Që nga fillimi i ekzistencës së tij, tregu i kriptomonedhave mori pavarësinë nga organet shtetërore dhe ruajtjen e decentralizuar të informacionit, gjë që nënkuptonte anonimitetin e atyre që kryejnë operacione me kriptovaluta. shpjegon Maxim Kurbangaleev.
Në 2020-2021, gjithçka ndryshoi: shteti dhe organet e tij rregullatore nuk mund të qëndronin më larg industrisë miliarda dollarëshe. Disa juridiksione (për shembull, Kina) kanë marrë masa aktive për të ndaluar kriptovalutat për të mbrojtur sistemin e tyre financiar; të tjerët, përkundrazi, kanë legalizuar si vetë kriptomonedhën, ashtu edhe transaksionet me përdorimin e saj, duke e çuar në nivelin e një mjeti të ligjshëm pagese.
Në shtator 2021, u bë e njohur për rastin e parë të sanksioneve kundër një kompanie kriptomonedhash - një ndërmjetësi pa recetë ose, e thënë thjesht, një shkëmbim kriptomonedhash - SUEX. Zyra e SHBA për Kontrollin e Pasurive të Huaja (OFAC) dhe Chainalysis (një ofertë kompanie Blockchain shërbimet e verifikimit) morën pjesë në hetim. Sipas tyre, SUEX merrej me pastrim parash, vëllimi i operacioneve të tyre të paligjshme i kalonte 480 milionë dollarë.
Vazhdoi trendi i inspektimeve masive dhe aplikimi i sanksioneve. Disa shkëmbime kriptosh dhe platforma shkëmbimi u bllokuan. Megjithatë, ky nuk ishte problemi i vetëm i tregut të kriptomonedhave në vitin 2022. Eksperti financiar Maxim Kurbanaliev ndan mendimin e tij për atë që po ndodh tani në kriptosferë, çfarë e shkaktoi rënien aktuale dhe çfarë do të stabilizojë situatën.
Çfarë nuk shkon me tregun e kriptove? – Maxim Kurbangaleev
Tregu i kriptomonedhave është tani në një të ashtuquajtur “prirje bearish”, kur çmimi i monedhës është në rënie. Disa analistë të tregut e quajnë këtë periudhë "dimri kripto": së bashku me çmimet, kapitalizimi i tregut gjithashtu po zvogëlohet, vëllimi i transaksioneve po bie dhe pjesëmarrësit e operacioneve janë në një humor pesimist.
Ekspertë të tjerë parashikojnë kolapsin e teknologjisë blockchain me ruajtjen e vetëm disa prej kriptomonedhave më të famshme. Situata e vështirë makroekonomike, inflacioni global dhe ngadalësimi i ekonomisë në përgjithësi nuk e ndihmojnë zhvillimin e biznesit. Maxim Kurbangaleev beson se tregu i kriptomonedhave ka një sërë problemesh të veta specifike, të cilat shkaktuan këtë vjeshtë:
“Pa dyshim, situata në botë ka një ndikim në aktivitetin e kriptomonedhës. Këta janë faktorë që është e vështirë të ndikohen; por ka edhe nga ato që mund të përpunohen. Mendoj se mungesa e rregullimit të sferës është një disavantazh i madh, i cili sjell një sërë problemesh. Pa kontroll, tregu mund të tërheqë pjesëmarrës të paskrupullt: projekte mashtruese, piramida, larës parash dhe të tjerë. Pa kërkesat e përcaktuara të rregullatorit për identifikimin dhe monitorimin e operacioneve, është e vështirë të heqësh qafe skema të tilla të paligjshme. Kjo, nga ana tjetër, mbart rrezikun e njollosjes së kriptomonedhës së përdoruesve të pafajshëm që e blejnë atë në shkëmbimet e kriptove ose platformat e shkëmbimit. Si po ndodh tani: edhe nëse blloku i parë në blockchain përmban informacion që kriptomonedha ka kaluar përmes një projekti tashmë të ndaluar, atëherë portofoli i përdoruesit merr një etiketë të veçantë. Funksionet e portofolit mund të kufizohen ose edhe fondet në të mund të bllokohen. Në fakt, përdoruesi është përgjegjës për veprimet e njerëzve të tjerë. Dhe ky problem lidhet me mungesën e legjislacionit, kur përgjegjësia e pronarëve të portofolit nuk është e kufizuar”, thotë Maxim Kurbangaleev.
