Senatori amerikan Warren prezanton projekt-ligjin dypartiak për të adresuar pastrimin e parave kripto

- Shpallje -

Akti Kundër Pastrimit të Parave të Aseteve Dixhitale nga Elizabeth Warren adreson zbrazëtitë brenda hapësirës së kriptove që shfrytëzohet për pastrim parash.

Kombet mashtruese, oligarkët dhe bosët e drogës po përdorin kriptomat për të pastruar miliarda, për të shmangur sanksionet dhe për të financuar terrorizmin. Projektligji im dypartiak vendos rregulla të arsyeshme për të ndihmuar në mbylljen e zbrazëtirave të pastrimit të parave të kriptove dhe për të mbrojtur sigurinë tonë kombëtare.https://t.co/n69LZfX8zX

- Elizabeth Warren (@SenWarren) Dhjetor 14, 2022

Senatorja e Shteteve të Bashkuara, Elizabeth Ann Warren, po kërkon të adresojë shqetësimet në rritje në lidhje me shfaqjen e krimeve të lidhura me kriptografinë. Ajo së fundi prezantoi një projekt-ligj dypartiak së bashku me senatorin e vogël të Kansasit, Roger Marshall. Projektligji, i dubluar Akti Kundër Pastrimit të Parave të Aseteve Dixhitale, ka për qëllim të trajtojë praktikat e pastrimit të parave brenda skenës së kriptomonedhës.

Informacion nga a Raporti CNN zbulon se grupi dypartiak midis Warren dhe Marshall do të prezantojë dispozita që do të trajtonin boshllëqet e origjinës në industrinë e kriptove, të cilat bëjnë të mundur që aktorët e këqij të shfrytëzojnë hapësirën për pastrim parash. Zhvillimi pason rënien e FTX të Sam Bankman-Fried, të cilën DoJ Pretendimet është përdorur për krime të pastrimit të parave, mes veprave të tjera financiare.

Sipas raportit nga CNN, shanset që projektligji të kalojë në Kongresin aktual janë të pakta për shkak të kufizimeve kohore, pasi takimi i fundit i 117-të i Kongresit do të përfundojë më 3 janar të vitit të ardhshëm. Rrjedhimisht, Warren dhe Marshall mund të duhet ta sjellin atë edhe një herë në sesionin e ardhshëm të Kongresit të SHBA për shqyrtimin e duhur.

“Unë kam rënë zilen e alarmit në Senat për rreziqet e këtyre zbrazëtirave të aseteve dixhitale dhe po punoj në një mënyrë dypartiake për të miratuar legjislacionin e arsyeshëm të kriptos për të mbrojtur më mirë sigurinë kombëtare të SHBA-së.” Warren u shpreh në një intervistë ekskluzive për CNN.

Warren trajtoi shpërthimin e fundit të FTX, duke vënë në dukje se akuzat aktuale të ngritura ndaj Sam Bankman-Fried dhe zhvillimet Pas debaklit brenda skenës politike janë një testament i "vështrimit serioz [politik]" nën të cilin është hapësira e aseteve dixhitale.

Projektligji vjen në mes të një shkalle në rritje të krimeve të pastrimit të parave të lidhura me kripto, për shkak të nivelit të anonimitetit që prezanton teknologjia blockchain, e cila nuk është rregulluar në mënyrë adekuate për shkak të origjinës së saj. Pas sanksionit të kripto mikserit Tornado Cash, Departamenti i Thesarit, në gusht, theksuar shkalla në rritje e krimeve të pastrimit të parave të kriptove.

Dispozitat e Projektligjit

Akti Kundër Pastrimit të Parave të Aseteve Dixhitale do të depërtojë në skenën e kriptove duke futur brenda hapësirës dispozitat vendase të subjekteve financiare tradicionale dhe bankave në lidhje me pastrimin e parave. Këto dispozita do t'i nënshtrojnë entitetet e kriptove ndaj masës së kontrollit që bankat tradicionale janë nën në lidhje me pastrimin e parave.

Pasi të miratohet projektligji, Zyra e Rrjetit për Zbatimin e Krimeve Financiare (FinCEN) të Departamentit të Thesarit të SHBA-së do t'i jepet një direktivë për t'i konsideruar minatorët e kriptove, ofruesit e portofolit dhe firmat e tjera të interesuara si entitete të shërbimit të parave. Kjo lëvizje do t'i nënshtrojë automatikisht entitetet e kriptove dispozitave të Aktit të Sekretit Bankar të vitit 1970, të cilat përfshijnë diktatet e njohjes së klientit tuaj (KYC).

Projektligji do t'i drejtojë rregullatorët financiarë amerikanë që të zbatojnë kufizime në lidhje me kuletat e kriptove që do të adresojnë hapje specifike të përdorura në anashkalimin e masave kundër pastrimit të parave. Ky veprim përfshin një direktivë për FinCEN për të zbatuar një udhëzues të prezantuar në vitin 2020 që do të detyronte bankat dhe subjektet financiare jobanka të verifikojnë ID-të e klientëve, të mbajnë regjistrat e duhur dhe të raportojnë të dhënat që lidhen me llogaritë e pastrehuara.

Dispozitat e tjera të projektligjit përfshijnë:

• Kërkon nga qytetarët amerikanë që kryejnë transaksione ndërkufitare të kriptove me vlerë 10,000 dollarë ose më shumë për të paraqitur raporte në Shërbimin e të Ardhurave të Brendshme (IRS).
• Ai i kufizon bankat dhe subjektet e tjera financiare të rregulluara nga operimi ose ndërveprimi me teknologjitë që forcojnë anonimitetin, siç janë miksuesit e kriptove.
• Rregullatorët financiarë duhet të sigurojnë që dispozitat e Aktit të Sekretit Bankar të respektohen nëpërmjet kontrolleve periodike të pajtueshmërisë për subjektet financiare.
• Ai siguron që operatorët e kripto ATM-ve të raportojnë vendndodhjen fizike të kioskave të tyre aty ku është e nevojshme.

“Pas sulmeve terroriste të 11 shtatorit 2001, qeveria jonë miratoi reforma domethënëse që ndihmuan bankat të largonin aktorët e këqij nga sistemi financiar i Amerikës. Marshall vërejti në një deklaratë zyrtare. Ai vuri në dukje se këto masa duhet të përdoren brenda hapësirës së kriptove, pasi ato do të luftonin në mënyrë efikase pastrimin e parave të lidhura me kripto, duke siguruar njëkohësisht që konsumatori mesatar të ketë akses adekuat në shërbimet kripto.

- Shpallje -