Mos lini asnjë gjurmë letre: si një grup qytetarësh sovran përdorën një biznes të rremë riparimi krediti për të grumbulluar një perandori të pasurive të paluajtshme

Kur ekuipazhi - i cili përfshinte një ndërmjetës hipotekash, një agjent të pasurive të paluajtshme dhe një noter - u padit në fillim të këtij viti, disa e vërshuan gjykatën me dosje të pakuptimta duke pretenduar se ishin qytetarë sovranë dhe se gjykatat amerikane nuk kishin juridiksion mbi ta.

Ndjekësit e lëvizjes sovrane të qytetarëve mohojnë legjitimitetin e qeverisë amerikane dhe shpesh refuzojnë të paguajnë taksat dhe të dëmtojnë sistemin ligjor përmes dosjeve të pafundme dhe penguese në gjykatë. 

Tre nga bashkëpunëtorët e dyshuar u zhdukën dhe dolën në arrati për disa muaj, por u morën në paraburgim javën e kaluar me akuza që lidhen me atë që prokurorët federalë në Teksas e kanë përshkruar si një skemë hipotekore me shumë shtresa, riparim kredie dhe mashtrime të kredive nga qeveria. 

Heather Ann Campos dhe David Lewis Best, Jr., nga Teksasi, u paditën në janar dhe kishin planifikuar të dorëzoheshin për t'u përballur me akuzat, por më pas u ndaluan për muaj të tërë, thanë prokurorët. Stephen Laverne Crabtree, nga Utah, u padit më vonë dhe më pas u arratis pasi vendosi lidhjen.

Mesazhet e lëna me avokatët për Campos dhe Crabtree nuk u kthyen menjëherë. Avokati i Best, Jr. tha: "Është shumë herët për të dalë në ndonjë përfundim në këtë rast."

Drejtuesit e dyshuar të skemës, Steven Tetsuya Morizono dhe Albert Lugene Lim, të cilët janë kunetër nga Kalifornia, u arrestuan në mars pasi hetuesit thanë se ishin gjetur duke qëndruar në një hotel nën emrin e një të afërmi me çanta plot me para dhe dukej se po përgatitej për t'u larguar nga vendi. Morizono është një shtetas i Japonisë dhe Lim ka lidhje me Meksikën.

Mesazhet e lëna me avokatët për Morizono dhe Lim nuk u kthyen menjëherë. 

Nëse dënohen, të gjithë përballen me 30 vjet burg federal dhe një gjobë maksimale prej 1 milion dollarësh.

Në zemër të mashtrimit ishte një biznes i riparimit të kredive që vepronte me emrat KMD Credit, KMD Capital dhe Jeff Funding, ndër të tjera, sipas dokumenteve të gjykatës.

Grupi do të dorëzonte aplikime në emër të klientëve që kishin kredi të keqe, duke deklaruar në mënyrë të rreme se kishin qenë viktima të vjedhjes së identitetit. Aplikimet, për Komisionin Federal të Tregtisë dhe agjencitë e kreditit, do të mbështeteshin me dokumentacion të rremë dhe shpesh do të miratoheshin, duke u dhënë klientëve rezultate krediti të përmirësuara, thanë prokurorët.

Grupi do të përdorte më pas identitetin e klientëve të tyre - ndonjëherë pa dijeninë e tyre - për të aplikuar për hipoteka, karta krediti dhe, së fundmi, për ndihmë për COVID-19. Hipotekat false do të përdoreshin për të blerë shtëpi në Teksas dhe më gjerë, dhe grupi do të mblidhte të ardhurat nga qiratë që gjeneronte shtëpitë, sipas prokurorëve.

Në total, grupi fitoi dhjetëra shtëpi me vlerë miliona dollarë, thanë prokurorët.

Prokurorët thonë se Morizono këmbënguli që të gjithë ata që punojnë në mashtrim të përdorin identitete të rreme – ai u drejtua nga Jeff Lucian – dhe mbajti sa më pak dokumente që dokumentonin skemën. 

"Morizono nuk donte një gjurmë letre, sepse ato dokumente mund t'i 'i futnin në telashe' dhe një grirëse u soll në zyrë," shkruajnë prokurorët në dokumentet e gjykatës, duke cituar një nga bashkëpunëtorët e Morizonos. 

Avokati i Morizonos tha në dokumentet e gjykatës se ndërsa klienti i saj fillimisht kishte argumentuar se ai ishte një qytetar sovran dhe se gjykatat amerikane nuk kishin juridiksion mbi të, ai më vonë hoqi dorë nga filozofia dhe pranoi autoritetin e gjykatës.