Frika e tifozëve të "Tornado Cash" të Crypto për pastrimin e parave, mund të jetë "maja e ajsbergut"

Më 17 janar, me çmimet e kriptomonedhave që u drejtuan gjerësisht nga shmangia e rrezikut, Crypto.com raportoi një "incident sigurie" që shkaktoi ngrirjen e tërheqjeve nga operacioni. 

Ditë më vonë, shkëmbimi me bazë në Singapor njoftoi se hakerët kishin vjedhur të paktën 15 milionë dollarë argumente Ethereum (ETH) – dhe potencialisht deri në 33 milionë dollarë, sipas vlerësimeve të pavarura – por u zotuan të rimbursonin të prekurit. Crypto.com fajësoi disa llogari për mungesën e vërtetimit me 2 faktorë për shkeljen, por nuk dha shumë detaje të tjera.

Sidoqoftë, specialistët e sigurisë së informacionit dhe agjentët amatorë të blockchain në Twitter tashmë po gjurmonin fondet e hakuara, me pothuajse gjysma që tregonin për një shërbim miksimi të Financave të Decentralizuara (DeFi) jo-kujdestare të quajtur Tornado Cash. Ja ku shtegu shkon i ftohtë. 

Tornado Cash (TORN), në vetvete një shenjë kontrate inteligjente, është një nga disa protokolle legale të përzierjes (ose "rrëzimit") të kriptomonedhave që mund të përdoren për të errësuar historinë e transaksioneve. 

Ai gjithashtu mund të lajë të ardhurat e kriptove në mënyra që po ngjallin alarmin midis investitorëve dhe zbatimit të ligjit – tashmë duke u përballur me një rritje të aktivitetit të paligjshëm të sektorit në mes të një debati të ashpër se si të sigurohet mbikëqyrje rregullatore për lëvizjen e lulëzuar të monedhave dixhitale.

Ekspertët thonë se shërbimet e përzierjes së blockchain nuk janë domosdoshmërisht të paligjshme, edhe pse hakerët i përdorin ato. Ndërsa janë pjesë e ekosistemit në rritje të kriptove, mikserët ofrojnë një mënyrë të dobishme për kriminelët për të pastruar fondet pa u klasifikuar në mënyrë eksplicite si pastrim parash.

Megjithatë, në dhjetor, hakerët përdorën Tornado Cash për të larë 196 milionë dollarë kripto të vjedhura nga Bitmart, një shkëmbim kriptosh. Sipas Victor Fang, CEO dhe Themelues i firmës analitike blockchain Anchain.AI, Tornado Cash përdor zero prova të njohurive.

"Kjo është kriptografi e avancuar, punë e vlerësuar nga Turing nga MIT, çmimi më i lartë në shkencën kompjuterike", shpjegoi Fang, i cili qeshi me frikë nga teknologjia që mbështet protokollin.

Historia vazhdon

Gjatë vitit të kaluar, Tornado Cash shërbeu mbi 10 miliardë dollarë transaksione kripto, sipas Anchain, me një numër në rritje të çështjeve penale që menaxhoheshin nga firma e Fang që përfshin protokollin. 

“Privatësia nuk është kriminale, por kriminelët po kërkojnë këto zgjidhje të privatësisë. Kjo është maja e ajsbergut, fillimi i së ardhmes që do të shohim të luhet”, shtoi ai.

Miliarda plaçkë po lahen

Pastrimi i parave, veçanërisht varieteti i monedhave dixhitale, është jashtëzakonisht i vështirë për t'u gjurmuar. Kombet e Bashkuara vlerësojnë se rreth 2-5% e rritjes globale (afërsisht 2 trilion dollarë) pastrohet në monedha fiat çdo vit, por shifra nuk përditësohet rregullisht.

Aktualisht, kapitalizimi i tregut të kriptove arrin në 1.7 trilion dollarë dhe ekspertët këmbëngulin se krimi është një diferencë në tkurrje e këtyre flukseve. Megjithatë, ka ende 8.6 miliardë dollarë në plaçkë të bazuar në blockchain që pastrohen, sipas një raporti të publikuar të mërkurën nga kompania e analitikës së blockchain Chainalysis.

Firma më parë zbuloi se krimi i bazuar në kripto ka arritur një nivel historik në 14 miliardë dollarë, por në 0.15% të të gjitha transaksioneve të sektorit është relativisht i ulët. Chainalysis gjurmoi pastrimin e parave të kriptove gjatë vitit të kaluar, por nuk i numëroi si të paligjshme fondet që vinin nga përzierja e shërbimeve, sipas drejtorit të kërkimit të Chainalysis, Kim Grauer.

