Një nga pyetjet e vazhdueshme për industrinë e kriptomonedhave është se si Banka Shtetërore Farmington, tepër e vogël dhe me pronësi të huaj, tani Banka e gurit të hënës, ishte në gjendje të merrte udhëzime rregullatore nën Rezervën Federale.
Siç u raportua më parë, Moonstone mori një investim prej 11.5 milionë dollarësh nga Sam Bankman-Fried, tashmë i falimentuar Alameda Research në mars. Është në pronësi të një kompanie të quajtur FBH - kryetari i saj, Jean Chalopin, gjithashtu kryeson Deltec Bank dhe Trust. Klientët kryesorë të Deltec përfshijnë Tether dhe Alameda. Chalopin ulet në bordin e drejtorëve të Moonstone.
Në një deklaratë për shtyp të martën, Moonstone sqaroi marrëdhënien e saj me Chalopin. Ai deklaroi se Chalopin kërkoi një bankë amerikane në verën e vitit 2018 "individualisht dhe pa asnjë lidhje me ose pa ndonjë përfshirje me Deltec International Group dhe filialet e tij".
Qëllimi i Chalopin ishte "të zhvillonte një model të ri bankar në të cilin ai beson fort, për të kapitalizuar në konvergjencën e teknologjive dhe rregulloreve për të siguruar shërbime bankare të nevojshme dhe të besueshme për klientët".
Kur u pyet se pse Fed do të miratonte një bankë që shërbente një kombinim të aseteve dixhitale dhe kanabisit, Janvier Chalopin, shefi dixhital i Moonstone dhe djali i Jean Chalopin, tha: "Detyra e rregullatorit është të promovojnë sigurinë dhe shëndetin, stabiliteti financiar dhe mbrojtja e konsumatorit… Është një çështje që këto industri të rriten, konsumatorët që konsumojnë këto shërbime – ne duhet të sigurojmë që ky konsum të ndodhë në një mënyrë që respekton ato misione.”
Protos foli me Analisten e Politikës së Institucionit Financiar të Fed, Melissa Clark, për të mësuar më shumë rreth proceseve të saj.
Fed thotë se bën gabime
Clark pranoi se ajo nuk ishte e njohur me Farmington State Bank ose Moonstone. Lidhur me procesin e pranimit të një banke të re si anëtare në sistemin rregullator të Fed, ajo i tha Protos: “Ju shikoni shumë faktorë të ndryshëm. Ju shikoni të gjithë faktorët ligjorë… financiar, menaxherial, pronësi, ligjor, lejueshmëri, plane biznesi, perspektiva të ardhshme.
“Bazuar në informacionin e mbledhur, ne do të ecnim përpara.”
“Fakti është,” tha ajo, “ju mësoni gjëra të reja për njerëzit pasi ndërmerrni veprime. Ju veproni bazuar në informacionin e disponueshëm që keni në atë kohë, dhe kjo nuk do të thotë se diçka mund të mos dihet më vonë.”
"Unë e kam bërë këtë për 38 vjet," tha Clark. “Gjëra të këqija mund të ndodhin, edhe kur mendoni se të gjitha gjërat janë në rregull.”
“Ne përpiqemi ta menaxhojmë situatën pas kësaj,” shtoi ajo.
Lexo më shumë: Ekskluzive: Banka Moonstone shpjegon lidhjet me Alameda Research
I pyetur nëse shtetasit e huaj zakonisht ishin në gjendje të blinin banka të rregulluara nga Rezerva Federale, Clark tha: “Gjatë viteve kemi pasur shumë shtetas të huaj që blejnë banka dhe ata kalojnë një proces verifikimi si qytetarët amerikanë. Ju shikoni bizneset e tyre, shikoni filialet e tyre dhe ne marrim angazhime në lidhje me transparencën më të plotë.”
"Ne verifikojmë të gjithë ata që blejnë banka," tha ajo prerazi. “Ne nuk kemi gjithmonë informacion të përsosur… ndonjëherë jemi të heshtur dhe ndonjëherë mund të na mungojë diçka".
Kur u shty për saktësisht se çfarë përbëhej procesi i verifikimit, Clark tha: “Ne kemi një proces kontrolli të emrit. Ne nuk i dërgojmë njerëz jashtë, nuk bëjmë si një hetim policor.”
“Njerëzit që konsiderohen drejtorë duhet të bëjnë shenjat e gishtërinjve dhe ka informacion personal që duhet të japin – dhe këto janë forma të zakonshme për të gjitha agjencitë federale”, tha ajo. OCC, FDIC dhe Rezerva Federale.
Për më shumë lajme të informuara, na ndiqni në Twitter Google News ose dëgjoni podcast-in tonë investigativ Inovuar: Qyteti Blockchain.
Burimi: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/