Paralajmërim i Zbatimit të Ligjit për rritjen e pastrimit të parave kripto

Deri në ardhjen e kriptomonedhave, "pastrimi" i fondeve të paligjshme ishte një proces shumë më kompleks. Vitet e fundit, pastrimi i parave kripto e ka bërë më të lehtë.

Pastrimi i parave përfshin konvertimin e paligjshëm të të ardhurave nga aktivitetet kriminale në fonde legjitime. Tradicionalisht, kjo bëhej duke drejtuar paratë e përfituara ilegalisht përmes bizneseve legjitime. Qëllimi është të shmanget zbulimi dhe maskimi i fondeve të paligjshme si fitime të ligjshme.

Kriminelët, megjithatë, po kthehen gjithnjë e më shumë në kripto. Kriptovalutat posedojnë dy karakteristika që i bëjnë ato një opsion shumë tërheqës për organizatat kriminale. Së pari, natyra e decentralizuar e kriptomonedhave lejon një shkallë të caktuar anonimiteti, gjë që mund ta bëjë më të vështirë për agjencitë e zbatimit të ligjit gjurmimin e transaksioneve. 

Së dyti, lehtësia e transfertave ndërkufitare është e dobishme për ata që kërkojnë të lëvizin shuma të konsiderueshme parash shpejt dhe me maturi. Si rezultat, kriptovalutat janë bërë një zgjedhje e preferuar për organizatat kriminale që kërkojnë të lëvizin shuma të mëdha parash pa u zbuluar.

2022 ishte një vit rekord për pastrimin e parave kripto

Sipas Chainalysis, viti 2022 ishte viti më i madh për pastrimin e parave kripto. Në vitin 2022, adresat e paligjshme transferuan rreth 23.8 miliardë dollarë në kriptomonedhë, një rritje prej 68.0% nga viti 2021. 

Shkëmbimet kryesore të centralizuara morën pothuajse gjysmën e totalit të fondeve të paligjshme, pavarësisht se kishin masa përputhshmërie për të raportuar aktivitetin e dyshimtë dhe për të ndërmarrë veprime kundër shkelësve. Kjo vlen të përmendet sepse këto shkëmbime janë vendi ku kriptomonedha e paligjshme konvertohet në para. Ata janë edhe më të vëzhguarit nga forcat e rendit.

Gjetjet e fundit nga Eliptik, një kompani analitike blockchain, tregon se RenBridge, një urë specifike ndër-zinxhirore, ka pastruar të paktën 540 milionë dollarë në kriptovaluta të lidhura me aktivitet kriminal që nga viti 2020. Nga kjo shumë, 153 milionë dollarë u shoqëruan me pagesa ransomware. Hakerët përdorin RenBridge pasi kanë depërtuar në rrjetet e korporatave dhe kanë zhvatur pagesa nga kompanitë për të tërhequr të dhënat e tyre të vjedhura. Elliptic pohon se RenBridge luan një rol vendimtar si një mundësi për grupet e ransomware me lidhje me Rusinë.

Sipas Martin Cheek, drejtori menaxhues i SmartSearch, e cila ofron shërbime kundër pastrimit të parave (AML) dhe Njih klientin tënd (KYC), kriptomonedha ka qenë një mënyrë popullore për të pastruar para për organizatat kriminale që nga mesi i viteve 2010. 

“Ndërsa kriptovalutat fituan popullaritet dhe vlerë, kriminelëve iu ofrua një metodë kryesisht e parregulluar për të pastruar paratë dhe për të fshehur aktivitetet e paligjshme, thotë ai. “Me kalimin e kohës, ndërsa kriptovalutat janë vënë nën shqyrtim nga rregullatorët, përdorimi i tyre për pastrim parash është bërë më i vështirë. 

“Megjithatë, kriminelët vazhdojnë të gjejnë mënyra të reja për të përdorur kriptomat për pastrim parash. Si rezultat, mbetet një sfidë për agjencitë e zbatimit të ligjit dhe rregullatorët financiarë që të zbulojnë dhe parandalojnë pastrimin e parave në hapësirën e kriptove.

