Kathy Roeser e Morgan Stanley: Përgatitja për Tregun e Demit të ardhshëm

Këto fjalë inkurajuese po rezultojnë mjaft parashikuese: Ne folëm me të më 28 korrik, kur tregjet ishin në mes të një rritjeje fillestare, por përpara lajmit të mirë për inflacionin. Që atëherë, S&P 500 është rritur 3.3%, ndërsa Nasdaq është rritur me 5%.

Duke folur me Këshilltarin e Barron, veteranja 35-vjeçare shpjegon se ajo bëri pushimet e saj nga rivalët e saj. Ajo pranon se ka nevojë për stërvitje për t'u bërë një drejtuese efektive e ekipit dhe zbulon nxitjen që është bërë kritike për mbajtjen e të rinjve në punë.   

Nga jeni? Unë u rrita në periferi të Detroitit dhe u diplomova në marketing në Universitetin Shtetëror të Miçiganit. U transferova në Çikago pasi u diplomova në vitin 1986 dhe në moshën 23-vjeçare fillova të punoja për


Cigna
,
kompania e sigurimit të jetës, e cila më pas u ble nga


Lincoln National
.
Lincoln kishte një prani në rritje në planifikimin financiar për klientët e tyre, gjë që në atë kohë nuk ishte diçka që e shihnit shumë firma të bënin. Në fillim të karrierës sime, unë kam qenë përgjegjës kryesor për të ndihmuar agjentët e sigurimit të jetës me investime dhe planifikim financiar për klientët e tyre. Ndoshta isha 30 vjeç kur fillova biznesin tim duke bërë planifikim financiar për klientët. 

Si filluat të ndërtoni listën e klientëve tuaj? I ilustrova perspektivave domosdoshmërinë për menaxhim holistik të pasurisë. I shpjegova se rreziku më i madh që një person mund të merrte ishte të shikonte situatën e tij financiare në një kapanon, kundrejt kryerjes së tij gjithëpërfshirëse. Qasja më gjithëpërfshirëse është e zakonshme sot, por kur fillova, ju nuk e patë shumë atë.

Kush ishte klienti juaj i parë? My klienti i parë ishte 28 vjeç, djali i një personi të suksesshëm. E ndihmova të fillonte me planifikimin e tij financiar dhe 401(k). Ai nuk kishte shumë para, por vazhdoi të ishte një sukses i madh. 

Cilat kanë qenë çelësat e karrierës suaj të suksesshme? Unë bëj shumë mentorim për të rinjtë që e shohin menaxhimin e pasurisë si një karrierë dhe flas me ta për atë që duhet të bëjnë për të pasur sukses. Një arsye pse isha i suksesshëm ishte se punoja me orë të gjata në të 20-at dhe 30-at e mia. Nuk mund ta humbisni atë kohë. Kalova shumë kohë duke u arsimuar në sa më shumë fusha të menaxhimit të pasurisë që munda. Dhe unë i kalova të gjithë. Në të vërtetë, çelësi numër një është etika e punës. Në industrinë tonë, ju jeni shefi juaj. Askush nuk ju thotë se çfarë të bëni. Përkushtimi im për të ndihmuar klientët e mi me suksesin e tyre financiar më ndihmoi të ndërtoj biznesin tim.

Pse u larguat nga Lincoln për Morgan Stanley në vitin 2007? Fillova të kërkoja në 2005, 2006 gjatë tregut të demit. Ndjeva se më duhej më shumë një platformë globale investimi dhe më shumë mundësi investimi për t'u ofruar klientëve të mi. Shikova shumë firma të ndryshme dhe përfundova duke shkuar në Morgan Stanley për shkak të gjurmës së tyre globale dhe aksesit të tyre në një kapital të mahnitshëm intelektual që do të më ndihmonte të drejtoja klientët në tregjet e kapitalit dhe ku të investonin. Unë kisha klientë që thjesht e dija se duhej të ishin në atë nivel tjetër të aksesit në tregjet e kapitalit.

