Këshilltarët mbajnë shënim: pavarësisht një rritjeje të çmimeve të konsumit në janar që nuk është parë në katër dekada, investitorët janë duke u kapur me kokëfortësi pas pozicioneve të parave të gatshme ose ekuivalentëve të parave të gatshme si CD-të, sipas një sondazhi të ri nga UBS. Ky zbulim vjen mes shqetësimeve të arsyeshme në lidhje me paqëndrueshmërinë e tregut, me siguri, por këshilltarët mund t'u kujtojnë klientëve se mbajtja e parave të gatshme janë përgjithësisht një humbës gjatë periudhave të rritjes së inflacionit dhe më pas të përcaktojnë se si një pjesë e këtyre parave mund të shpërndahet drejt qëllimeve afatgjata. te
UBS
Jason Draho.
Në artikujt e tjerë më të lexuar të menaxhimit të pasurisë këtë javë:
Kripto pa monedha. Kur del tema e kriptos, mendja e shumicës së njerëzve do të shkojë te Bitcoin, ndoshta Etheri, ose monedhave në përgjithësi, por ka një mori kompanish në zhvillim që janë të përfshira në ndërtimin e ekosistemit të kriptove pa ofruar një monedhë aktuale. Këshilltarët duhet të bëjnë detyrat e tyre të shtëpisë, por ka vlera të mundshme të aksioneve atje në menaxherët e aseteve dhe tregjet, si dhe lojtarët me në qendër teknologjinë si Block (dikur Sheshi) që lehtësojnë tregtimin dhe ofrojnë shërbime të ngjashme.
JP Morgan humbet arbitrazhin. Pesë vjet më vonë
JP Morgan
shkarkoi një këshilltar në një mosmarrëveshje mbi të dhënat e noterizuara, një panel arbitrazhi i dha ish-punonjësit 1.4 milionë dollarë dhe ra dakord të ndryshonte arsyen e përfundimit të tij në regjistrin publik. Këshilltari, i cili kishte luftuar për të gjetur punë pas përfundimit të tij, kundërshtoi se ai nuk ishte në dijeni të rregullit të JP Morgan kundër noterizimit të dokumenteve të klientit pa praninë e klientit.
Humbja e Citi, fitimi i Merrill. Merrill Lynch ka rekrutuar një praktikë këshilltari që menaxhon 5.5 miliardë dollarë në asete nga Citi Private Bank, një grusht shteti për zyrën e telekomunikacionit, teksa krijon një ekip që sjell 24 milionë dollarë të ardhura vjetore. Ekipi, i cili punon me klientë me vlerë shumë të lartë neto, do t'i bashkohet divizionit privat të menaxhimit të pasurisë së Merrill në Miami, një treg kyç për shtëpinë e telit.
Vazhdojnë problemet e pajtueshmërisë me CRS. Komisioni i Letrave me Vlerë dhe i Shkëmbimeve ka vendosur akuza me një duzinë këshilltarësh dhe agjentësh për mospërputhje me kërkesën për të paraqitur dhe shpërndarë një përmbledhje të marrëdhënieve me klientët e njohur si Formular CRS. Njoftimi e çon numrin e përgjithshëm të firmave që rregullatori ka shkatërruar për dështimet e pajtueshmërisë së Formularit CRS në 42, duke treguar se këshilltarët dhe ndërmjetësit vazhdojnë të luftojnë me kërkesën e depozitimit, e cila u miratua së bashku me standardin e këshillave të Rregullores për Interesin më të mirë.
Çfarë mund t'u mësojnë klientët këshilltarëve. Çdo këshilltar e di se një pjesë e madhe e punës së tyre është shkëmbimi i njohurive dhe edukimi i klientëve të tyre, por kjo është një rrugë e dyanshme. Në funksionin Big Q të kësaj jave, këshilltarët kryesorë ndajnë disa nga mençuria që kanë fituar nga puna e tyre me klientët, duke përfshirë sfidat emocionale të përgatitjes për daljen në pension, vlerën e të menduarit afatshkurtër dhe rëndësinë e mosbërjes së supozimeve.
Cili grup investitorësh është më i interesuar të ketë një ndikim pozitiv me kapitalin e tyre? Mund të jetë segmenti më i pasur, bazuar në atë që John Mallory, bashkëdrejtues i Global Private Wealth Management në
Goldman Sachs
,
i tha Këshilltarit të Barron në pyetjet dhe përgjigjet tona javore. Nga 500 klientët kryesorë vitin e kaluar, gjysma kishin të paktën një "strategji investimi të lidhur me ndikimin" brenda portofolit të tyre, thotë ai. Mallory diskutoi gjithashtu oreksin në zhvillim të klientëve për investime alternative, planet e Goldman për të rritur biznesin e menaxhimit të pasurisë jashtë shtetit dhe ndihmën e klientëve për të lundruar në transferimin e madh të pasurisë.
Keni një fundjavë të madh.
Shkruaj [email mbrojtur]
Burimi: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-hanging-on-to-cash-51645217689?siteid=yhoof2&yptr=yahoo