Fondet mbrojtëse të SHBA-së në Vështrimin e Prokurorëve mbi Investimet Binance

Industria e kriptomonedhave sapo ka u largua nga një 2022 katastrofik por hapësira është ende aq e çrregullt sa ishte. Kjo deklaratë është e qëllimshme mes një hetimi nga autoritetet e Shteteve të Bashkuara për investimet e fondeve mbrojtëse në Binance, shkëmbimi më i madh i kriptove sipas vëllimit ditor të tregtimit.

Sipas një artikulli që u shfaq për herë të parë në The Washington Post, prokurorët federalë po gërmojnë aktualisht në fondet mbrojtëse amerikane dhe marrëdhëniet e tyre me shkëmbimin me bazë në Maltë.

Binance në qendër të vëmendjes mbi akuzat për pastrim parash

Drejtori i Përgjithshëm i Binance, Changpeng Zhao (CZ), kaloi pjesën më të mirë të dhjetorit duke mbrojtur shkëmbimin e tij mbi atë që ai e quajti si FUD (Frika, Pasiguria dhe Dyshimi). Megjithatë, ata thonë se aty ku ka tym, ka gjasa të ketë zjarr.

Prokurorët e Shteteve të Bashkuara duket se janë të bindur se një 'zjarr' po digjet në arkat e Binance, në pamundësi për të hequr dorë nga një hetim i gjatë i udhëzimeve të mundshme të pastrimit të parave.

Në muajt e fundit, zyra e avokatit amerikan për Distriktin Perëndimor të Seattle-it u kërkoi firmave specifike të dorëzonin të dhënat e bisedave të tyre me shkëmbimin e CZ. Washington Post, citon dy persona të njohur me këtë çështje, edhe pse aktualisht anonimë, të cilët kanë shqyrtuar një nga fletëthirrjet.

Ekspertët ligjorë mendojnë se fletëthirrjet, të cilat nuk janë raportuar më parë, mund të mos çojnë në akuza ligjore. Tani për tani, diskutimet janë përqendruar rreth mundësisë së një marrëveshjeje me Binance, ndërsa diskutohet nëse akuzat kanë peshë të mjaftueshme për të garantuar padi kundër një prej firmave më me ndikim në kripto.

Një intervistë e fundit me Patrick Hillmann, shefin e strategjisë së Binance, zbuloi se shkëmbimi po bisedon me "praktikisht çdo rregullator në të gjithë globin në baza ditore". Edhe pse një kërkesë për një koment për hetimin amerikan nga Joshua Stueve, zëdhënësi i Departamentit të Drejtësisë nuk dha rezultate.

Hetimi nga autoritetet amerikane vjen në mes të kolapsit dramatik të shkëmbimit FTX të Sam Bankman-Fried. Me fjalë të tjera, kjo po ndodh kur industria e kriptove po balancon në mënyrë delikate në një fije të lirë. Ekspertët dhe figurat kryesore në hapësirë ​​mezi presin një kontroll më të madh që synon të sigurojë që investitorët të mbrohen nga marrëdhëniet e një grushti njerëzish në pozicione të fuqishme.

Hetuesit po shikojnë një model shqetësues që po shkakton rrëzimin e kripto gjigantë si Celsius, korrikun e kaluar. Celsius ishte një nga huadhënësit më të mëdhenj të Alameda Research të FTX. Alameda Research, krahu tregtar i bursës FTX të Fried, paraqiti kërkesën për falimentim në nëntor.

Megjithëse CZ ishte një nga mbështetësit më të hershëm të rëndësishëm të FTX, vendimi i tij për të tërhequr qilimin, duke shitur pronat e tij në FTT, një shenjë e lëshuar nga bursa me bazë në Bahamas, e përshkallëzoi shpërthimin në nëntor. Pas vendimit të Binance, klientët nxituan të tërhiqnin fondet e tyre nga FTX, duke shkaktuar një krizë likuiditeti, më shumë si një situatë bankare.

Vëmendja i drejtohet shkëmbimit me bazë në Maltë

Rregullatorët duket se po përdorin Binance, shkëmbimi më i madh i kriptove, pavarësisht se CZ e përshkruan veten si një kampion për mbikëqyrje. Gjatë një konference në Indonezi në fund të vitit të kaluar, CEO i Binance tha, "rregullatorët me të drejtë do ta shqyrtojnë këtë industri shumë, shumë më vështirë, gjë që ndoshta është një gjë e mirë."

Megjithatë, Binance nuk është njësia SI për bashkëpunim me rregullatorët financiarë. Në fakt, ajo vazhdon të frustojë përpjekjet e rregullatorëve dhe agjencive të zbatimit të ligjit, sipas mendimeve të ekspertëve ligjorë. Binance nuk ka kryer KYC për shumë vite, duke i lënë klientët të blejnë dhe shesin kripto pa u identifikuar siç duhet. Sipas John Ghose, një ish-prokuror nga Departamenti i Drejtësisë i SHBA-së, kjo situatë e ka bërë të lehtë që individët që pastrojnë para të kryejnë aktivitetet e tyre kriminale pa u vënë re.

