Në një zbulim shqetësues, një raport i ri nga Autoriteti i Sjelljes Financiare (FCA) zbulon se 85% e firmave të kriptomonedhave që aplikuan për një licencë pranë rregullatorit nuk arritën të përmbushnin standardet e tij minimale.
Publikuar më 26 janar, raporti, të cilin komisioni i deputetëve të Thesarit e urdhëroi, ekspozoi një mungesë shqetësuese të respektimit të kërkesave kundër pastrimit të parave dhe financave kundër terrorizmit.
Edhe pse Mbretëria e Bashkuar nuk ka krijuar një sistem të strukturuar kontrolli për monedhat dixhitale, FCA i ka kërkuar çdo kompanie që merret me kripto të regjistrohet në sistemin e saj kundër pastrimit të parave për të vazhduar ofrimin e shërbimeve në vend.
Rrëfimet kripto: çfarë zbuloi FCA?
Në mbledhjen e fundit të Komitetit të Thesarit, Autoriteti i Sjelljes Financiare (FCA) zbuloi se një pjesë e konsiderueshme e aplikacioneve të fundit nga firmat e kriptos u gjetën të ishin të një "standardi të dobët", me vetëm 5% që ia kalonin procesit të vlerësimit fillestar.
Në përgjithësi, FCA raportoi se 73% e aplikacioneve ishin tërhequr ose refuzuar, një shkallë shumë më e lartë dështimi sesa kur rregullatori mori një detyrë të re.
Në disa raste ekstreme, FCA identifikoi lidhje të mundshme me krimin financiar ose krimin e organizuar dhe i referoi menjëherë këto firma tek agjencitë përkatëse të zbatimit të ligjit.
Për më tepër, rregullatori zbuloi se disa personelit kyç në disa firma "u mungonin njohuritë, aftësitë dhe përvoja e duhur për të kryer rolet e tyre dhe për të kontrolluar në mënyrë efektive rreziqet".
"Ne jemi në mes të një hetimi për rregullimin e kriptove dhe këto statistika nuk na kanë hequr dorë nga përshtypjen se pjesë të kësaj industrie janë një "Perëndim i Egër".
Harriett Baldwin, Komiteti i Thesarit.
Marrëdhëniet e trazuara midis firmave të kriptove dhe FCA
Firmat kripto dhe Autoriteti i Sjelljes Financiare (FCA) kanë pasur një marrëdhënie e turbullt gjatë viteve të kaluara.
Që nga FCA mori përsipër rregullimi i aseteve të kriptove në MB në janar 2020, të dy palët kanë qenë në mosmarrëveshje mbi qëndrimin e FCA-së ndaj sektorit.
FCA ka marrë një vijë e ashpër mbi firmat e kriptove, me rregullore të rrepta për kryerjen e biznesit, duke përfshirë ndalimin e tyre nga ofrimi i shërbimeve të caktuara. Kjo ka bërë që disa firma të kriptove të gjobiten rëndë nga FCA për dështimin në përputhje me rregullat e saj.
Pavarësisht kësaj, FCA ka thënë se është e hapur ndaj inovacionit dhe e gatshme të punojë me firmat e kriptove për të siguruar që rregulloret e duhura janë në fuqi.
Megjithatë, FCA është kritikuar se është e ngadaltë për të reaguar ndaj industrisë së kriptove dhe ka nevojë të sqarojë se si duhet të rregullohen firmat e kriptove. Si rezultat, shumë firma kripto kanë zgjedhur të fokusohen në juridiksione me mjedise rregullatore më mikpritëse.
Rruga përpara
Firmat kripto kanë qenë një nga grupet më pak shembullore në respektimin e standardeve rregullatore. Kjo është bërë gjithnjë e më e dukshme vitet e fundit pasi qeveritë në mbarë botën kanë futur rregulla më të rrepta për hapësirën e kriptomonedhave.
Vetëm në vitet e fundit, disa firma të mëdha të kriptove u ndëshkuan me gjoba të mëdha nga rregullatorët për dështimin në përputhje me politikat KYC dhe AML. Coinbase, një nga shkëmbimet më të mëdha të kriptomonedhave, u gjobit me 6.5 milionë dollarë nga Komisioni i Tregtisë së Mallrave dhe të Ardhmeve në SHBA për mospërputhje me rregulloret në mars 2021.
Rregullatorët janë seriozë kur thonë se do të ndëshkojnë ata që nuk respektojnë standardet e tyre. Prandaj, firmat e kriptove duhet të marrin një qasje proaktive për të respektuar rregulloret. Dështimi për ta bërë këtë mund të ketë pasoja serioze, jo vetëm në aspektin e gjobave dhe dënimeve, por edhe në aspektin e reputacionit të tyre.
Burimi: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/