përpjekje të qëndrueshme rregullatore mes rritjes së adoptimit, më shumë probleme për Sam Bankman-Fried

Java e fundit në kripto ishte e përzier, duke parë progres dhe pengesa. Rritja e përpjekjeve rregullatore globale dhe miratimi i përgjithshëm treguan për mbështetje të qëndrueshme. Ndërkohë, shtimi i hakimeve dhe mashtrimeve i kujtuan industrisë nevojën për masa më të mira sigurie. Krahas këtyre zhvillimeve, komuniteti i kriptove monitoroi nga afër përditësimet në rastin e vazhdueshëm FTX, ku ish-shefi, Sam Bankman-Fried, u përball me sfida të reja.

Mos harroni të abonoheni në buletinin tonë dhe të merrni një sërë përmbajtjesh të mahnitshme direkt në kutinë tuaj hyrëse!

Nevoja për një mbikëqyrje më të madhe 

Pas shpërthimeve të profilit të lartë që goditën sektorin e kriptove vitin e kaluar, ka një kërkesë urgjente për rregullore të qarta globale. Rregullatorët financiarë e kanë pranuar këtë, dhe rritja e pastrimit të parave të lidhura me kriptografinë dhe financimit të paligjshëm i bën gjërat edhe më keq për sektorin.

Javën e kaluar, a raportojnë nga kompania e analitikës blockchain, Chainalysis tregoi se shumë prej tyre po zgjedhin të përdorin kripto miksera për të fshehur gjurmët e fondeve të tyre të paligjshme. Studimi zbuloi se mikserët përpunuan rreth 7.8 miliardë dollarë në vitin 2022, ku 24% e kësaj shume ishte nga aktivitete të paligjshme, një rritje e konsiderueshme nga 10% e regjistruar në 2021. 

Kjo nënvizon rritjen e aktivitetit të paligjshëm pavarësisht rregulloreve më të rrepta. Raporti tregon gjithashtu një rënie në përdorimin legjitim të mikserëve, me gjasë për shkak të mbikëqyrjes së shtuar rregullatore.

CEO i Binance Changpeng "CZ" Zhao i zëshëm mbështetje për rregullimin e duhur në industrinë e kriptove në një seri postimesh në Twitter më 23 janar. Ai mbështeti pozicionin e Fondit Monetar Ndërkombëtar për rregullimin e kriptove dhe rëndësinë e rregullave uniforme globale, të bazuara në rrezik për mbrojtjen e përdoruesve. 

Changpeng Zhao deklaroi se ndalimet e plota janë joefektive dhe rregullatorët duhet të përshtaten me natyrën që ndryshon me shpejtësi të peizazhit të kriptove. Ai theksoi rëndësinë e licencimit, regjistrimit dhe autorizimit të duhur për ofruesit e shërbimeve të aseteve dixhitale. CEO gjithashtu dëshiron standarde të qarta për licencimin dhe miratimin e aseteve dixhitale dhe kompanive që tregtojnë në to.

Autoritetet amerikane bëjnë thirrje për një kontroll të shtuar 

Më 27 janar, komisioneri i Komisionit të Tregtisë së të Ardhmes së Mallrave (CFTC) Kristin Johnson i quajtur që rregullatorët të fuqizohen për të inspektuar financat e firmave që synojnë investimet në pjesëmarrësit e tregut të kriptove pas debaklit të FTX. Ajo propozoi gjithashtu hapa për të zbutur rreziqet e shpërthimeve të mëtejshme në industri.

Mes shqyrtimit në rritje, senatori Elizabeth Warren mendon se industria e kriptove ka frikë nga rregullimi i rreptë nga Komisioni i Sigurimeve dhe Shkëmbimeve të Shteteve të Bashkuara (SEC). Kjo frikë, thotë ajo, do të përfitonte nga kripto. Në një transmetim të drejtpërdrejtë në YouTube javën e kaluar, ajo kërkoi SEC për të luftuar më fuqishëm mashtrimin e kriptove dhe tha se industria ka "frikë nga një SEC e fortë". 

Warren beson se SEC, e udhëhequr nga Gary Gensler, është agjencia ideale për të adresuar mashtrimin e kriptove midis disa rregullatorëve financiarë si CFTC. Warren u bëri thirrje gjithashtu agjencive mjedisore që të ndërmarrin veprime kundër minatorëve të kriptove që dëmtojnë mjedisin dhe rrisin kostot e energjisë.