Në çfarë lloj investimesh keni akses duke u hedhur në Morgan Stanley? Më shumë alternativa, më shumë kapital privat, çdo gjë në hapësirën alternative dhe kërkime më të gjera mbi botën e aksioneve dhe obligacioneve. Dhe po aq i rëndësishëm është komiteti ynë global i investimeve, i cili na ndihmon të vendosim se ku duhet të vendosen paratë.

Një anëtar i ekipit tuaj, Roberto Barbanente, u bë këshilltar financiar vetëm pak vite më parë dhe tashmë është një partner i kapitalit. Si ndodhi kjo? Kur u transferova në Morgan Stanley, isha unë dhe një person i shërbimit ndaj klientit. Roberto filloi me mua rreth një vit më vonë. E pashë aftësinë sapo isha në Morgan Stanley për të rritur vërtet praktikën dhe asetet e mia nën menaxhim. Roberto kaloi nëpër role të ndryshme në ekipin tonë, duke përfshirë personin e shërbimit ndaj klientit dhe analistin. Tetë vjet më vonë, ai ishte gati të bëhej këshilltar financiar. 

Ndërkohë, po kuptoja se për t'u ofruar klientëve më shumë shërbime dhe një cilësi të lartë vëmendjeje dhe mundësish, më duhej të zgjerohesha me më shumë këshilltarë financiarë. Roberto ishte ideal për këtë, sepse ai e kishte mësuar biznesin nga ana operacionale dhe nga ana e shërbimit ndaj klientit. Mendoj se kjo është në fakt një nga rrugët më të mira për t'u bërë këshilltar. Dua të them, nga kam ardhur. 

Unë mendoj se shumë njerëz e shohin se çfarë karriere e mrekullueshme është kjo dhe duan të jenë pjesë e marrëdhënieve të biznesit. Por sfida e vërtetë është të jesh në gjendje të tregosh historinë se si mund t'i sjellësh vlerë një klienti dhe pse ata duhet të jenë pjesë e grupit tuaj dhe të jenë pjesë e Morgan Stanley. Dhe kjo është me të vërtetë ajo për të cilën Roberto dhe unë jemi përgjegjës: sjellja e biznesit dhe më pas mirëmbajtja e tij. Dhe ndërsa kemi më shumë mundësi, këtu duhet të shtojmë më shumë partnerë të kapitalit. Ne do të shtojmë një tjetër këshilltar financiar vitin e ardhshëm, dhe me këtë, ne do të kemi kaluar nga një ekip me dy persona në një ekip me shtatë persona.

Mendoni se jeni të mirë në drejtimin e një ekipi, apo është diçka që thjesht duhet ta bëni?

Mendoj se është diçka që duhet të bësh. Nuk do të thoja se ishte e natyrshme për mua. Kam kaluar shumë kohë duke punuar me trajnerë për t'u bërë një lider më i mirë.

Cili është një mësim i vlefshëm që mësuat për udhëheqjen? Mendoj se është të kuptosh që njerëzit kanë qëllime dhe etikë pune dhe personalitete të ndryshme, dhe se nuk mund të ndërtosh një ekip njerëzish që janë njësoj si ti. Unë jam i vështirë duke karikuar dhe shkoj 100 milje në orë, por jo të gjithë janë të njëjtë. Çelësi është të gjesh njerëz me aftësi dhe personalitet që i përshtaten nevojave të ekipit. Dhe atëherë ju duhet t'i mbështesni dhe t'i edukoni ata. Ju duhet të ofroni rrugë karriere, veçanërisht me brezin e ri. Ju nuk mund të punësoni dikë menjëherë pas kolegjit dhe të prisni që ai nuk do të dëshirojë të vazhdojë. 

Çfarë po i shqetëson klientët tuaj këto ditë? Ata e dinë se duhet të jenë në aksione dhe e dinë se ndërsa paraja është një vend për të mbajtur para, në terma afatgjatë, ato nuk i përshtaten inflacionit. Ata nuk janë të interesuar për obligacionet, sepse ato janë një sfidë. Kështu që ata duhet të mendojnë për të marrë më shumë rrezik dhe të planifikojnë rreth kësaj. Ata janë gjithashtu të shqetësuar për gjendjen e përgjithshme të botës.

