Elizabeth Warren prezanton një projekt-ligj me dy dhoma për të luftuar pastrimin e parave kripto; përplaset me O'Leary

Sen. Elizabeth Warren po përpiqet të marrë një goditje dypartiake kundër pastrimit të parave në cryptocurrency industria kaloi përmes Kongresit ndërsa prokurorët federalë punojnë për ta vendosur Sam Bankman Fried, një ish i dashur kripto, pas hekurave.

Sipas zyrës së Warren, demokrati i Massachusetts do të bashkëpunojë me Senatorin republikan të Kansasit Roger Marshall për të prezantuar legjislacionin e ri të mërkurën që synon të mbyllë të metat e sistemit financiar që vënë në rrezik sigurinë e vendit duke lejuar përdorimin e aseteve dixhitale për pastrim parash.

Legjislacioni i kriptos Warren-Marshall nuk ka gjasa të kalojë këtë Kongres për shkak të kufizimeve kohore. Kur Kongresi i ri të vendoset, projektligji do të duhet të rifutet.

Duke kërkuar që kompanitë e kriptomonedhave të ndjekin të njëjtat rregulla që vlejnë për bankat dhe bizneset tradicionale, përpjekja kërkon të barazojë fushën e lojës.

Në një deklaratë ekskluzive për CNN, Warren tha,

Unë kam rënë zilen e alarmit në Senat për rreziqet e këtyre boshllëqeve të aseteve dixhitale dhe po punoj në një mënyrë dypartiake për të miratuar legjislacionin e arsyeshëm të kriptos për të mbrojtur më mirë sigurinë kombëtare të SHBA.

Warren iu referua skandalit FTX kur tha se asetet dixhitale janë "nën shqyrtim serioz në të gjithë spektrin politik" si rezultat i falimentimit të një platforme të rëndësishme të kriptove dhe ndjekjes penale të ish-shefit ekzekutiv të saj.

Vetëm një ditë pas Bankman-Fried, ish-CEO i shkëmbimit të kriptomonedhave FTX, u akuzua për pastrim parash dhe shumë vepra të tjera federale, Warren dhe Marshall filluan fushatën e tyre. Autoritetet pretendojnë se Bankman-Fried mori pjesë në një skemë ndërkombëtare për të mashtruar dhe mashtruar klientët, investitorët, huadhënësit dhe sistemin e financimit të fushatës.

Duke u përpjekur për të sjellë ekosistemin e aseteve dixhitale në përputhje me sistemin aktual kundër pastrimit të parave në sistemin financiar global, projektligji i ri, i quajtur Akti Kundër Pastrimit të Parave të Aseteve Dixhitale, do të luftonte pastrimin e parave.

Legjislacioni i propozuar do të udhëzojë Rrjetin e Zbatimit të Krimeve Financiare të Departamentit të Thesarit (FinCEN) që të klasifikojë minatorët, vlerësuesit dhe të tjerët si biznese të shërbimit të parave. Nga ana tjetër, kërkesat e njohjes së klientit tuaj (KYC) nga Akti i Sekretit Bankar do të shtrihen në industrinë e kriptomonedhave.

Departamenti i Thesarit lëshoi ​​një paralajmërim në fillim të këtij viti në lidhje me përdorimin e aseteve dixhitale për të pastruar të ardhurat e paligjshme nga hakerat e ransomware, trafikantët e drogës dhe mashtruesit. Për më tepër, Koreja e Veriut, Irani, Rusia dhe vende të tjera dyshohet se përdorin kriptomonedhën për të pastruar para dhe madje për të anashkaluar sanksionet.

Pas sulmeve terroriste të 11 shtatorit 2001, Marshall tha në një deklaratë,

Qeveria jonë miratoi reforma domethënëse që ndihmuan bankat të largonin aktorët e këqij nga sistemi financiar i Amerikës.