Administrata e Bajdenit zbulohen se dëshiron që Kongresi të zbatojë mbikëqyrje të shtuar rregullatore të industrisë së kriptomonedhave. Në një deklaratë, katër zyrtarë të lartë të Shtëpisë së Bardhë theksuan nevojën për të mbrojtur stabilitetin financiar dhe për të mbajtur përgjegjës aktorët e këqij. Ata po propozojnë që kompetencat e rregullatorëve të zgjerohen për të ndaluar keqpërdorimin e aseteve të klientëve, për të përmirësuar transparencën dhe kërkesat e zbulimit për kompanitë e kriptove dhe për të zbatuar ndëshkime më të forta për shkelësit. Në deklaratë, të katërt gjithashtu dekurajuan lejimin e institucioneve financiare kryesore si fondet e pensioneve që të kenë ekspozim ndaj kriptove, duke paralajmëruar më tej kundër ndërthurjes së kriptove dhe sistemit financiar tradicional.

Ndërsa Shtëpia e Bardhë parashikon përpjekjet e shtuara të Kongresit, Zyra e Politikës së Shkencës dhe Teknologjisë (OSTP) po kërkon të dhëna nga organizata dhe individë në Axhendën Kombëtare të Kërkimit dhe Zhvillimit të Aseteve Dixhitale, si zbuluar më 26 janar. Qëllimi është krijimi i një kuadri gjithëpërfshirës për rritjen e përgjegjshme të aseteve dixhitale, siç drejtohet nga presidenti. 

Komentet duhet të dorëzohen në një maksimum prej 10 faqesh dhe pritet deri më 23 mars. Përgjigjet e marra do të ndihmojnë qeverinë në menaxhimin efektiv të zhvillimit të aseteve dixhitale dhe teknologjive të ngjashme.

Ndërkohë, NYDFS rriti përpjekjet e saj javën e kaluar, liruar rregulloret për mbrojtjen e klientit në rast të dështimit të tregut. Rregullatori i Nju Jorkut lëshoi ​​udhëzime për pjesëmarrësit e tregut të kriptove për mbrojtjen e klientëve për firmat e falimentuara, duke theksuar rëndësinë e interesave të drejta të klientëve dhe praktikat e duhura të ruajtjes dhe zbulimit. Udhëzimi është për subjektet e licencuara sipas ligjit bankar të Nju Jorkut që mbajnë aktive të monedhës virtuale.

Superintendentja e NYDFS Adrienne A. Harris theksoi nevojën për një kuadër rregullator gjithëpërfshirës dhe të sigurt për mbrojtjen e klientëve dhe ruajtjen e besimit. Ai nënvizoi nevojën për të ndarë dhe veçuar asetet e kriptove të klientëve, për të shpalosur kushtet e produktit dhe shërbimit dhe për të kryer kujdesin e duhur për marrëveshjet nën-kujdestare me palët e treta.

Evropa po miraton masa më të rrepta rregullatore

Kreu i Bankës Qendrore të Irlandës, Gabriel Makhlouf, i quajtur për një ndalim të reklamave të lidhura me kriptomën më 26 janar. Gabriel tha se investimet në kripto që nuk kanë mbështetje për asetet konvencionale janë të ngjashme me lojërat e fatit dhe të ndjeshme ndaj mashtrimeve dhe mundësive me rrezik të lartë. 

Ai shprehu shqetësimin për ndikimin e reklamave të tilla tek të rinjtë. Më pas, ai vendos kriptomat në të njëjtën kategori si skemat Ponzi, duke theksuar nevojën për të mbrojtur individët mbresëlënës nga ekspozimi ndaj reklamave të tilla.

Vërejtjet e Makhlouf dolën dy ditë pasi BE vuri në fuqi rregullore të rrepta për bankat që merren me asete dixhitale. mandatuese një kërkesë rezervë 1:1 e monedhës fiat për zotërimet e tyre të kriptove për të kufizuar sasinë e kriptove të parregulluara të mbajtura nga bankat dhe për të ruajtur stabilitetin në sektorin financiar. 

Këto rregulla mund të shtrihen në letrat me vlerë të tokenizuara dhe bankat e huaja që u shërbejnë klientëve të BE-së duhet ose të krijojnë degë lokale ose t'i konvertojnë ato ekzistuese në filiale me kapital të lartë.

Ndonëse dukshëm më të qarta se ato të Shteteve të Bashkuara, kërkesat rregullatore të Mbretërisë së Bashkuar kanë qenë një problem për shumicën e subjekteve të fokusuara në kripto. Më 26 janar, Autoriteti i Sjelljes Financiare të Mbretërisë së Bashkuar (FCA) zbulohen se 85% e subjekteve kripto që aplikuan për licencim nuk mund të plotësonin kërkesat minimale të tij. 