Do të thotë gjëra si ndryshimi i klimës? Politika? Lufta në Ukrainë? Po, politikë, luftë… Unë jam këtu në Çikago ku patëm të shtënat [4 korrik] në Highland Park. Unë shoh se gjithnjë e më shumë, njerëzit po e lënë politikën të ndikojë në investimet e tyre, gjë që nuk duhet ta bëjë.

Çfarë u thoni klientëve që janë të shqetësuar se bota po shpërbëhet? I kujtoj të mendojnë për historinë dhe për të gjitha gjërat që kemi kaluar. 

Çfarë u thoni klientëve që pyesin se kur do të ngrihet reja mbi ekonominë dhe tregjet? Fjala "re" është diçka që po e përdor shumë shpesh tani. Arsyeja pse tregu është i paqëndrueshëm është sepse askush nuk e di se ku po shkon kjo. Unë thjesht flas për faktin se në një moment do të marrim të dhëna që do të na japin një mundësi për të ditur se ku është mundësia e radhës. Diçka do të prishet, diçka do të ndodhë. A do të jetë që Fed të rrotullohet? A do të jetë fundi i luftës? Unë i kaloj nëpër disa gjëra që mund të ndodhin që do të na rivendosin në një treg tjetër demi. 

Si po lundroni në treg aktualisht? Unë po u them njerëzve se ju duhet të mendoni vërtet për menaxhimin e parave të gatshme sot, sepse ne kemi lëvizur nga zero. Nëse do të jeni me para në dorë tani, ku do të shkoni? A do të jeni më afatshkurtër apo do të blini CD? Rritja e rendimenteve ka krijuar shumë mundësi sepse unë mendoj se njerëzit po mbajnë më shumë para tani se sa në të kaluarën. 

Në tregun e obligacioneve, ne kemi qenë duke u stërvitur për të qenë më shumë në fundin më të shkurtër dhe duke parë këtë vit. Kjo është një pikëpamje me të cilën ekipi ynë ka bërë shumë para për klientët, sepse ne kemi qenë më shumë në fundin më të shkurtër të gjërave. Në equities, ne po themi padyshim që të mbajmë kompani me cilësi të mirë, duke theksuar vlerën mbi rritjen dhe më shumë fokus në SHBA kundrejt ndërkombëtarëve. 

Dhe më në fund, ajo që ka ndryshuar gjatë tre viteve të fundit është edukimi alternativa. Si duket bota e borxhit privat dhe cilat janë mundësitë atje? Borxhi privat, kapitali privat, fondet mbrojtëse dhe pasuritë e paluajtshme. Është si një rivendosje ndërsa ne edukojmë për të ecur përpara në një treg inflacioni më të lartë pas inflacionit të ulët të dekadës së kaluar.

Cila është sfida juaj më e madhe e biznesit tani? Mendoj se po menaxhon pritshmëritë e klientëve për investimet dhe pasurinë e tyre. Para këtij viti ndjeja se rishikimet ishin shumë të lehta për t'u bërë, sepse klientët kishin bërë kaq shumë para. Dhe tani kemi kthyer shumë. Pra, si i menaxhoni pritjet e tyre? 

Si relaksoheni dhe rimbusheni? Unë kurrë nuk pata mundësinë të bëj një pushim gjatë Covid. Por tani me vetëdije marr pushim. Më pëlqen të bëj golf dhe të kaloj kohë me familjen dhe miqtë. Unë mendoj se si këshilltar, ju mund të fokusoheni vërtet në punën e rritjes së biznesit tuaj. Dhe është e rëndësishme të bësh gjëra të tjera.

Më duhet të pyes, cili është handikapi juaj? Hendikepi im tani është 16 vjeç. Kur bëmë një intervistë tjetër shumë vite më parë, thashë se do të shkoja ul handikapin tim me 10- dhe ju e vendosni në artikull! Miqtë e mi e lexuan artikullin dhe thanë: “Oh, duhet të bësh shaka me mua. Ju nuk mund ta bëni këtë.” Epo, unë nuk e uli handikapin tim me 10, por ndoshta e uli me gjashtë. 

Ky është të paktën drejtimi i duhur! Faleminderit, Kathy.