Stoqet e Bankës: Shikimet kryesore të fitimeve të JPMorgan; Citigroup Wells Fargo On Tap

JPMorgan Chase (JPM) dhe Wells Fargo (WFC) raportoi fitime më të mira se sa pritej për tremujorin e katërt herët të premten, me Citigroup (C) në rubinet para hapjes, mes planit të Rezervës Federale për të rritur normat e interesit në muajt e ardhshëm dhe ndikimit të Omicron në ekonomi. Aksionet e JPM dhe Citigroup ranë në tregtinë para tregut ndërsa Wells Fargo u rrit.

X

Raportet vijnë pasi pritshmëritë për ndryshimet e politikës së Rezervës Federale i çojnë yield-et e obligacioneve dhe normat e interesit më të larta. Normat më të larta të interesit përfitojnë bankat, të cilat fitojnë më shumë para nga kreditë që japin. Analisti i CFRA Research Kenneth Leon thotë në një shënim të fundit për klientët se aktiviteti i kredisë konsumatore po përmirësohet, por është ende nën nivelet para pandemisë. Në mars 2020, kreditë konsumatore të bankave arritën kulmin në 859 miliardë dollarë dhe më pas ranë në nivelin më të ulët prej 743 miliardë dollarësh në prill 2021. Balancat e kredisë konsumatore të bankave në dhjetor 2021 janë pak më pak se 800 miliardë dollarë.

Ndikimi Omicron

Ndërkohë, bankat e mëdha do të ndikohen gjithashtu nga një ngadalësim i shpenzimeve konsumatore, pasi inflacioni u rrit në tremujorin e katërt dhe omikron rrëmbeu vendin.

“Afati i afërt sjell pasiguri dhe disa dobësi në lidhje me rrugën e shpenzimeve të konsumatorit, për shkak të periudhës së ngadaltë sezonale dhe efekteve të mundshme të omicron”, tha Leon. "Ne mendojmë se kjo mund të jetë kalimtare nëse varianti i omicron mund të vihet nën kontroll, veçanërisht ndërsa po shkojmë në sezonin e pranverës 2022."

Norma e inflacionit të IÇK-së arrin nivelin më të lartë të ri 39-vjeçar, por Dow Jones rritet

Aktiviteti investues vijon të jetë i vrullshëm. Aktiviteti i tregjeve të kapitalit u rrit 19% nga viti në vit në 1.3 trilion dollarë në 2021, duke shënuar periudhën më të fortë që nga fillimi i regjistrimeve në 1980, shkroi Leon. 

“Vëllimet e tregtimit të kapitalit dhe tarifat e transaksioneve janë rritur ndjeshëm me pjesëmarrjen më të madhe të investitorëve, me hyrjet e kapitalit dhe tregtimin aktiv nga investitorët me pakicë,” shkroi Leon. “Ne mendojmë se bankat e investimeve mund të realizojnë 8%-10% plus rritje nga viti në vit në tarifat e nënshkrimit të borxhit nga emetimet e reja, të nxitura nga emetimet e bonove të korporatave me rendiment të lartë.”

Diku tjetër, bankat e mëdha do të kenë më pak rezerva monetare për t'u çliruar në fund të këtij tremujori. Ata kishin krijuar rezerva të mëdha parash në fillim të pandemisë, duke parashikuar mospagimin e huasë pasi njerëzit humbën punën e tyre. Megjithatë, shumë prej këtyre rezervave nuk ishin të nevojshme dhe u rikthyen në fund të fundit gjatë disa tremujorëve të fundit. Si rezultat, ka më pak nga ato fonde për të sjellë gjatë këtij tremujori për të rritur fitimet.

Fitimet e JPMorgan

vlerësimet: Analistët e FactSet panë të ardhura të JPMorgan prej 3 dollarë për aksion, një rënie prej 21% nga periudha e një viti më parë. Të ardhurat u panë të vinin në 29.78 miliardë dollarë, një rënie prej 1.3% nga viti i kaluar.

Rezultatet: Fitimet për aksion të JPMorgan ranë në 3.33 dollarë për aksion, ndërsa të ardhurat u rritën deri në 30.35 miliardë dollarë.

Fitimet e JPMorgan u rritën nga lirimi i 1.3 miliardë dollarëve nga rezervat e humbjeve të kredisë. Kreditimi u rrit, veçanërisht në sektorin e menaxhimit të pasurisë.

Stoqet bankare: Stock JPM 

Aksionet ranë 3.2% në 162.90 në fillim të tregtimit të së premtes në bursë. Aksioni JPM ka një pikë blerjeje me bazë të sheshtë prej 173.06, sipas analizës së grafikut të MarketSmith.

Aksionet kanë fituar gjatë disa ditëve të fundit, pas rritjes së hendekut mbi linjën e tyre 50-ditore në 4 janar. Linja e fuqisë relative të aksioneve JPM është në prirje në rritje. Vlerësimi i tij RS është 77 nga 99 më të mirët e mundshëm. Vlerësimi i tij EPS është 79.

Fitimet e Wells Fargo

vlerësimet: Analistët prisnin që Wells Fargo të fitonte 1.04 dollarë për aksion, një rritje prej 63% nga e njëjta periudhë e vitit të kaluar. Shikimet janë për të ardhura prej 18.79 miliardë dollarë, një rritje prej 4.8%.

Rezultatet: Fitimet nga GAAP arritën në 1.38 dollarë për aksion, ndërsa të ardhurat u rritën në 20.86 miliardë dollarë.

Stock Wells Fargo

Aksionet u rritën me 2.7% në 57.50 herët të premten. Stoku i WFC është zgjeruar pas një shpërthimi në fillim të janarit mbi një pikë blerjeje me bazë të sheshtë prej 52.66. Aksionet e WFC-së kanë një vlerësim RS prej 95 dhe një vlerësim EPS prej 68. Linja e tij relative e forcës po priret në rritje, duke arritur nivele të larta që nuk janë parë që nga prilli i kaluar.

Fitimet e Citigroup

vlerësimet: Analistët shohin të ardhurat për aksion të Citigroup prej 1.72 dollarë, 16.8% më pak se tremujori i një viti më parë. Të ardhurat pritet të rriten me 2.1% në 16.85 miliardë dollarë.

Rezultatet: Kontrolloni përsëri të Premten.

Citigroup më herët të premten ra dakord të shesë operacionet bankare në katër vende të Azisë Juglindore për 2.7 miliardë dollarë. Operacionet e saj në Indonezi, Malajzi, Tajlandë dhe Vietnam po blehen nga United Overseas Bank me bazë në Singapor.

Aksionet e Citigroup

Aksionet ranë 1.7% në 66.60 në tregtinë para tregut. Aksionet e Citigroup po ngjiten drejt një pike blerjeje dyfishe prej 74.74. Aksionet u kthyen mbi vijën e tyre 50-ditore pasi arritën fundin në dhjetor.

Linja e forcës relative të Citigroup po lëviz përsëri lart pas rënies për disa javë. Vlerësimi i tij RS është ende vetëm 39, ndërsa vlerësimi i tij EPS është 89.

Ndiqni Adelia Cellini Linecker në Twitter @IBD_Adelia.

Ju gjithashtu mund të pëlqen:

A është Citigroup Stock Një Blerje Tani?

Pse ky mjet IBD thjeshton kërkimin për rezervat kryesore

Dëshironi të merrni fitime të shpejta dhe të shmangni humbjet e mëdha? Provo SwingTrader

Si ta dini se është koha për të shitur aksionet tuaja të preferuara