Për të njëjtën arsye, aktiviteti i paligjshëm i kriptove mbetet me rrezik të lartë. Vlera e kriptomonedhave nuk është e rregulluar në mënyrë të rregullt, kështu që çdo ngjarje (madje edhe një postim në një rrjet social) mund të shkaktojë ngritjen ose rënien e një kriptomonedhe të caktuar. “Rregullimi i tregut do të japë njëfarë stabiliteti dhe garancie. Fillimisht, supozohej se vlera e kriptomonedhës do të rregullohej nga vetë përdoruesit: sa më e madhe të ishte kërkesa, aq më i lartë do të ishte çmimi. Është e rëndësishme të ruhet ky parim i çmimeve, i cili ka tërhequr kaq shumë pjesëmarrës, ne vetëm duhet ta ligjësojmë atë,” beson Maxim Kurbangaleev.
Maxim Kurbangaleev: A ka të ardhme për kompanitë e kriptomonedhave?
Ashtu si shumë analistë, Maxim Kurbangaleev nuk po nxiton të heqë dorë nga tregu i kriptomonedhave. Eksperti tërheq një paralele me ligjet e natyrës:
“Pas “kriptodimrit”, domosdoshmërisht vjen “kripto-shkrirja”. Investitorët po e kthejnë sërish vëmendjen te kriptomonedha, duke e blerë atë me çmime të ulëta dhe duke i kthyer paratë në treg. Meqenëse rregullatorët në shumë vende tashmë po kryejnë inspektime në shkallë të gjerë të kompanive të kriptove, ekziston një shans për të nxjerrë nga qarkullimi skema mashtruese. Por në të njëjtën kohë, kompanitë e rastësishme "të bardha" që thjesht "nuk e morën me mend" numrin dhe intensitetin e masave të kontrollit të brendshëm të LPP (Kundër pastrimit të parave). Zgjidhja e duhur, për mendimin tim, do të jetë legalizimi global i industrisë, kur drejtuesit e tregut, së bashku me organet shtetërore, të hartojnë kuadrin legjislativ për këtë veprimtari: licencimin, kërkesat për identifikimin e klientëve dhe partnerëve, standardet e monitorimit dhe shenjat e ligjshmërisë ose të paligjshmërisë së operacionit. Unë mendoj se në këtë rast industria e kriptomonedhave do të ketë një erë të dytë.”
Ne diskutuam gjithashtu me ekspertin tonë të ftuar se cilat masa mbrojtëse kundër sanksioneve duhet të zbatohen nga kompanitë e kriptove. Shumë shkëmbime kriptosh dhe platforma shkëmbimi kryejnë procedurat KYC (Njih klientin tënd) për klientët e tyre, dhe gjithashtu përdorin programe për skanimin dhe analizimin e blockchain (të përmendura më parë Chainalysis, Elliptic, etj.).
Maxim Kurbangaleev beson se në këto rrethana kjo mund të mos jetë e mjaftueshme: “Mendoj se është më mirë të luash i sigurt. Ne kemi një shembull të sektorit bankar me procedura të vendosura AML që kanë dëshmuar efektivitetin e tyre prej vitesh. Mendoj se kompanitë në tregun e kriptomonedhave duhet t'i përdorin këto procedura për identifikimin dhe monitorimin e transaksioneve në mënyrë që rregullatorët vendas të mos gjejnë veprime të paligjshme në aktivitetet e tyre. Kompanitë duhet të identifikojnë klientin, si dhe të sigurohen që dokumentet i përkasin vërtet këtij personi ose kompanie; për të kontrolluar praninë në listat e sanksioneve dhe reputacionin e biznesit. Kjo është mënyra e vetme për të mbijetuar këtë periudhë pasigurie”, përfundon eksperti.
Burimi: https://www.cryptopolitan.com/sanctions-money-laundering-and-legalization-maxim-kurbangaleev-on-the-problems-of-the-crypto-market/