Interesi global vazhdon të ketë një rritje 

Interesi global për kripto dhe blockchain ka nxitur më tej rritjen e përpjekjeve rregullatore nga qeveritë dhe institucionet.

A raportojnë Analistët nga Banka e Amerikës (BSH) treguan se 114 banka qendrore, përfshirë Rezervën Federale të SHBA-së, kanë një interes në rritje për Monedhat Dixhitale të Bankës Qendrore (CBDC). Ata vënë në dukje se CBDC-të kanë potencialin për t'i shërbyer mbi 1.4 miliardë individëve të pabankuar globalisht, duke përfshirë 6.5% në SHBA 

Analistët sugjerojnë gjithashtu që monedhat e qëndrueshme dhe CBDC-të mund të bashkëjetojnë, me monedhat e qëndrueshme të përdorura për qëllime të kontratave inteligjente dhe CBDC-të më gjerësisht të pranuara për shkak të ndërveprimit të tyre. 

Banka Qendrore Saudite (SAMA) po hulumton dhe teston në mënyrë aktive CBDC-të për përfitimet dhe rreziqet e tyre të mundshme, si Raportet sugjeruar. Fokusi i tyre i menjëhershëm janë rastet e përdorimit të CBDC me shumicë vendase në partneritet me bankat lokale dhe kompanitë fintech. 

SAMA po shqyrton konsiderata politike, ligjore dhe rregullatore për të mbështetur Vizionin Saudit 2030. Ajo do të konsultohet me organet ndërkombëtare, entitetet qeveritare dhe publikun ndërsa vazhdojnë testimin dhe zhvillimin e tyre CBDC.

Departamenti i financave në Mbretërinë e Bashkuar, HM Thesari, postuar një hapje pune për drejtuesin e një projekti të monedhës dixhitale të bankës qendrore (CBDC). Pas punësimit, individi do të udhëheqë përpjekjet e Thesarit në krijimin e një versioni dixhital të Paundit dhe do t'i jepet një kontratë dyvjeçare dhe një gamë pagash prej 61,260-66,500 £. 

Lista thekson se ndërsa përdorimi i parave fizike zvogëlohet, format dixhitale të monedhës po bëhen më të përhapura, duke paraqitur një mundësi për bizneset në Mbretërinë e Bashkuar. Ky zhvillim erdhi menjëherë pas guvernatorit të Bankës së Anglisë, Andrew Bailey minimizoi domosdoshmëria e një paundi dixhital dy javë më parë.

Dobia e teknologjisë blockchain 

Në konferencën e fundit në Davos, Brynly Llyr, kreu i blockchain dhe aseteve dixhitale në Forumin Ekonomik Botëror (WEF), deklaroi se pavarësisht një rënie të interesit nga institucionet financiare, startup-et ende po planifikojnë të investojnë në teknologjinë blockchain këtë vit. Ngjarjet e fundit këshilluan pozicionin e saj. Diskutimet në konferencë janë zhvendosur në aplikacionet e botës reale të blockchain në vend të aspekteve të tij teknike.

KPMG raportuar të premten e kaluar që 33% e kompanive fintech në vend adoptuan teknologjinë blockchain, duke e bërë atë teknologjinë e 5-të më të kërkuar në 2022. Pavarësisht ndalimit të Kinës për aktivitetet e kriptove, duke përfshirë minierën e bitcoin, blockchain po fiton ende popullaritet.

IOTA, një platformë blockchain, ishte i zgjedhur javën e kaluar për të marrë pjesë në fazën tjetër të Prokurimit Para-tregtar të Blockchain Evropian (PCP). Kjo nismë synon të vlerësojë dhe avancojë teknologjinë blockchain për Infrastrukturën Evropiane të Shërbimeve Blockchain (EBSI). 

Protokolli i fokusuar në internetin e gjërave do të punojë drejt përmirësimit të zgjidhjeve ekzistuese të blockchain dhe krijimit të zgjidhjeve të reja që përputhen me qëllimet e EBSI, të cilat përfshijnë mundësimin e lëvizshmërisë ndërkufitare, reduktimin e mbetjeve, sigurimin e pajtueshmërisë me rregulloret e Bashkimit Evropian, promovimin e teknologjisë rritjen dhe ofrimin e shërbimeve dixhitale të besueshme.

Interesi për pagesat me kripto

Rritja e normës globale të adoptimit ka shkaktuar gjithashtu rritje të interesit për pagesat me kripto. Më 27 janar, Investimi i pasurive të paluajtshme të Bin Faqeeh në Bahrein njoftoi se tani do të pranojë kriptovaluta për blerje pronash përmes Binance Pay. Kjo lëvizje i lejon klientët të bëjnë pagesa duke përdorur aktivin dixhital të zgjedhjes së tyre nëpërmjet aplikacionit të tyre Binance.

