Industritë e provuara nga recesioni për të rritur portofolin tuaj

Përtypjet kryesore

• Ndërsa inflacioni vazhdon - dhe Rezerva Federale rrit normat e interesit për ta luftuar atë - një recesion duket gjithnjë e më i mundshëm
• Për të kompensuar, shumë investitorë po kërkojnë të investojnë dollarët e tyre të fituar me vështirësi në "industritë e mbrojtura nga recesioni"
• Ndërsa asnjë industri nuk është vërtet e qëndrueshme ndaj recesionit, disa i rezistojnë rënieve më mirë se të tjerët, duke përfshirë kujdesin shëndetësor, produktet kryesore të konsumatorit dhe transportin
• Diversifikimi i investimeve tuaja midis një sërë klasat e aseteve, industritë dhe kapitalet e tregut mund të rezistojnë më tej portofolin tuaj ndaj motit

Ndërsa inflacioni marshon dhe Rezerva Federale rrit normat e interesit të përputhen, kërcënimi i rënie duket gjithnjë e mundshme. Gjatë recesioneve, konsumatorët shpenzojnë më pak, bizneset shesin më pak - dhe investitorët vuajnë si rezultat portofolet e deflacionit.

Por kjo nuk është e vërtetë në të gjithë bordin. Në fakt, ju mund të mbroni portofolin tuaj me aksione që banojnë të ashtuquajturat "industritë rezistente ndaj recesionit.” Ndërsa ata nuk mund të mohojnë plotësisht ndikimin e një rënieje, ato mund të qetësojnë humbjet më të këqija. Disa bizneset rezistente ndaj recesionit madje mund të ketë një fitim të madh kur erërat ekonomike ndryshojnë.

Cilat janë "industritë rezistente ndaj recesionit"?

Industritë rezistente ndaj recesionit janë industri që kanë një tendencë historike për të përballuar recesionet më mirë se kolegët e tyre. Ju gjithashtu mund t'i quani këto investime rezervat mbrojtëse, pasi ato janë më elastike ndaj rënieve.

Teknikisht, emri është një emërtim i gabuar, pasi asnjë industri apo biznes nuk është plotësisht në recesion provë. Mendoni për to si rezistente ndaj recesionit: industri që shohin më pak humbje - apo edhe fitime më të mëdha - kur ekonomia përkeqësohet. Ana negative është se kur ekonomia lulëzon, këto stoqe mund të ngecin ose rriten shumë më ngadalë.

Si të përcaktohet nëse një industri është rezistente ndaj recesionit

Ajo që e bën një industri rezistente ndaj recesionit varet nga disa variabla.

E para është nëse një industri i shërben nevojave bazë njerëzore apo dëshirave të prioritizuara. Shkurtimisht, bizneset kanë më pak gjasa të vuajnë gjatë një recesioni nëse ofrojnë mallra ose shërbime pa të cilat njerëzit nuk mund (ose nuk do të shkojnë).

Një faktor tjetër i mundshëm është nëse modeli i biznesit është projektuar në mënyrë unike për të përfituar nga rëniet ekonomike. Bizneset si shitës me pakicë me zbritje ose firma që ofrojnë mirëmbajtje dhe riparime për të zgjatur jetëgjatësinë e një artikulli i përshtaten kësaj kamare.

Disa industri rezultojnë të jenë të qëndrueshme ndaj recesionit vetëm për një kohë të shkurtër, ndoshta e lidhur me arsyen pse ndodhi rënia. Konsideroni Peloton, NetflixNFLX
dhe Zoom – aksionet që lulëzuan gjatë pandemisë për shkak të një zhvendosjeje globale në punë nga shtëpia.

Për shkak të këtyre ndryshimeve, nuk mund të thuash kurrë se cilat industri janë "të garantuara" të jenë të qëndrueshme ndaj recesionit.

Sigurisht, industria është vetëm një konsideratë. Është gjithashtu e rëndësishme që të shikohet hapësira e një kompanie, bazat, marzhet e fitimit dhe kapitali i tregut. Vetëm për shkak se një kompani banon në një industri rezistente ndaj recesionit nuk do të thotë se është një bast i madh.

