Binance, shkëmbimi më i madh i kriptove për nga vëllimi, po përballet me një kontroll të shtuar mbi një kanal sekret që përdorte për të transferuar fonde. Gjatë disa muajve, më shumë se 400 milionë dollarë nga Binance.US u zhvendosën midis llogarive të kontrolluara nga CEO Changpeng Zhao.
Industria e kriptomonedhave shpesh shoqërohet me fshehtësi dhe anonimitet, dhe lëvizja e parave nga firmat e kriptove nuk bën përjashtim.
Ndërsa institucionet tradicionale financiare duhet të ndjekin rregullore dhe kërkesa të rrepta raportimi, natyra e decentralizuar e kriptomonedhave dhe mungesa e tyre e një autoriteti qendror e bën më të lehtë kompani kriptosh për të mbajtur të fshehta marrëdhëniet e tyre financiare.
Institucionet kripto që angazhohen në praktika të diskutueshme
Një nga arsyet kryesore pse firmat kripto përfshihen në lëvizje të fshehta të parave është shmangia e rregullimit. Meqenëse kriptovalutat nuk njihen si mjete ligjore në shumë vende dhe kornizat e tyre rregullatore janë ende duke u zhvilluar, kompanitë shpesh preferojnë t'i mbajnë marrëdhëniet e tyre financiare larg syve kureshtarë të autoriteteve. Kjo u lejon atyre të shmangin kostot dhe kufizimet e pajtueshmërisë, duke u dhënë atyre më shumë fleksibilitet për të operuar në një industri me zhvillim të shpejtë.
Një arsye tjetër për fshehtësinë është për të parandaluar konkurrentët të fitojnë një avantazh. Industria e kriptove është shumë konkurruese, me shumë lojtarë që konkurrojnë për pjesën e tregut. Kompanitë shpesh përdorin praktika të paqarta financiare për të mbajtur strategjitë dhe pozicionet e tyre të fshehura nga rivalët, duke i penguar ata të fitojnë një terren ose të përdorin informacionin në avantazhin e tyre.
Për më tepër, kompanitë e kriptove angazhohen gjithashtu në lëvizje sekrete parash për të shmangur shqyrtimin publik. Shumë biznese të kriptomonedhave operojnë në një zonë gri të ligjshme dhe aktivitetet e tyre mund të jenë të diskutueshme. Ata mund të përfshihen në aktivitete që disa i konsiderojnë joetike ose të paligjshme, të tilla si pastrimi i parave ose financimi i terrorizmit. Duke i mbajtur marrëdhëniet e tyre financiare private, këto kompani mund të shmangin publicitetin negativ dhe veprimet e mundshme ligjore.
Lëvizjet e fshehta
Pavarësisht përfitimeve, lëvizjet e fshehta të parave nga firmat e kriptove kanë gjithashtu anë negative. Ato mund të dëmtojnë transparencën dhe llogaridhënien, duke e bërë më të lehtë për rregullatorët dhe palët e tjera të interesuara monitoruar dhe vlerësoni rreziqet që lidhen me industrinë. Për më tepër, ato mund të rrisin potencialin për mashtrim dhe aktivitete të tjera kriminale, duke dëmtuar konsumatorët dhe duke dëmtuar reputacionin e industrisë.
Aktualisht, ne telashe Shkëmbimi i kriptove, Binance po përballet me ngrohjen rregullatore. Pretendohet se Binance transferoi 400 milionë dollarë nga llogaria e saj Binance.US tek një kompani që thuhet se është e lidhur me CEO Changpeng Zhao.
Edhe ish-shefi ekzekutiv në Binance.US mbeti në errësirë në lidhje me daljet në fjalë. Kjo ka shkaktuar shqetësim dhe shqyrtim në komunitetin e kriptomonedhave.
Sipas një raporti të Reuters të 16 shkurtit, një hetim i të dhënave bankare të Binance dhe mesazheve të kompanisë treguan se më shumë se 400 milionë dollarë u dërguan në një seri transaksionesh në 2021 nga një llogari e kontrolluar nga Binance.US tek firma tregtare Merit Peak.
“Gjatë tre muajve të parë të vitit 2021, më shumë se 400 milionë dollarë rrodhën nga llogaria e Binance.US në Silvergate Bank me bazë në Kaliforni te kjo firmë tregtare, Merit Peak Ltd, sipas të dhënave për tremujorin, të cilat u rishikuan nga Reuters”.
Silvergate, një bankë masive kripto-miqësore, ka ardhur së fundmi sipas sytë rregullator, duke pasur parasysh të saj Lidhje ndaj shkëmbimit të kriptove të shembur FTX.
