Banka tani bën thirrje për mohim të kërkesës

Banka kryesore izraelite, Hapoalim Bank, ka dorëzuar së fundmi një letër mbrojtjeje për të hedhur poshtë pretendimet e pensionistes 69-vjeçare, Esther Freeman, për të lejuar depozitimin e fitimit prej 320 mijë dollarë që ajo bëri nga një investim prej 3,000 dollarësh në Bitcoin gati nëntë vjet më parë.

Sipas një raporti të së enjtes nga një media lokale, banka pretendon se këmbëngulja e saj për të mohuar depozitën ishte për shkak të rasteve kur monedhat dixhitale përdoren për të lehtësuar pastrimin e parave dhe financimin e terrorizmit.

Hapoalim Bank refuzon depozitën 320 mijë dollarë nga fitimet e kriptove

Më herët në nëntor 2021, Freeman ngriti një padi kundër bankës, duke kërkuar që entiteti të deklaronte se burimi i parave të investuara në Bitcoin është "i njohur, i qartë dhe i mbështetur nga referenca".

Në një deklaratë, banka vuri në dukje se ishte e pamundur të gjurmohej rruga e parave në lidhje me blerjen e kriptove të Freeman në 2013. Ajo shtoi se nuk ishte në gjendje të bënte një lidhje se kur ajo i zhvendosi fondet nga llogaria e saj drejt blerjes e bitcoin.

“Vetëm në rastet kur fondet e përdorura për blerjen e monedhës virtuale dhe të ardhurat kanë dalë dhe janë kthyer nga e njëjta llogari, mund të konfirmohet marrja e fondeve – atëherë paditësi nuk e ka plotësuar këtë kusht”, tha banka.

Hapoalim gjithashtu vuri në dukje se nuk ka asnjë provë thelbësore për blerjen e BTC pasi Freeman nuk e bleu kriptomonedhën nga një shkëmbim i regjistruar, por nga një individ privat me para në dorë.

Dështimi për të dhënë referencat

"Paditësi nuk ka paraqitur referenca aktuale për çmimin e blerjes së monedhës virtuale." – thuhet në raportin e ri.

Për më tepër, banka vuri në dukje se në kohën e blerjes, rregullatori financiar izraelit, Banka e Izraelit, kishte mandatuar organizatat bankare që të mos pranonin depozita të fondeve nga transaksionet kripto.

Për arsyet e sipërpërmendura, Hapoalim Bank argumentoi se nuk duhet të detyrohet të pranojë depozitimin e fondeve të marra nga transaksionet e kriptomonedhave, duke marrë parasysh rreziqet financiare që lidhen me to.

Në përgjigje, avokati i Freeman tha: “Është shumë për të ardhur keq të zbulosh se Banka Hapoalim ka vendosur të bëjë një luftë të ashpër ndaj klientit të saj prej kohësh, një pensionisti, dëshira e vetme e të cilit është të marrë në llogarinë e saj bankare para që i përkasin asaj dhe e kanë origjinën. nga monedhat dixhitale që ajo bleu shumë vite më parë.”