errëta," tha Das. "Kutetat e pastrehuara shpesh angazhohen në transaksione me shkëmbime kriptomonedhash, të cilat i nënshtrohen rregullores së AML/CFT [...] Forcat e zbatimit të ligjit mund të angazhohen me shkëmbime kriptomonedhash në lidhje me raportimin e aktiviteteve të dyshimta dhe raporte të tjera që mund të jenë të zbatueshme për ta për sa i përket marrjes së një shkalle të mirëkuptimit për sa i përket transaksioneve edhe me kuletat e pastrehuara.”