Kjo pasiguri dhe mosbesim kanë ndikuar në çmimin e aksioneve të saj, i cili aktualisht është në nivelet më të ulëta afatgjatë nën 20 dollarë për aksion.
Fondi i George Soros madje bleu opsione të shitjes (Pantallona të shkurtra) në 100,000 aksione të Silvergate, me vlerë 1.74 milionë dollarë më 31 dhjetor, sipas një Regjistrimi 13F.
Koncepti kundërshtues i transparencës
Në shkurt të vitit të kaluar, Komisioni i Letrave me Vlerë dhe Shkëmbim i Shteteve të Bashkuara (SEC) filloi një i ndershëm në lidhjet e mundshme midis Binance.US dhe dy firmave specifike tregtare - Sigma dhe Merit. Transferimi ka ngritur pyetje të mëtejshme në lidhje me transparencën dhe angazhimin e Binance për të përmbushur kërkesat rregullatore.
Interesante, raporti ra pas publikimit të Binance a blog post titulluar "Ndërtimi i besimit në ekosistemin kripto", në të cilin shkëmbimi thotë se asetet e klientëve "duhet të përdoren vetëm në mënyrat që klientët i kanë autorizuar në mënyrë eksplicite".
BeInCrypto kontaktoi ekipin në Binance për koment mbi këtë çështje. Megjithatë, ekipi u përgjigj duke thënë:
"Ne nuk kemi komente për këtë."
Për më tepër, 'Kjo është një çështje e Binance.US; ato janë një entitet i veçantë dhe i pavarur nga Binance.com. Ju mund t'ua transmetoni atyre kërkesën tuaj për komente/pyetje.' zëdhënësi i Binance tha për BeInCrypto.
Pas kësaj, ekip në degën e SHBA-së ndau një pamje nga ekrani me BeInCrypto që lexon si më poshtë:
Të kujton kolapsin e FTX
Narrativa e përzierjes së fondeve midis subjekteve dhe llogarive i bën jehonë shqetësimeve për atë që ndodhi me FTX. Shkëmbimi tashmë i falimentuar ishte i përfshirë në zhvendosjen dhe shkëmbimin e fondeve nëpër llogari të menaxhuara nga një njësi e vetme.
Kjo ngre pyetjen në lidhje me rregullimin dhe shtrëngimin e KSHZ-së mbi shkëmbimet e kriptove. Shumë e kritikojnë SEC-in se është i ngadalshëm në rregullimin e industrisë së kriptomonedhave, por kohët e fundit ajo ka rritur veprimet e saj të zbatimit.
Sot ekzistojnë disa rregullore për të parandaluar lëvizjet e parave të fshehta në industrinë e kriptomonedhave. Një nga më të rëndësishmet është Akti i Sekretit Bankar (BSA), i cili kërkon që institucionet financiare, duke përfshirë shkëmbimet e kriptomonedhave, të raportojnë aktivitete të dyshimta te Rrjeti i Zbatimit të Krimeve Financiare (FinCEN). Kjo përfshin transaksione të mëdha, modele të pazakonta transaksionesh dhe transaksione që përfshijnë individë ose subjekte me lidhje të njohura kriminale ose terroriste.
Përveç BSA-së, SEC së fundmi ka ndërmarrë veprime kundër shkëmbimeve të kriptomonedhave që shkelin ligjet e letrave me vlerë. Kjo përfshin ofrimin e letrave me vlerë të paregjistruara ose përfshirjen në aktivitete mashtruese. Për shembull, SEC aktualisht është përfshirë në një padi kundër Ripple, kompania që qëndron pas XRP kriptovaluta, për gjoja shitjen e letrave me vlerë të paregjistruara. SEC ka akuzuar gjithashtu themeluesin e platformës së kriptomonedhës BitConnect për mashtrim.
Vlen të përmendet se firmat e kriptomonedhave janë jo domosdoshmërisht duke bërë diçka që firmat financiare tradicionale nuk mund të bëjnë. Sidoqoftë, natyra e transaksioneve të kriptomonedhave dhe anonimiteti i pjesëmarrësve mund ta bëjnë më të lehtë përfshirjen në aktivitete të paligjshme. Kjo është arsyeja pse rregulloret e BSA janë thelbësore në parandalimin e pastrimit të parave dhe aktiviteteve të tjera të paligjshme në industrinë e kriptomonedhave.
Mohim përgjegjësie
Të gjitha informacionet që përmbahen në faqen tonë të internetit publikohen me mirëbesim dhe vetëm për qëllime të informacionit të përgjithshëm. Çdo veprim që lexuesi ndërmerr mbi informacionin e gjetur në faqen tonë të internetit është në rrezik të vetë.
Burimi: https://beincrypto.com/binance-secret-access-silvergate-bank-account-us-partner-400m-2021/