Indeksimi i drejtpërdrejtë është një strategji e nxehtë për këshilltarët financiarë që kërkojnë të diferencohen nga klientët e mundshëm – por çfarë është dhe kur ka kuptim për klientët?
Ideja pas indeksimit, natyrisht, nuk është e re. Themeluesi i Vanguard Group, John Bogle krijoi fondin e parë të përbashkët të indeksit në botë në vitin 1975, kur lançoi fondin Vanguard 500, i cili nuk bëri asgjë më shumë se gjurmimin e aksioneve të listuara në Indeksin Standard & Poor's 500. Në vend të një skenari kompleks në të cilin menaxherët e fondeve zgjedhin aksione individuale, indeksi ishte i thjeshtë për t'u kuptuar nga investitorët, siguronte një ekspozim të gjerë ndaj aksioneve në SHBA dhe ishte i lirë për t'u ekzekutuar, duke rezultuar në tarifa më të ulëta.
Që nga viti 2021, kishte 7,481 fonde të përbashkëta në SHBA – dhe ky total ishte një rënie nga viti 2020. Por pavarësisht nga një bollëk indeksesh që menaxherët e fondeve mund të ndiqnin, fondet ende synonin të mbulonin një përzierje të gjerë stoqesh. Avantazhi i indeksimit me porosi - i quajtur gjithashtu indeksimi i drejtpërdrejtë ose indeksimi i personalizuar - shmang qasjen e vetme për të gjithë për të krijuar një indeks të krijuar për të përmbushur qëllimet e një investitori të vetëm. Indeksimi i personalizuar mund të jetë një mënyrë e shkëlqyer për investitorët për t'u kënaqur me një treg sfidues dhe do të jetë gjithnjë e më popullor, pasi O'Shaughnessy parashikon që deri në vitin 2025 shumica e këshilltarëve financiarë do të kenë softuer për të menaxhuar indekset e personalizuara.
Për më shumë ndihmë për indeksimin me porosi në planin tuaj financiar, merrni parasysh të punoni me a këshilltar financiar.
Çfarë është Indeksimi i personalizuar?
Një indeks i personalizuar krijohet si një llogari e menaxhuar veçmas për një investitor që blen drejtpërdrejt aksione individuale. Këto zgjedhje bazohen në një indeks ekzistues, më pas rregullohen dhe rregullohen duke përdorur softuer të sofistikuar për t'iu përshtatur nevojave, rrethanave dhe prioriteteve të mbajtësit individual të llogarisë. Këto llogari kanë tarifa më të larta, natyrisht, dhe janë më të përshtatshmet për individët me vlerë të lartë neto me portofol të konsiderueshëm, të cilët mund të përfitojnë nga një sërë opsionesh të personalizuara, veçanërisht në katër skenarë.
Vjelja e humbjeve nga taksat: Edhe kur një indeks i caktuar është në rritje, disa nga aksionet e tij individuale tregtohen me humbje. Për shkak se investitori në një indeks të personalizuar zotëron aksione individuale, është e mundur të shesë ato aksione që janë në rënie, duke krijuar një humbje tatimore që mund të përdoret për të kompensuar taksat e duhura mbi fitimin e përgjithshëm të indeksit. Një avantazh tjetër është aftësia për të ndarë humbjet dhe fitimet afatgjata dhe afatshkurtra brenda indeksit.
Investimi ESG: Investitorët e ndërgjegjshëm social të shqetësuar për politikat dhe standardet mjedisore, sociale dhe të qeverisjes së kompanive që përbëjnë zotërimet e tyre. Ndryshe nga investimi në një indeks standard, një indeks i personalizuar mund të hartohet për të shmangur aksionet e firmave të përfshira me lëndë djegëse fosile ose armë, për shembull, për të përfshirë firmat që promovojnë diversitetin dhe përfshirjen, ose për të anashkaluar kompanitë me lidhje të veçanta politike ose një histori të paligjshme. sjellje.
Faktor investimi: Investimi në kompani me karakteristika specifike - "faktorë" - si vlera, rritja e shpejtë ose në segmente shumë të specializuara të tregut është e vështirë të arrihet me një fond të përbashkët standard ose ETF. Me pothuajse çdo aksion individual të disponueshëm, një indeks i personalizuar mund të përshtatet për të përmbushur ato kritere.
shumëllojshmëri: Indekset standarde të ndërtuara rreth rritjes, vlerës ose ndonjë faktori tjetër mund të përfundojnë tepër të përqendruar në sektorë të caktuar, si teknologjia. Përveç kësaj, një drejtuesi të lartë mund t'i kërkohet të mbajë një numër të konsiderueshëm aksionesh në punëdhënësin e tij. Një CEO i kujdesit shëndetësor, për shembull, mund të krijojë një indeks të personalizuar.
Bottom Line
Indeksimi i personalizuar përfshin krijimin e një llogarie të menaxhuar veçmas për një investitor që blen drejtpërdrejt aksione individuale. Kjo teknikë po rritet në popullaritet në mesin e këshilltarët financiarë të cilët kanë softuerin për të personalizuar këtë strategji për të përmbushur nevojat e investitorit.
Këshilla për të investuar
Investimi, qoftë në indeksimin me porosi apo blerjen e aksioneve individuale, mund të jetë kompleks. Ndonjëherë të ndihmon të kesh një ekspert në dispozicion. Mjet falas i SmartAsset ju përputhet me këshilltarët financiarë në zonën tuaj në pesë minuta. Nëse jeni gati për t'u përballur me këshilltarët lokalë të cilët do t'ju ndihmojnë të arrini qëllimet tuaja financiare, Fillo tani.
Përveç punës me një këshilltar financiar, sigurohuni që të përdorni shërbimet tona falas llogaritësi i investimeve për t'ju dhënë një vlerësim të shpejtë se si do të funksionojë portofoli juaj me kalimin e kohës.
Foto: ©iStock.com/emagraphics, ©iStock.com/espix
Postimi 4 herë Këshilltarët duhet të përdorin Indeksimin e Përshtatshëm, Sipas Vanguard shfaq së pari në Blog SmartAsset.
Burimi: https://finance.yahoo.com/news/4-times-advisors-custom-indexing-202603307.html