Megjithatë, miliarda në fondet e pastruara u rritën me 30% në vitin 2021 krahasuar me një vit më parë dhe përfaqësojnë sasinë e parave të dërguara nga një portofol kripto që firma e shënoi si të paligjshme. Këto fonde më pas shkuan në një platformë tjetër për tregti, lojëra të fatit, DeFi, përzierje ose qëllime të tjera.

Dhe sipas Grauer-it, gjurmimi i flukseve të paligjshme vjen vetëm nga "hetimet shumë dekadash dhe të fituara me vështirësi" në firma specifike financiare. Rritja e përdorimit të librit dixhital, megjithatë, mund ta bëjë më të lehtë, thonë disa.

“Nuk mund të themi se kriptomonedha është më e mirë për të luftuar krimin, por nuk ka asnjë grup të dhënash ekuivalente për matjen e aktivitetit kriminal në monedhat fiat”, tha Grauer për Yahoo Finance.

Shërbimet e përzierjes ende përfaqësojnë një diferencë të vogël për destinacionin e fondeve të paligjshme të kriptove sipas të dhënave të Chainalysis. Megjithatë, bazuar në bisedat me oficerët e pajtueshmërisë, Grauer tha se fondet e klientëve të dërguar nga një shërbim miksues mund të jenë një "flamur i kuq", me firmat që marrin një sasi të konsiderueshme fondesh nga miksera.

"Çek bosh"

Ndërsa mjetet algoritmike ofrojnë të dhëna të sakta, frenimi i pastrimit të kriptove mbështetet në koordinimin midis organeve të zbatimit të ligjit dhe kompanive private, të cilat në sytë e rregullatorëve kanë nevojë për përmirësim.

Bumi i DeFi ka ushqyer gjithashtu pastrimin e parave, me përdorimin e paligjshëm të portofolit nga 2% në 2020 në 17% gjatë vitit të kaluar, duke reflektuar shkallën e lartë të vjedhjeve në sektor. Megjithatë, shkëmbimet e kriptove mbeten metoda kryesore për hajdutët për të larë paratë e nxehta, me ata që marrin 47% të totalit të fondeve të paligjshme të gjurmuara gjatë vitit të kaluar, kryesisht për shkak të mashtrimeve.

Një mënyrë për të ndalur flukset e paligjshme të kriptove varet nga bllokimi, ose të paktën monitorimi i pikave të daljes nga ekonomia e kriptomonedhës, që u jep kriminelëve në dhe jashtë rampave mundësinë për të kthyer plaçkën e tyre në para më pak të gjurmueshme. Gjithnjë e më shumë, rregullatorët duan të forcojnë mbikëqyrjen e tyre dhe të arrijnë në këto momente kritike.

Kongresi po debaton një masë që i jep Thesarit të SHBA autoritet të gjerë për të ndaluar ose ngrirë disa aktive dixhitale, veçanërisht nëse ato lidhen me institucione bankare të huaja, transaksione ose nëse "1 ose më shumë lloje llogarish është shqetësimi kryesor për pastrimin e parave".

Mes një debati të gjerë rreth rregullimit të kriptove, disa lojtarë të tregut e shohin dispozitën si një "çek bosh" për rregullatorët që të pengojnë privatësinë e kriptove dhe përfitimet tregtare. Dy nga shkëmbimet më të mëdha të kriptomonedhave, FTX dhe Binance, të dyja kualifikohen si institucione bankare të huaja edhe pse të dyja kanë filiale në SHBA. Në teori. ata mund të bien ndesh me interpretimin e Thesarit të atij statuti, argumentojnë disa.

Nëse kriptomonedha do të ketë ndonjëherë “tërheqje, duhet të ketë më shumë konstruksione rregullatore rreth saj”, sipas David Cass, një ish-kërkues i kriptomonedhave dhe të stablecoin në Rezervën Federale, i cili tani është partner me Ligjin dhe Forenzikën, një ligj dhe hetime. të fortë. 

Marketingu i Tornado Cash dhe mikserëve të tjerë të kriptove mund të ndikojë në mënyrën se si rregullatorët “lehtësojnë bashkëpunimin me ato shërbime”, tha Daniel Garrie, bashkëthemelues i Law and Forensics, për Yahoo Finance.

"Ata mund të thonë nëse zbulohet se ndërveproni ose angazhoheni me këtë, nuk ju lejohet të merrni pjesë në sistemin bankar të SHBA, diçka e tillë, por ka shumë paralajmërime," tha Garrie.

David Hollerith mbulon kriptovalutën për Yahoo Finance. Ndiqe ate @dshollers.

Lexoni lajmet më të fundit financiare dhe të biznesit nga Yahoo Finance

Lexoni lajmet më të fundit të kriptovalutave dhe bitcoin nga Yahoo Finance

Ndiqni Yahoo Finance në Twitter, Instagram, YouTube, Facebook, Flipboarddhe LinkedIn