SEC akuzon Genesis dhe Gemini për shitjen e letrave me vlerë të paregjistruara

Komisioni i letrave me vlerë të enjten i ngarkuar firmat e kriptove Zanafilla dhe Binjakët me gjoja shitjen e letrave me vlerë të paregjistruara në lidhje me një produkt me rendiment të lartë që u ofrohet depozituesve.

Gemini, një shkëmbim kriptosh dhe Genesis, një huadhënës i kriptove, u bashkuan në shkurt 2021 në një produkt Gemini të quajtur Earn, i cili shpalli rendimente deri në 8% për klientët.

Sipas SEC, Genesis huazoi kriptomat e përdoruesve të Gemini dhe ia ktheu një pjesë të fitimeve Gemini, i cili më pas zbriti një tarifë agjenti, ndonjëherë mbi 4%, dhe ua ktheu fitimin e mbetur përdoruesve të tij. Genesis duhet ta kishte regjistruar atë produkt si ofertë letrash me vlerë, thanë zyrtarët e SEC në një ankesë të paraqitur në gjykatën federale të Manhatanit.

Shih gjithashtu: Pse vëllezërit Winklevoss janë në një përballje kriptosh prej 900 milionë dollarësh me Barry Silbert

"Ngarkesat e sotme bazohen në veprimet e mëparshme për t'i bërë të qartë tregut dhe publikut investues se platformat e kreditimit të kriptove dhe ndërmjetësuesit e tjerë duhet të jenë në përputhje me ligjet tona të letrave me vlerë të testuara me kohë," tha në një deklaratë kryetari i SEC, Gary Gensler.

Programi Gemini's Earn, i mbështetur nga aktivitetet huadhënëse të Genesis, përmbushi përkufizimin e SEC duke përfshirë një kontratë investimi dhe një shënim, thanë zyrtarët e SEC. Këto dy veçori janë pjesë e mënyrës se si SEC vlerëson nëse një ofertë është një siguri.

SEC thotë se programi Earn u fitoi kompanive miliarda dollarë në asete kripto. Agjencia po kërkon lehtësim të përhershëm, heqje dorë dhe ndëshkime civile kundër Genesis dhe Gemini, dhe vuri në dukje se "hetimet për shkelje të tjera të ligjit të letrave me vlerë dhe në entitete dhe persona të tjerë në lidhje me sjelljen e pahijshme të supozuar janë në vazhdim".

Dy firmat kanë qenë të angazhuara në një betejë e profilit të lartë mbi 900 milionë dollarë në asete klientësh që Gemini ia besoi Genesis-it si pjesë e programit Earn, i cili u mbyll këtë javë. Genesis pezulloi tërheqjet pas dështimit të FTX në nëntor shkaktoi një nxitim për daljet në të gjithë universin e kriptove dhe firma ende nuk i ka lejuar klientët Earn të tërheqin fondet e tyre.

"Investitorët me pakicë të SHBA që morën pjesë në programin Gemini Earn kanë pësuar dëme të konsiderueshme," thuhej në ankesën e SEC. Më shumë se 340,000 investitorë janë prekur nga ngrirja.

Në tre muajt e parë të Në vitin 2022, Binjakët fituan rreth 2.7 milionë dollarë në tarifat e agjentëve nga Earn, pretendon ankesa e SEC. Genesis do të përdorte asetet e përdoruesve të Gemini për huadhënie institucionale ose si "kolateral për huamarrjen e vetë Genesis", tha agjencia.

Gjatë të njëjtës periudhë, Genesis pagoi 166.2 milionë dollarë në interes për klientët, duke përfshirë Gemini, me 169.8 milionë dollarë të ardhura nga interesi, tha SEC.

Huamarrësit institucionalë të Genesis përfshinin Three Arrows Capital dhe Alameda Research të Sam Bankman-Fried, të dyja tani të falimentuara.

Përfaqësuesit nga Gemini dhe Genesis mëmë Digital Currency Group nuk pranuan të komentojnë.

Gemini, i cili u themelua në vitin 2015 nga Bitcoin avokatët Cameron dhe Tyler Winklevoss, ka një biznes të gjerë shkëmbimi që, megjithëse i rrethuar, mund të përballojë një veprim detyrues.

Në një postim në Twitter, Tyler Winklevoss tha se Binjakët "po punon shumë për të rikuperuar fondet" dhe e quajti veprimin e SEC "krejtësisht kundërproduktiv".

Por e ardhmja e Genesis është më e pasigurt, sepse biznesi është i fokusuar shumë në huazimin e kriptove të klientëve dhe tashmë ka këshilltarë të angazhuar për ristrukturim. Huadhënësi i kriptove është pjesë e DCG, konglomerati i kontrolluar nga Barry Silbert.

Zyrtarët e SEC thanë se mundësia e një falimentimi të DCG ose Genesis nuk kishte asnjë ndikim në vendosjen nëse do të ndiqte një akuzë.

Është i fundit në një seri veprimesh të fundit të zbatimit të kriptove të udhëhequra nga Gensler pas rënies së FTX, shkëmbimi i kriptove të Bankman-Fried, në fund të vitit të kaluar. Gensler u kritikua ashpër në mediat sociale dhe nga ligjvënësit për dështimin e SEC për të vendosur masa mbrojtëse në industrinë e sapolindur të kriptove.

SEC e Gensler dhe Komisioni i Tregtisë së të Ardhmeve të Mallrave, i kryesuar nga Rostin Benham, janë dy rregullatorët që mbikëqyrin aktivitetin e kriptove në SHBA Të dyja agjencitë paraqitën ankesa kundër Bankman-Fried, por SEC, së fundi, ka rritur ritmin dhe shtrirjen e veprimet përmbarimore.

SEC solli një veprim të ngjashëm kundër huadhënësit tashmë të falimentuar të kriptove BlockFi dhe zgjidhet vitin e kaluar. Në fillim të këtij muaji, Coinbase zgjidhet me rregullatorët e shtetit të Nju Jorkut mbi protokollet historikisht joadekuate të njohjes së klientit tuaj.

Që kur ishte Bankman-Fried akuzuar për mashtrim federal në dhjetor, SEC ka paraqitur pesë veprime përmbarimore të lidhura me kripto.

WATCH: Rrjedha e rritjes së Bitcoin do të vijë në dy vitet e ardhshme, thotë CEO i shkëmbimit të kriptove

Korrigjim: Kjo histori u përditësua për të korrigjuar atë që bashkëthemeluesi i Gemini postoi përgjigjen e firmës ndaj akuzave të SEC.