Hillmann i Binance pranon se shkëmbimi me bazë në Maltë nuk ishte në përputhje me vendosjen e standardeve rregullatore gjatë viteve të hershme të rritjes së saj të shpejtë. Megjithatë, ai thekson se Binance vitet e fundit është fokusuar në programet e pajtueshmërisë rregullatore dhe po bashkëpunon me organet e zbatimit të ligjit për të nxjerrë kriminelët nga platformat e saj kripto.

“Gjatë dy viteve të fundit, kompania ka ndryshuar plotësisht qëndrimin e saj. Tani që i kemi ato burime, ne jemi lehtësisht një nga palët më proaktive për të identifikuar, ngrirë dhe rikthyer fondet, "tha Hillmann.

Chainalysis, një nga industrisë së kriptove ofruesit kryesorë të të dhënave, raportuan në vitin 2022 se krimi i bazuar në kripto shënoi nivelin më të lartë të të gjitha kohërave prej 14 miliardë dollarësh në 2021 nga vetëm rreth 4.6 miliardë dollarë në 2017 – viti kur u themelua Binance. Sidoqoftë, gjatë kësaj periudhe adoptimi i kriptove u rrit në mënyrë eksponenciale, ndërsa përqindja e transaksioneve të përgjithshme të paligjshme ra.

Sipas mendimit të tij dhe bazuar në përvojën e tij të madhe, Ghose mendon se hetuesit po hetojnë Binance për dorën e saj në shkeljen e Aktit të Sekretit Bankar. Ligji kërkon që të gjitha institucionet financiare të verifikojnë identitetin e klientëve të tyre dhe të raportojnë të gjitha aktivitetet që konsiderohen të dyshimta, veçanërisht ato që godasin si pastrim parash dhe evazion fiskal ndër parametra të tjerë.

Ghose shpjegon se thirrjet mund të shqyrtojnë marrëdhëniet e Binance me klientët me bazë në Shtetet e Bashkuara. Megjithatë, ish-prokurori nuk ka informacion të dorës së parë për hetimin në shkëmbimin më të madh të kriptove në botë.

 “Baza e këtyre tarifave është nëse ka klientë amerikanë. Nëse ka klientë amerikanë, ka tarifa për shmangien e kërkesave të pastrimit të parave,” shpjegoi Ghose për The Washington Post.

Si po reagon shkëmbimi i Zhaos?

Binance po përballet si një kampion kryesor për pajtueshmërinë rregullatore. Shkëmbimi formoi një bord këshillues global të kryesuar nga Max Baucus, ish-senator demokrat nga Montana, i cili ishte ambasador i SHBA në Kinë, gjatë administratës së Obamës. Bordi është i privilegjuar të ketë David Plouffe, një ish-këshilltar i lartë në administratën Obama. Në dhjetor, bordi iu bashkua zyrtarisht Dhomës së Tregtisë Dixhitale, një shoqatë lobimi për kripto me seli në Uashington.

“Binance.US, një platformë tregtare me bazë në Palo Alto, Kaliforni, në pronësi të Zhao, punësoi dy firma të reja lobuese të jashtme dhe nisi një komitet veprimi politik, duke e lejuar atë të mbledhë fonde nga radhët e veta dhe të shpërndajë të ardhurat si kontribute për fushatën, federale tregojnë të dhënat. Dhe punësoi ish-agjentin e FBI-së, BJ Kang, i cili drejtoi hetimet e profilit të lartë të tregtimit të brendshëm në Wall Street, si kreun e parë të hetimeve,” raporton The Washington Post.

Pavarësisht këtyre raporteve të konfirmuara, një zëdhënës nga Binance.US tha se firma nuk ka synime të kryejë ndonjë donacion me bazë politike. Sipas Carlos Gomez, zyrtari kryesor i investimeve në Belobaba Crypto Asset Fund, Changpeng Zhao thjesht "po përpiqet të bëjë gjënë e duhur" duke pasur diskutime me drejtuesit e qeverisë për të nxitur rregullimin dhe për të ndihmuar në shpëtimin e firmave të kriptove që përballen me paqëndrueshmëri financiare të shkaktuar nga periudha e gjatë. - vrapimi dimri i kriptuar.

Me fjalë të tjera, CZ aktualisht po e shet veten si një "person i besueshëm" në kohët kur kripto mund të përdorte njerëz më të ndershëm. Megjithatë, është e qartë se Zhao po humbet besimin e klientëve të tij dhe shpejt.

Shkëmbimi pa mbi 3 miliardë dollarë tërheqje në një hark të shkurtër prej 24 orësh në dhjetor. Nansen, një firmë kripto-analitike raportoi se fondet që u larguan nga shkëmbimi tejkaluan depozitat neto, duke e bërë atë tërheqjen më të madhe të regjistruar në një ditë të vetme nga bursa.