85% e Firmave Crypto Dështuan standardet e FCA në Mbretërinë e Bashkuar

Në fillim të këtij viti, Autoriteti i Sjelljes Financiare të Britanisë (FCA) nuk arriti të kalonte 85% e të gjitha firmave të kriptos që aplikojnë për regjistrim. Shumë nga kërkesat e tyre lidheshin me rregullat kundër pastrimit të parave dhe kundër terrorizmit. (Këto janë të njëjtat rregulla që zbatohen për sistemin tradicional financiar.)

Në shumicën e rasteve, Cheek beson se kjo është për shkak të mungesës së ekspertizës dhe procesit të brendshëm. “Procesi i regjistrimit nuk është i pamundur, Autoriteti i Sjelljes Financiare ofron reagime dhe pritshmëri të qarta. Muajin e kaluar FCA raportoi se 41 ishin miratuar nga rregullatori nga 300 aplikantët e pranuar. Ekziston një mundësi për të riaplikuar, kështu që është e rëndësishme që firmat të arrijnë nivelin e kërkuar dhe më pas të evoluojnë me udhëzimet dhe rregulloret më të fundit të FCA për të parandaluar ekspozimin e bizneseve të tyre ndaj mashtrimeve, krimeve financiare dhe skemave Ponzi që kanë bërë tallje. treg.”

Në disa raste, rregullatori financiar identifikoi krime të mundshme financiare ose lidhje të drejtpërdrejta me krimin e organizuar. Agjencitë e zbatimit të ligjit janë njoftuar për rastet e dyshuara nga FCA. 

Shkëmbime të decentralizuara, të cilat ofrojnë një nivel më të lartë anonimiteti, po përdoren gjithnjë e më shumë për të "pastruar" paratë e pista. Sheek beson se shkëmbimet më të vogla nuk po bëjnë aq sa duhet për të parandaluar pastrimin e parave në shkallën që nevojitet. “Duke miratuar verifikimin elektronik të fundit (EV), një shkëmbim i vogël kriptosh mund të kontrollojë identitetin e një përdoruesi, të mbrojë asetet dhe të zbatojë llogaridhënien. Praktikat e zakonshme si kërkesa për një dokument identiteti nuk janë më të mjaftueshme. Jo vetëm që nuk plotësojnë standardet e njohjes së klientit (KYC) dhe AML-së, por gjithashtu mund të lënë derën e hapur për vjedhjen e identitetit.”

Forcat e zbatimit të ligjit po mbyllen 

Një nga agjencitë e zbatimit të ligjit që fokusohet në pastrimin e parave të kriptove është Agjencia Kombëtare e Krimit. Ata shpesh konsiderohen si përgjigja e Britanisë ndaj FBI-së. Së bashku me kolegët e saj ndërkombëtarë, ajo përdor njohuri më të mira të kriptove dhe mjete të analizës së blockchain për të kapur aktivitetin kriminal.

E themeluar në vitin 2013, detyra e saj përfshin trajtimin e krimit të rëndë dhe të organizuar në MB dhe përtej kufijve ndërkombëtarë. Kohët e fundit ajo njoftoi se po rekrutonte për një ekip të ri të dedikuar me bazë në Njësinë Kombëtare të Krimit Kibernetik, i cili do të merret në mënyrë specifike me pastrimin e parave. NCA planifikon një grup tjetër të dedikuar për Ekipin Kompleks të Krimit Financiar.

Duke folur për BeInCrypto, na u tha se kripto po përdoret në të gjitha llojet e krimeve në MB. Përfshirë "një përdorim në rritje për pastrim parash". Megjithatë, kjo ishte "e ulët në krahasim me përdorimin legjitim".

Një zëdhënës i tha BeInCrypto se: “Asetet kriptore po raportohen më shpesh si një mundësues i krimit të rëndë dhe të organizuar. Megjithëse, në përgjithësi, vëllimi i pastrimit të parave të lidhura me kripto është ende i ulët në krahasim me ekonominë e gjerë.”

“Kërcënimi qëndron tek adoptimi eksponencial i kriptomonedhave dhe aktiviteti kriminal që ne do të hasim në mënyrë të pashmangshme përmes kësaj. Prandaj është e domosdoshme që përgjigja jonë në këtë hapësirë ​​të vazhdojë të përshtatet dhe të evoluojë, duke punuar ngushtë me partnerët, ndërkombëtarisht dhe sektorët.