Industritë rezistente ndaj recesionit për t'u marrë parasysh për portofolin tuaj

Nëse një recesion qëndron apo jo në të ardhmen, mbetet në ajër. Derisa të ndodhë, do të jetë e pamundur të thuhet se cilat industri ishin "të mbrojtura nga recesioni" këtë herë. Por me precedent historik dhe pak hamendje, mund të bëni një supozim shumë të arsimuar se cilat industri mund lulëzojnë

Prodhimet kryesore të konsumatorit

Edhe kur konsumatorët shtrëngojnë buxhetet e tyre, ka disa kategori që thjesht nuk mund të hiqen plotësisht. Ndoshta më e spikatura nga këto janë produktet kryesore të konsumatorit.

Industria e produkteve kryesore të konsumit është e gjerë, duke përfshirë gjithçka, nga sendet ushqimore dhe pastruesit e shtëpisë deri te karamele dhe letra higjienike. Kjo industri ka tendencë të performojë mirë gjatë recesioneve, sepse ato kërkohen për një jetë të pastër dhe të shëndetshme. Edhe kur ekonomia është në tanke, njerëzit ende duhet të hanë, të bëjnë dush dhe të pastrojnë shtëpitë e tyre.

Aksionet kryesore të konsumatorit përfshijnë Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger dhe Costco Wholesale. Disa nga këto kompani madje mburren me portofol biznesi të mbushura me marka më të vogla që kujdesen për të gjitha nivelet e buxhetit dhe preferencës.

Kënaqësitë e fajit

Kënaqësitë e fajit janë më pak industri dhe më shumë kategori – por kjo nuk e zvogëlon potencialin e recesionit të këtyre bizneseve.

Kategoria e kënaqësive të fajit përfshin aksionet që kujdesen kryesisht për veset, varësitë dhe argëtimet për t'u ndjerë mirë. Mendoni kompanitë që prodhojnë ose shesin alkool, duhan, përvoja të lojërave të fatit apo edhe shtrirjen në rritje të produkteve të marihuanës.

Për shkak se artikujt e shitur nga këto firma janë shpesh një kombinim i varësisë dhe lehtësimit të stresit gjatë periudhave të vështira, shitjet e tyre shpesh mbeten të qëndrueshme (ose edhe rriten) kur goditen recesionet.

Dhe meqë ra fjala, Q.ai ofron paketën tonë të kënaqësive fajtore, kështu që ju mund të investoni në veset, varësitë dhe – le ta pranojmë – argëtimin që ju bëjnë të ndiheni mirë.

Bizneset buxhetore

Ashtu si kënaqësitë e fajit, bizneset buxhetore janë më shumë një kategori sesa një industri. Megjithatë, ato ia vlen të përmenden si një investim rezistent ndaj recesionit.

Kur konsumatorët ulin shpenzimet e tyre, një mënyrë për të reduktuar buxhetet është kalimi nga markat e famshme në bizneset me zbritje. Kjo mund të nënkuptojë kalimin nga Whole Foods në Walmart dhe Dollar Tree, United Airlines në Spirit Airlines ose Macy's në Poshmark.

Nëse ndiheni veçanërisht kursimtar, mund të hidhni edhe restorante si McDonald's dhe Wendy's në koshin e zbritjeve. Në fund të fundit, kur buxhetet shtrëngohen, shumë njerëz kalojnë nga të ngrënit e shijshëm në të ngrënit të shpejtë.

Transporti dhe transporti i mallrave

Nevoja ose jo, lëndët e para dhe produktet e gatshme ende duhet t'i dërgohen blerësit të tyre përfundimtar. Këtu hyjnë mallrat dhe transporti.

Kompanitë që lëvizin mallra nëpër botë – nga ajri, toka apo deti – do të vazhdojnë të jenë shpenzime të nevojshme për kompanitë dhe klientët e të gjitha shtresave. Pavarësisht nëse preferoni UPS ose Union Pacific, kompanitë e transportit detar mund të bëjnë një investim solid recesioni.

Shërbime komunale

Ashtu si sendet ushqimore, shërbimet komunale janë një tjetër domosdoshmëri pa të cilën amerikanët nuk mund të jetojnë. Ju thjesht keni nevojë për ujë në tubacionet tuaja, energji elektrike në shtëpinë tuaj dhe ajër në shfryn tuaj. Këto industri gjithashtu mund të përfitojnë nga rregullimi i qeverisë dhe subvencionet gjatë recesioneve, duke siguruar një shtresë shtesë mbrojtjeje.

Disa baste utilitare mund të përfshijnë PG&E, American Electric Power dhe American Water Works.

