Si të prekni këtë rikthim për 7% dividentë

Gjatë muajve të fundit, kam parë investitorët e dividentëve të bëjnë të njëjtin gabim vazhdimisht: ata vazhdimisht harrojnë se tregu i aksioneve duket gjithmonë përpara, nuk i prapambetur

Bërja e këtij gabimi të lehtë tani mund t'ju kushtojë një shans për të rrëmbyer dividentë të lirë 7%+ fondet e mbyllura (CEF)—dhe potencialisht vendoseni veten për vite me pagesa të qëndrueshme në para dhe fitime nga çmimi.

Shkundja e "Shokut të Shell Investitorëve"

E di që është e vështirë të besosh në këtë rritje të tregut pas kthesave të shumta mizore që aksionet na kanë bërë këtë vit. Dhe për të qenë i sinqertë, mund të duhet shumë kohë që tregu të gjejë plotësisht bazën e tij. Dreq, ne mund të rishikojmë nivelet më të ulëta të vitit 2022 që arritëm përsëri në mes të korrikut.

Por të gjithë treguesit e mi më thonë se blerja e një CEF të mirëadministruar që mban një përzierje të aksioneve me kapital të madh dhe të mesëm do të duket si një shumë Lëvizje e zgjuar kur shikoni pas një viti apo më shumë nga tani. (Dhe siç e përmenda javën e kaluar, nëse doni t'i jepni vetes një qetësi shtesë mendore, mund të përdorni mesataren e kostos së dollarit për të bërë rrugën tuaj pak në një kohë.)

Vizioni i Insajderi i CEF portofoli është një vend i mrekullueshëm për të kërkuar blerje të reja: ai ka aksione të çipave blu në SHBA dhe ndërkombëtare, së bashku me emrat e teknologjisë, të shpërndara në 25 CEF-të që zotëron, të cilat japin mesatarisht 8.9% të madhe sot.

Do të emëroj një fond tjetër (yield-i aktual: 7%) për ta mbajtur në listën tuaj të vëzhgimit në një moment. Së pari, le të analizojmë disa nga gjethet më të fundit të çajit ekonomik për të parë pse tani është një kohë e mirë për të bërë disa blerje të zgjuara CEF.

Konsumatorët elastikë mund të marrin një dorë (të rrallë) nga Fed

Kur blejmë CEF të përqendruara në aksione, ne gjithmonë synojmë ta bëjmë këtë kur konsumatori amerikan reziston - dhe në mënyrë ideale shpenzon më shumë - sepse në fund të fundit, shpenzimet konsumatore përbëjnë 70% të të gjithë aktivitetit ekonomik të SHBA.

Dhe konsumatori amerikan sigurisht që po reziston, me pagat që rriten 5.1% në tremujorin e dytë të 2022, norma më e shpejtë në mbi 20 vjet.

Kjo, nga ana tjetër, po nxit shitjet për kompanitë që përballen me konsumatorët si Amazona
AMZN
(AMZN) i cili i kapërceu pritshmëritë e analistëve me 121 miliardë dollarë shitje në tremujorin e dytë. mollë
AAPL
(AAPL) gjithashtu, i kapërceu parashikimet, me mbi 82 miliardë dollarë të ardhura tremujore.

Në mënyrë thelbësore, të dyja kompanitë theksuan se çështjet e zinxhirit të furnizimit kanë filluar të pakësohen, duke dobësuar një nga shkaqet kryesore të inflacionit.

Të dyja janë shenja të shkëlqyera më vete, dhe ne mund të hedhim dy të tjera: njëra është fakti që aksionet kanë një rrugë të gjatë për të bërë derisa të rimarrin nivelet e tyre të janarit – duke u lënë atyre shumë hapësirë ​​për të ecur. Tjetra janë pritjet e ulura së fundmi për normat e interesit (dhe si rrjedhojë e inflacionit, i cili ka qenë tejkalim i atyre fitimeve të pagave të lartpërmendura).

Sipas tregut të të ardhmes së fondeve të Fed, rritja e normave të bankës qendrore tani parashikohet të arrijë kulmin në dhjetor.

Çmimet maksimale: Vetëm tre ngjitje larg?

Natyrisht, si investitorë CEF, ne e dimë se mënyra më e mirë për të luajtur çdo rikthim në treg është përmes, mirë, CEF-ve! Kjo për shkak se këto fonde na japin ekspozim ndaj të njëjtave aksione që shumë prej nesh zotërojnë tani, por me yield-et e mëdha që dëshirojmë.

Një shembull i mirë është rendimenti 7%. Fondi i rritjes së të gjitha yjeve të lirisë (ASG), një CEF popullor—ose aq popullor sa mund të jetë një fond në këtë klasë aktivesh të neglizhuar në mënyrë qesharake! ASG shpërndan portofolin e saj mbi aksionet me kapital të vogël, të mesëm dhe të madh, me menaxherë të veçantë të caktuar për secilën kategori. Ky është një konfigurim i zgjuar që lejon çdo menaxher të fokusohet më shumë në specialitetet e tij individuale.

Kompania mban emra që përballen me konsumatorët si Amazon (AMZN), Visa
V
(V) microsoft
MSFT
(MSFT) plus shton një diversifikim shtesë duke tërhequr aksione nga sektorë të tjerë, si siguruesi UnitedHealth Group
UNH
(UNH), njësia Optum e drejtuar nga teknologjia e së cilës ofron përfitime në farmaci, drejton klinika dhe furnizon analitikë të të dhënave dhe teknologji të tjera të avancuara për të përmirësuar kujdesin shëndetësor.

Diversifikimi i ASG-së, së bashku me strukturën e saj të specializuar të menaxhimit, e ndihmuan atë të jepte një kthim total prej 288% gjatë dekadës së fundit (me pjesën më të madhe të këtij fitimi në para të dividentëve), edhe kur përfshini rrëmujën që ka qenë 2022.

Është një fond i shkëlqyeshëm, me siguri, por ju mund të kujtoni se një sekondë më parë, thashë se ishte ideale për shikoj lista (jo lista juaj e blerjeve!). Kjo për shkak se tregtohet me 9% prim në vlerën neto të aseteve (NAV, ose vlerën e aksioneve në portofolin e tij) tani, dhe ne gjithmonë kërkojmë një zbritje.

Kështu që rekomandimi im është ta ndaloni këtë për momentin - por shikoni zbritjen e tij si një skifter. Ndërkohë, shikoni tek CEF-të e kapitalit të vlerësuar me çmim të volitshëm në blerjen time Insajderi i CEF portofol për më të mirët zbritur CEF me rendiment të lartë për të blerë.

Michael Foster është Analisti Kryesor i Kërkimit për Pikëpamja Contrarian. Për më shumë ide të mëdha për të ardhurat, klikoni këtu për raportin tonë të fundit "Të ardhura të pathyeshme: 5 fonde të volitshme me dividentë të sigurt 8.4%."

Shpalosja: asnjë