Përveç kësaj, projektligji do t'i detyronte rregullatorët të ecin përpara me kufizime të reja që synojnë të mbyllin një boshllëk për kuletat dixhitale që u lejon përdoruesve të shmangin sanksionet dhe kontrollet kundër pastrimit të parave.

Ai do të udhëzonte në mënyrë specifike FinCEN të plotësojë dhe zbatojë një rregull që u propozua fillimisht në vitin 2020 dhe i cili do t'i detyronte bankat dhe ofruesit e shërbimeve të parave të konfirmojnë identitetin e klientëve dhe palëve, të mbajnë shënime dhe të paraqesin raporte në lidhje me ato të pastrehuara. kuletat ose ato që ndodhen në vende që nuk i përmbahen ligjit të sekretit bankar.

Ligji gjithashtu përmban kërkesat e mëposhtme:

• Ndalimi i bankave dhe institucioneve të tjera financiare që të trajtojnë ose të përfshihen në transaksione që përfshijnë teknologji që përmirësojnë anonimitet, të tilla si miksera të aseteve dixhitale, dhe nga përdorimi i vetë teknologjive të tilla.
• Përfshirja e aktiveve dixhitale në kërkesat e raportimit të Rregullave të Sekretit Bankar për llogaritë bankare të huaja, duke u kërkuar amerikanëve që kryejnë transaksione në aktive dixhitale me vlerë më shumë se 10,000 dollarë përmes llogarive në det të hapur, të paraqesin një raport në Shërbimin e të Ardhurave të Brendshme.
• Udhëzimi i rregullatorëve për të krijuar një proces shqyrtimi dhe rishikimi të përputhshmërisë për bizneset e shërbimit të parasë, me qëllim që të forcohet zbatimi i pajtueshmërisë me Aktin e Sekretit Bankar.
• Ndalimi i përdorimit të ATM-ve për asetet dixhitale duke u kërkuar pronarëve dhe menaxherëve të kioskave të dorëzojnë dhe përditësojnë adresat fizike të vendndodhjeve të tyre.

Informacioni tronditës në akuzat e Bankman-Fried thekson se si kriptografia është ende Perëndimi i Egër i botës financiare. Megjithatë, është e pasigurt nëse skandali FTX do të jetë i mjaftueshëm për të bindur Kongresin të ndërmarrë veprime të rëndësishme.

Aktualisht janë përpara pengesa të rëndësishme legjislative

Pavarësisht nga të gjitha “tregimet me gishta” mbi FTX, Isaac Boltansky, drejtor i kërkimit të politikave në BTIG, i tha CNN se është “jashtëzakonisht e vështirë” të shihet që Kongresi të miratojë reformën gjithëpërfshirëse të kriptove në çdo kohë së shpejti.

Të gjithë në Capitol Hill mund të pajtohen se Bankman-Fried është një hajdut, por kur i nisemi punës, është e qartë se ka ende pengesa legjislative dhe pengesa, tha Boltansky.

Këto sfida, sipas Boltansky, përfshijnë mosmarrëveshjet mbi juridiksionin dhe "realitetin që Kongresi tenton të ketë një hapësirë ​​relativisht të shkurtër vëmendjeje".

Megjithatë, shtoi ai, një paketë legjislative më e fokusuar që synon monedhat e qëndrueshme ose pastrimin e parave mund të ketë sukses të kalojë në Kongres vitin e ardhshëm.

Warren dhe O'Leary nuk pajtohen nëse kripto lehtëson pastrimin e parave gjatë seancës FTX

Në një seancë dëgjimore të Komitetit Bankar të Senatit të mërkurën, investitori multimilioner dhe zëdhënësi i paguar i FTX Kevin O'Leary mbrojti cryptocurrency kundër ligjvënësve skeptikë. Në një moment, O'Leary u angazhua në një bisedë me Senatoren Demokrate të Massachusetts, Elizabeth Warren, në lidhje me rregullat për të ndaluar pastrimin e parave.