Senatori Ted Cruz propozuar një projektligj për të lejuar përdorimin e kriptomonedhës në makinat shitëse në Kapitolin e SHBA. Projektligji u prezantua në 25 janar, por ka nevojë për miratim nga Dhoma dhe Senati për t'u bërë ligj. Nëse miratohet, do të ndryshojë mënyrat e pagesës për tregtarët shitës dhe shërbime ushqimore në Kapitol.

Një tjetër projektligj i propozuar në shtetin e Nju Jorkut kërkon për të dhënë qartësi mbi ligjshmërinë e agjencive shtetërore që pranojnë kriptomonedhën si pagesë. Do t'i lejonte agjencitë të lidhnin kontrata me individë ose organizata për të marrë pagesa në kriptovaluta për tarifa të ndryshme, të tilla si taksat dhe gjobat. Këto marrëveshje janë ligjërisht të detyrueshme.

Përditësimet në FTX dhe Sam Bankman-Fried 

Skena e kriptomonedhës vazhdoi të ndiqte përditësimet mbi çështjen e vazhdueshme me Sam Bankman-Fried dhe FTX, ndërsa procedurat e falimentimit të këtij të fundit përparonin.

Një dokument 115 faqesh në Gjykatën e Falimentimit të SHBA në Delaware zbuluar lista e kreditorëve të FTX, duke përfshirë gjigantët e teknologjisë Amazon, Apple, Microsoft, Twitter dhe agjencitë qeveritare si IRS. Kompanitë e kriptove të prekura përfshijnë Binance, Bittrex dhe Coinbase. Të famshëm si Gisele Bundchen dhe Tom Brady u renditën gjithashtu.

Menjëherë pas kësaj, Goldman Sachs erdhi deri në përgënjeshtroj pretendimet për të qenë kreditor i FTX, siç tregohet në dokumentin e gjykatës. Megjithëse dokumenti liston mijëra kreditorë, Goldman Sachs konfirmoi se nuk është një prej tyre. Një përfaqësues deklaroi se matrica e kreditorëve vetëm nënvizon marrëdhëniet e mëparshme me FTX, jo një marrëdhënie kreditori.

Ndërsa të tjerët kërkuan të distancoheshin, dokumentet e huadhënësit të kriptove BlockFi treguan një ndërthurje më të madhe me FTX. Financat e rrjedhura të BlockFi shfaqet një ekspozim 1.2 miliardë dollarësh ndaj FTX, më i madh se sa ishte vlerësuar më parë. Dokumentet konfidenciale u publikuan pa dashje, duke zbuluar ekspozimin e 415.9 milionë dollarëve ndaj FTX dhe 831.3 milionë dollarëve ndaj Alameda Research. BlockFi hoqi me shpejtësi raportet pasi ato ishin të destinuara vetëm për përdorim të brendshëm.

Më shumë telashe për Sam Bankman-Fried 

Javën e kaluar, problemet e Sam Bankman-Fried dukej se ishin përkeqësuar. Prokurorët e Nju Jorkut kërkuar për të rishikuar kushtet e lirimit me kusht lidhur me pretendimet për përpjekje për të ngacmuar dëshmitarët nëpërmjet sinjalit dhe emailit.

Provat tregojnë se ai ka kontaktuar me punonjësit aktualë dhe ish-punonjësit e FTX, ka përdorur aplikacione me veçori vetëshkatërruese dhe mund të ketë tentuar të lëkundë dëshmitarët pasi një dëshmitar kyç mban informacione inkriminuese. Ish-CEO mund të përballet me ekzaminimin nga Këshilli i Përgjithshëm i SHBA-së i FTX.

Modulo Capital, një fond mbrojtës më pak i njohur i kriptove, ishte tha të ketë marrë 400 milionë dollarë nga Sam Bankman-Fried. Modulo u themelua në mars 2022 dhe kishte lidhje të ngushta me ish-shefin e FTX, me zyra pranë shtëpisë së tij në Bahamas dhe bashkëthemeluesin e tij që kishte një histori të përfolur romantike me Sam.

Modulo Capital nuk kishte prezencë publike apo rekord tregtimi dhe filloi tregtimin e kriptove pak para rënies së FTX në nëntor 2022. Sipas The New York Times, kompania aktualisht është joaktive.

