Rregullatorët amerikanë nisin hetimin zyrtar në marrëveshjet Silvergate-FTX

Silvergate, një nga shumë kreditorët që ka marrë humbje të mëdha për shkak të rënies së FTX, më parë u detyrua të pushonte 40% të stafit të saj.

Kjo goditje në biznesin e saj u ndërlikua nga miliarda dollarë në kredi të konsiderueshme të marra për të mbuluar një bankë të mundshme të drejtuar nga organizata që kishte frikë se mund të ndodhte pas kolapsit të FTX.

Silvergate në sediljen e nxehtë

Megjithëse kreditë shumë miliarda dollarësh mund të duken të barabarta me kursin e bankave tipike, rryma e marrë nga Silvergate gjoja përbën pjesën më të madhe të rezervave të saj aktuale në para.

“Banka juaj “tani mban afërsisht 4.6 miliardë dollarë para të gatshme”, shumica dërrmuese – 4.3 miliardë dollarë – nga të cilat ajo siguroi si paradhënie nga FHLB. Duke përdorur FHLB si "huadhënësin e fundit" të saj funksional, Silvergate ka futur më tej rrezikun e tregut të kriptove në sistemin bankar tradicional.

Bilanci i bankës është gjithashtu në kërkim më keq për veshin, pasi u përball me një humbje prej 1 miliard dollarësh gjatë tremujorit të kaluar – dhe një rënie prej 20% të çmimit të aksionit në orët e zgjatura të tregtimit të enjten.

Ende nuk ka akuza zyrtare

Edhe pse hetimi aktual për marrëdhëniet e Grupit FTX me Silvergate, këtë herë, është bërë në cilësinë zyrtare, ende nuk është ngritur asnjë akuzë. sipas te Bloomberg.

Në vend të kësaj, hetimi aktual, i cili po koordinohet nga DD e SHBA-së, synon të zbulojë se sa shumë dinte menaxhmenti i Silvergate për marrëdhëniet e biznesit të FTX. Sidomos nëse ata dyshonin se po kryheshin keqpërdorime financiare nëpërmjet llogarive bankare të Silvergate, të cilat do ta kishin detyruar bankën të raportonte shkëmbimin tek autoritetet.

Nëse rezulton se përgjigjet evazive të Silvergate janë thjesht një çështje tipike e sekretit bankar, hetimi ka të ngjarë të përfundojë, megjithëse me më shumë informacion mbi strategjitë bankare të FTX.

Tani për tani, Silvergate ka konfirmuar se ka kryer kujdesin e duhur për çdo entitet në FTX Group me të cilin kishte lidhje, duke filluar me hyrjen e Alameda Research në vitin 2018. Vlen gjithashtu të përmendet se, përveç auditimeve të brendshme, Silvergate – e cila thuhet se kishte një reputacion për të qenë shumë në përputhje me autoritetet – auditohej çdo vit si nga Rezerva Federale ashtu edhe nga auditorët e pavarur.

Megjithatë, këto auditime mund të mos kenë qenë mjaft të rrepta. Përveç hetimit të DD, Silvergate po përballet gjithashtu me një padi të mundshme kolektive nga investitorë të tjerë, të cilët thuhet se akuzuan bankën për turbullim të kontrolleve dhe auditimeve të tyre financiare.