Në përgjigje të qëndrimit të O'Leary, në seancë, ajo u përball me të për kundërshtimin e tij ndaj rregullores:

Zoti O'Leary, pavarësisht se keni humbur 10 milionë dollarë në rënien e FTX, e di që ju jeni një përkrahës i fortë i kriptomonedhave. Megjithatë, ju jeni një investitor me përvojë. A mendoni se avantazhet e mundshme të kriptomonedhave janë aq bindëse sa duhet të pranojmë rregullore më të dobëta kundër pastrimit të parave dhe pajtueshmëri më të dobët nga firmat e kriptos, sesa kërkojmë nga bankat, ndërmjetësit dhe Western Union?

O'Leary hodhi poshtë pretendimin e Warren se asetet dixhitale e bëjnë më të lehtë pastrimin e parave në një shkallë më të madhe sesa monedhat tradicionale, pavarësisht komenteve të tij të mëparshme gjatë seancës se ai mendonte se kriptovalutat duhet të rregullohen. Ai tha:

Jo, besoj se duhet të zbatohet kuadri rregullator që rregullon tregtimin aktual të aksioneve dhe obligacioneve në bursat e lidhura me tregtarët e ndërmjetësve. Kjo nuk është e vështirë. Ajo tashmë është vënë në praktikë në vende të tjera. Prandaj, Senator, nuk jam dakord me pohimin tuaj se kjo e bën pastrimin e parave më të thjeshtë. Që kur dollari amerikan u hodh nga një aeroplan Piper në një qese dofe në vitet 1960, monedhat janë përdorur në skemat e trafikut të drogës. Dollari amerikan përdoret shpesh edhe nga kriminelët.

Warren e ndërpreu atë sapo ai do të thoshte më shumë:

E vlerësoj mendimin tuaj që të gjithë përpiqen të angazhohen në pastrim parash. Kështu bëjnë terroristët. Kjo është ajo që bëjnë kompanitë e drogës, tregtarët e drogës. Dhe këtë kanë bërë shtete si Irani dhe Koreja e Veriut. E vetmja pikë që po përpiqem të them është, a duhet të zbatohen të njëjtat rregulla kundër pastrimit të parave për kripto-n, ashtu siç zbatohen për bankat, për agjentët e aksioneve, për kompanitë e kartave të kreditit, për Western Union? Dhe, mendoj se përgjigja juaj për këtë është po, apo jo?

O'Leary u përgjigj:

Jo! Nuk është po. Unë thjesht po them nëse i dini rregullat e klientit tuaj në të dy anët e transaksionit dhe përdorni një kripto, siç është USDC, që është e rregulluar, ju e zgjidhni këtë problem, Senator, brenda natës.

Përpara se të promovonte projektligjin e saj për të rregulluar asetet dixhitale, Warren deklaroi se ajo e kuptonte pozicionin e O'Leary se kriptomonedha duhet të rregullohet në mënyrë të ngjashme me aksionet ose obligacionet. Warren mbrojti me vendosmëri projektligjin e saj, duke pretenduar se "kombet mashtrues, oligarkët, bosët e drogës dhe trafikantët e qenieve njerëzore po përdorin asete dixhitale për të pastruar miliarda fonde të vjedhura, për t'iu shmangur sanksioneve dhe financuar terrorizmin".

Ajo pohon se legjislacioni do të garantonte që të njëjtat standarde të zbatohen për transaksione të ngjashme financiare. “Industria e kriptove duhet të ndjekë rregullat e sensit të përbashkët si bankat, ndërmjetësit dhe Western Union. Për të mbrojtur më mirë sigurinë kombëtare amerikane, projektligji dypartiak do të ndihmojë në mbylljen e zbrazëtirave të pastrimit të parave të kriptove dhe forcimin e zbatimit.

i lidhur

Tregti Dash 2 – Parashitje me potencial të lartë

• Parashitje aktive Live Tani – dash2trade.com
• I paraqitur në Cointelegraph - 10 milion dollarë të mbledhura
• KYC i verifikuar dhe audituar
• Shenja vendase e ekosistemit të sinjaleve kripto