Healthcare

Një tjetër domosdoshmëri që njerëzit nuk mund ose nuk do ta zvogëlojnë është kujdesi shëndetësor. Njerëzit kanë nevojë për shëndetin e tyre për të punuar, për të luajtur dhe për t'u çlodhur, pavarësisht nga klima ekonomike.

Si rezultat, spitalet, firmat e sigurimeve dhe kompanitë farmaceutike shpesh mbeten të qëndrueshme gjatë recesioneve. Por industria nuk sillet tërësisht rreth qendrave mjekësore dhe recetave – band-aids dhe aspirina janë gjithashtu nevoja mjekësore.

Për investitorët, kjo do të thotë që ju mund të shikoni përtej Pfizer dhe Moderna tek veshjet si Johnson & Johnson dhe Walgreens për të plotësuar portofolin tuaj.

Teknologjia e informacionit

Historikisht, IT ka mbajtur një pozicion më shumë ciklik sesa mbrojtës. Por si biznes modern – jo, modern jetë – mbështetet gjithnjë e më shumë në teknologji, këto aksione janë bërë të gjitha, por thelbësore.

Sektori është gjithashtu i gjerë, duke përfshirë kompanitë që prodhojnë softuer dhe pajisje kompjuterike, gjysmëpërçues dhe madje edhe internet. Si investitor, kjo ofron shumë zgjedhje dhe e bën IT një bast solid recesioni.

Shërbimet e komunikimit dhe dixhitale

Ngjashëm me TI-në, komunikimi është më pak thelbësor për jetën dhe më shumë për nevojat në zhvillim të biznesit. Kjo përfshin kompanitë e telekomunikacionit si Verizon, motorët e kërkimit si Google, firmat e mediave sociale si Meta dhe shërbimet e transmetimit si Netflix. Ju madje mund të hidhni në përzierje krijuesit e lojërave video si Activision Blizzard.

Nga njëra anë, disa prej tyre (duke parë ju, Netflix dhe Activision) konsiderohen kryesisht diskrecionale. Por, si kënaqësitë e fajit, konsumatorët thjesht refuzojnë të heqin dorë nga argëtimi dhe shpërqendrimet e tyre kur situata bëhet e vështirë.

Thënë kështu, secila kompani dhe recesioni ndryshojnë, kështu që nuk ka garanci. Por, ndërsa industritë e mbrojtura nga recesioni po shkojnë, telekomunikacioni dhe shërbimet dixhitale mund të jenë një bast i mirë.

Mos harroni rëndësinë e diversifikimit

Zgjedhja e industrive rezistente ndaj recesionit është vetëm një konsideratë gjatë rënies ekonomike. Një tjetër komponent kyç i suksesit është ruajtja e a portofol i larmishëm.

E thënë thjesht, ngjitja e shumë kapitalit në shumë pak kompani mund të përqendrojë rrezikun tuaj në një shkallë të rrezikshme. Kur këto biznese rrëzohen - ose pjesa tjetër e ekonomisë lulëzon - ju rrezikoni të pësoni humbje ose të humbni fitime. Krejt papritur, ju keni kaluar nga vrasja e tij gjatë një recesioni në thyerjen e ujit gjatë rikuperimit.

Për fat të mirë, shmangia e këtij skenari shumë të zakonshëm është një gërshetim me fuqinë e diversifikimit. Dhe Q.ai e bën edhe më të lehtë arritjen e atij ekuilibri ideal.

Me një përzgjedhje të gjerë të kompleteve të investimeve që balancojnë shkallët e rrezikut dhe potencialit të shpërblimit, investitorët mund të zgjedhin alokimet e tyre të preferuara. Merrni zgjedhjen tuaj nga investimi në të ardhmen, duke u mbrojtur nga inflacioni ose duke lëvizur drejt gardheve me aktive më të rrezikshme.

Përndryshe, ju mund të zgjidhni nga opsionet tona të kontrolluara nga AI për të balancuar rrezikun tuaj jo vetëm sipas portofolit, por ndërmjet portofolet, për të arritur atë ekuilibër të përsosur.

Më mirë akoma, e gjithë kjo mbështetet nga inteligjenca artificiale për t'ju dhënë shanset më të mira për të ndërtuar pasuri afatgjatë, pavarësisht nga klima ekonomike.

Recesioni, kush?

Shkarkoni Q.ai sot për qasje në strategjitë e investimeve të fuqizuara nga AI.