Teknologjia Anchorage penalizohet nga OCC për dështimin për t'iu bindur rregullave kundër pastrimit të parave

• Anchorage u bë kompania e parë e kriptove në Shtetet e Bashkuara që iu dha një statut i bankës kombëtare nga OCC. Ish-kontrolluesi i përkohshëm i monedhës Brian Brooks ishte përkohësisht CEO i Binance.

• OCC lëshoi ​​një urdhër pëlqimi kundër Anchorage Digital të enjten, duke përmendur dështimin e kompanisë për të hartuar dhe zbatuar një program pajtueshmërie në përputhje me Aktin e mandatuar të Sekretit Bankar, ose BSA, dhe rregulloret kundër pastrimit të parave (AML).

• Banka ka një afat 15-ditor për të formuar një komitet për hapat e specifikuar korrigjues për të siguruar përputhjen me rregulloret AML dhe BSA, si dhe progresi i emetimit jep një llogari të marrëveshjes gjatë ekzekutimit të saj. Byroja federale urdhëroi gjithashtu Anchorage që të kishte në dorë një oficer të BSA për të garantuar pajtueshmërinë.

Banka sugjeroi që veprimet e OCC mund të krijojnë një precedent rregullator, duke inkurajuar kompanitë e tjera në hapësirë ​​për të krijuar banka të aseteve dixhitale të autorizuara federale. Zyra Amerikane e Kontrollorit të Monedhave (OCC) ka njoftuar se do të kërkojë një urdhër ndalimi dhe ndalimi ndaj bankës kujdestare të kriptomonedhave Anchorage Digital për dështimin për të dhënë pëlqimin ndaj udhëzimeve të armikut specifik të evazionit fiskal (AML).

Përpjekjet për të rregulluar mangësitë

OCC lëshoi ​​një urdhër pëlqimi kundër Anchorage Digital të enjten, duke përmendur dështimin e kompanisë për të hartuar dhe zbatuar një program pajtueshmërie në përputhje me Aktin e mandatuar të Sekretit Bankar, ose BSA, dhe rregulloret kundër pastrimit të parave (AML). Akte të tilla, sipas zyrës së qeverisë, e vënë Anchorage Digital në shkelje të marrëveshjes së saj operative me OCC, e cila u nënshkrua në janar 2021.

Pavarësisht nëse marrin pjesë në operacione tradicionale apo unike, OCC i mban të gjitha bankat e autorizuara në nivel kombëtar me të njëjtat standarde të larta, tha Michael Hsu, ushtrues detyre i kontrollit të monedhës. Kur institucionet dështojnë të respektojnë rregullat dhe rregulloret federale, ne do të ndërmarrim veprime dhe do t'i mbajmë ata përgjegjës.

Anchorage nuk konfirmon apo mohon gjetjet e kontrollorit. Sipas vendimit, banka ka filluar veprimet korrigjuese dhe është e angazhuar të ndërmarrë të gjitha përpjekjet e nevojshme dhe të duhura për të rregulluar mangësitë. Sipas përkufizimit, një urdhër pëlqimi do të thotë që dy palë - në këtë rast, Anchorage dhe OCC - kanë arritur një marrëveshje në parim se si të procedohet.

Anchorage Digital tha në një deklaratë për Cointelegraph se tashmë kishte punuar për të forcuar zonat e identifikuara [nga OCC] dhe do të vazhdojë të forcojë këto zona, duke përforcuar një standard të ri të aseteve dixhitale për kontrollet dhe procedurat e brendshme të BSA/AML, dhe se ajo do të vazhdojë të forcojë këto fusha, duke përforcuar një standard të ri të aseteve dixhitale për kontrollet dhe procedurat e brendshme të BSA/AML. Banka sugjeroi që veprimet e OCC mund të krijojnë një precedent rregullator, duke inkurajuar kompanitë e tjera në hapësirë ​​për të krijuar banka të aseteve dixhitale të autorizuara nga federale.

Raportet e progresit

Sipas OCC, banka ka një afat 15-ditor për të formuar një komitet për hapat e specifikuar korrigjues për të siguruar pajtueshmërinë me rregulloret AML dhe BSA, si dhe për të nxjerrë raporte progresi mbi planin ndërsa ai zbatohet. Byroja federale urdhëroi gjithashtu Anchorage që të kishte në dorë një oficer të BSA për të garantuar pajtueshmërinë.

Në janar 2021, Anchorage u bë kompania e parë e kriptove në Shtetet e Bashkuara që iu dha një statut i bankës kombëtare nga OCC. Ish-kontrolluesi i përkohshëm i monedhës Brian Brooks ishte përkohësisht CEO i Binance.US përpara se të bëhej CEO i startup-it të minierave të kriptove Bitfury pas largimit nga agjencia qeveritare.

Gjithashtu lexoni: Hakeri la 1 milion dollarë kontratë inteligjente të programuar për të shkatërruar

Nancy J. Allen është një entuziast i kriptove dhe beson se kriptovalutat i frymëzojnë njerëzit që të jenë bankat e tyre dhe të largohen nga sistemet tradicionale të këmbimit monetar. Ajo është gjithashtu e intriguar nga teknologjia blockchain dhe funksionimi i saj.

Postimet e fundit nga Nancy J. Allen (shiko të gjitha)