Ndërsa shqyrtimi u zgjodh, avokatët e FTX qëllim për të pyetur për përfitimet financiare të familjes së Sam Bankman-Fried nga FTX. Ata zbuluan qëllimin për të ekzaminuar prindërit dhe vëllain e Bankman-Fried në lidhje me origjinën dhe prokurimin e pasurisë së tyre dhe kërkesën për të administruar një betim. Çështja është në pritje para gjykatësit amerikan për falimentimin, John Dorsey.

CEO i Binance Changpeng Zhao gjithashtu niveluar akuzat kundër Sam Bankman-Fried, duke pretenduar se FTX qëndron pas shumicës së FUD-së drejtuar Binance. Gjatë një pyetje-përgjigjeje në Twitter, ai pretendoi se FTX i dha një media lajmesh të kriptomonedhave 43 milionë dollarë për të prodhuar FUD karburanti për Binance. Pavarësisht kësaj, Zhao deklaroi se Binance nuk është i shqetësuar nga kjo.

Ndërsa gjërat vazhdojnë të zhvillohen, Raportet sugjeroi se Sam Bankman-Fried mund të jetë duke luftuar financiarisht pasi autoritetet federale të SHBA kapën rreth 700 milion dollarë të lidhura me të, kryesisht nga aksionet e tij Robinhood. Ai raportohet se ka vënë në shitje shtëpinë e tij në Uashington, DC për 3.28 milionë dollarë, megjithëse zotëron asete të tjera. 

Një ringjallje e hakimeve dhe mashtrimeve

Azuki, një projekt NFT me temë anime, ishte në shënjestër nga një sulm kibernetik në të cilin hakerat depërtuan në llogarinë e saj zyrtare në Twitter në orët e para të 28 janarit, me mbi 750,000 dollarë fonde investitore të vjedhura. Sulmuesit postuan një lidhje mashtruese në një mashtrim phishing që i çoi përdoruesit në një vend të falsifikuar të prodhimit të tokës. 

Twitter-i i Robinhood ishte hacked të mërkurën dhe përdoret për të promovuar RHB, një shenjë mashtrimi. Tweet-et u fshinë pasi morën mbi 10,000 shikime. Ndërgjegjësimi i publikut parandaloi blerje të rëndësishme, pasi u ble vetëm rreth 1,000 dollarë RHB. 

Më 23 janar, llogaria e Whalechart në Twitter, me mbi 223,000 ndjekës, ishte komprometuar dhe përdoret për të promovuar një dhuratë të rreme Uniswap përmes një lidhjeje keqdashëse që imiton sitin e Uniswap. Përdoruesit që ndoqën lidhjen u mashtruan për të lidhur kuletat e tyre kripto për një shpërblim të rremë UNI prej 500 dollarësh. Whalechart rifitoi kontrollin e llogarisë dhe zbuloi se shfrytëzimi ndodhi për shkak të një veçorie të planifikuar të cicërimave në TweetDeck.

Në të njëjtën ditë të kompromisit të Whalechart, llogaria në Twitter e GOLTV, një kanal futbolli të Amerikës Latine, ishte hacked për të promovuar një dhuratë false XRP. Hakerët pretenduan se ishin Brad Garlinghouse i Ripple dhe bënë parashikime të rreme XRP që çuan në një faqe me qëllim të keq duke pretenduar, "Pompa më e madhe po vjen".

Reddit gjithashtu dëshmoi pjesën e saj të mashtrimeve, si përdorues dukej alarmi në kanalin e nën-reddit, "CryptoCurrency" " në lidhje me një mashtrim në Shiba Inu (SHIB) me airdrop më 26 janar. Mashtrimi premtoi monedha Shiba Inu. Megjithatë, ishte një dredhi për të zbrazur kuletat e përdoruesve. Lidhja nxit një lidhje me portofolin, duke mundësuar vjedhjen e shpejtë të fondeve. Mashtruesit synonin përdoruesit me etiketa të rastësishme për të shpërndarë lidhjen. Reddit e hoqi postimin pas raportimeve të shumta.

Javën e kaluar, Kevin Rose, CEO i firmës NFT Proof, zbuluar portofoli i tij Ethereum ishte hakuar dhe u morën 40 NFT të vlefshme, me vlerë miliona. NFT-të e vjedhura përfshinin 25 Chromie Squiggles dhe 1 Autoglyph. Rose paralajmëroi 1.6 milionë ndjekësit e tij në Twitter që të mos blinin asnjë Chromie Squiggles dhe deklaroi se vlera minimale e NFT-ve të vjedhura është 1 milion dollarë, me disa që potencialisht vlejnë më shumë.

Na ndiqni në Google News