Investitorët janë të shqetësuar, sipas Carol Alexander, një mësues i kriptove dhe një profesor i financave nga Universiteti i Sussex. Tregtarët me volum të madh, të njohur gjerësisht si balena "kanë filluar të largohen nga Binance ndërsa presioni rregullator rritet", tha ajo.

CZ kaloi shumicën e ditëve të para të dhjetorit duke bindur botën se shkëmbimi i tij është në gjendje të mirë financiarisht dhe se ka rezerva të mjaftueshme për të mbështetur depozitat e klientëve. Një zëdhënës i kompanisë pohoi në dhjetor se "çdo përdorues mund të tërhiqte asetet e tij nga Binance dhe kompania do të vazhdojë të funksionojë normalisht".

Pretendimet u zhdukën shpejt pasi auditori i kompanisë, Mazars pezulloi marrëdhëniet me të gjitha bizneset e bazuara në kripto, duke përfshirë Binance në të njëjtin dhjetor. Me sa duket, vendimi u mor "për shkak të shqetësimeve në lidhje me mënyrën se si këto raporte kuptohen nga publiku".

Binance u pa të ishte në konflikt me Mazars lidhur me auditimet, duke thënë se ato ishin "të palëve të treta", ndërsa auditori mendoi se raporti i vlerësimit nuk përbënte një siguri ose opinion ligjërisht të detyrueshëm.

Sipas Vivian Sang, një profesoreshë kontabiliteti në Universitetin e Minesotës, Mazars u tërhoq sepse “dhënia e një opinioni auditimi ose sigurie mbi rishikimin e rezervave të Binance do të rriste ndjeshëm rrezikun për t'u paditur nëse më vonë rezulton se Binance nuk ka para të mjaftueshme për të mbuluar asetet e klientëve.”

Ndërkohë, hetimi nga autoritetet amerikane mund të godasë një mur nëse mësojnë se Binance ndoshta nuk i nënshtrohet ligjeve amerikane. Kompania lindi në Kinë - u zhvendos në Japoni dhe më vonë në Maltë në kërkim të një juridiksioni miqësor ndaj kriptove. Për më tepër, CZ ka theksuar që nga viti 2020 se firma e tij nuk ka seli zyrtare.

Sipas Reuters dhe raportuar gjithashtu nga The Washington Post, "Binance Holding Ltd., një kompani guaskë që operon disa filiale të Binance, është e bazuar në Ishujt Kajman, por Zhao është gjithashtu i lidhur me dhjetëra njësi biznesi në mbarë botën, duke përfshirë Ishujt e Virgjër Britanikë, Singapori, Irlanda, Lihtenshtajni dhe Seychelles.

Ekspertët e industrisë kanë menduar se suksesi që gëzon Binance është si rezultat i promovimit dhe shitjes së derivateve të rrezikshme financiare të kriptove që lejojnë përdoruesit të angazhohen në baste me levë të lartë, ndërsa spekulojnë mbi argumentet dixhitale si Dogecoin, një projekt kriptosh me temë qensh.

Produktet financiare të kësaj natyre janë të jashtëligjshme në SHBA, me Binance që bllokon klientët me bazë në Amerikë. Bursa, që nga viti 2019, ka bllokuar klientët në SHBA nga aksesi në bursë në det të hapur, duke mbështetur derivatet.

Binance.US, një filial i Binance me bazë në Shtetet e Bashkuara ka një listë të zgjedhur të aseteve në menunë e saj. Firma thuhet se po operon në mënyrë të pavarur nga platforma e saj më e madhe e kriptove, Binance.com.

SHBA, Kuba, Rajoni i Krimesë, Irani, Siria dhe Koreja e Veriut janë disa nga rajonet e kufizuara në faqen e internetit të Binance. Pavarësisht kufizimit, disa njerëz me bazë në SHBA pretendojnë se janë në gjendje të anashkalojnë murin. Ka video se si të aksesoni produktet e Binance.com në YouTube dhe Reddit nga Shtetet e Bashkuara.

Pavarësisht akuzave, Binance përmes oficerit të saj të strategjisë, Hillmann thotë se zbrazëtirat janë testuar dhe duket se nuk funksionojnë. "Nuk ka asnjë mundësi për asnjë përdorues sot në SHBA që të jetë në gjendje të hyjë në Binance.com," tha ai.

Intervistat e kryera nga The Washington Post që paraqesin fondet mbrojtëse të fokusuara në kripto, theksuan se firmat kanë llogari me Binance.US, pavarësisht menusë së saj të kufizuar të aktiveve të tregtueshme. Disa fonde mbrojtëse thanë se nuk përdorin asnjë nga produktet e Binance.com dhe preferojnë Coinbase, një nga kompanitë e pakta të kriptove të listuara publikisht.

Nga ana tjetër, Binance pohon se është një kompani që i bindet ligjit dhe po bashkëpunon me hetuesit. Pavarësisht nga ky pretendim, Binance.com nuk është i regjistruar në Rrjetin e Zbatimit të Krimeve Financiare të Departamentit të Thesarit, ose FinCEN, megjithëse kjo është kërkesa bazë e respektimit të Aktit të Sekretit Bankar.

Artikuj Related: