Silvergate dinte më shumë për problemet e FTX sesa thuhet, thonë senatorët amerikanë

Një grup senatorësh amerikanë po kërkojnë detaje të reja nga Silvergate Capital Corp në lidhje me njohuritë e saj për keqpërdorimin e supozuar të FTX të fondeve të klientëve. Ne nje letër drejtuar CEO të Silvergate, Alan Lane, ligjvënësit pretenduan se kompania nuk iu përgjigj plotësisht pyetjeve në lidhje me lidhjet e firmës me shkëmbimin e kriptove të shembur kur iu afrua më 5 dhjetor.

Senatorët po pyesin Silvergate nëse dinte për keqpërdorimin e supozuar të FTX të fondeve të klientëve pasi ligjvënësit thanë se firma dha përgjigje "evasive dhe jo të plota" ndaj një hetimi të mëparshëm. https://t.co/yTNjxBeS06

- Bloomberg Crypto (@crypto) Janar 31, 2023

Senatorët e përfshirë në hetim përfshijnë një kritik të njohur të kriptomonedhës, Elizabeth Warren (D-Mass) dhe republikanët Roger Marshall (R-Kansas) dhe John Kennedy (R-La).

Në letër, deputetët theksojnë:

Jemi të tronditur nga përgjigja juaj evazive dhe jo e plotë ndaj letrës sonë të datës 5 dhjetor 2022, në lidhje me rolin e Silvergate në transferimin e pahijshëm të fondeve të përdoruesve të FTX tek Alameda Research. Ne shkruam duke kërkuar informacion mbi atë që dukej të ishte një fiasko skandaloze e përgjegjësive të bankës suaj për të mbajtur nën kontroll dhe për të raportuar aktivitete të dyshimta financiare.

Më tej, senatorët pohuan se Kongresi dhe publiku meritojnë informacionin e nevojshëm për të kuptuar rolin e Silvergate në rënien mashtruese të FTX. Fakti që Silvergate u kthye në Bankën Federale të Kredive për Shtëpi si bankier i fundit i saj në 2022, ligjvënësit pretenduan se ai thjesht nuk është një arsyetim i pranueshëm dhe kompania duhet të japë përgjigje.

Ish-themeluesi i FTX, Sam Bankman-Fried, dhe drejtues të tjerë të nivelit të lartë, si bashkëthemeluesi i FTX Gary Wang dhe CEO i Alameda Research, Caroline Ellison, u akuzuan për kryerjen e një skeme mashtruese. Skema përfshinte ardhjen e miliarda dollarëve të fondeve të klientëve FTX dhe fondin e saj mbrojtës, Alameda Research.

Pretendohet se asetet janë depozituar në një llogari Silvergate të një vartësi të Alamedës të referuar si Dimensioni i Veriut, sipas një komisioni të letrave me vlerë. thuhet, përdoruesve të FTX iu kërkua të transferonin fondet në North Dimension, një shitës elektronik i rremë, për të fshehur faktin se fondet ishin përdorur për investimet e Alameda.

Platforma Silvergate më parë refuzoi t'u përgjigjej pyetjeve të lidhura me FTX të bëra nga ligjvënësit, duke përmendur kufizimet në "zbulimin e informacionit konfidencial mbikëqyrës", sipas letrës.

Megjithatë, ish-shefi i inovacionit për Sigurimin Federal të Depozitave, Sulltan Meghji, pohoi përmes Twitter se bankat nuk mund të zbulonin informacione konfidenciale mbikëqyrëse. Në disa raste, ata mund të mbahen përgjegjës për vepra penale nëse e bëjnë këtë - edhe nëse kërkohet nga Kongresi. Më tej Meghji theksoi se:

Nuk është për t'u habitur që platforma (ose ndonjë bankë tjetër) do t'i përdorte ato rregullore për të shmangur përgjigjen ndaj një pyetësori të Kongresit. Kongresi duhet të punojë së bashku me rregullatorët bankar për të marrë atë informacion.

Silvergate Nën Presion

Silvergate ka qenë nën presion në rritje muajt e fundit. Në fillim të janarit, Silvergate zbuloi se kishte 4.3 miliardë dollarë në paradhënie afatshkurtra të Bankës Federale të Huasë për Shtëpi dhe rreth 4.6 miliardë dollarë në para dhe ekuivalente të parave në fund të vitit 2022. John Stark, konsultues LLC zbuloi përmes Twitter se financimi i mundësoi kompanisë të shmangni një rrjedhje të depozitave pas vdekjes së FTX. Silvergate ishte në mesin e disa bankave kripto-miqësore që vareshin nga programi i vendosur fillimisht nga Presidenti Herbert Hoover për të forcuar kreditimin hipotekor.

Banka kripto-miqësore Silvergate mori 4.3 miliardë dollarë kredi nga Banka Federale e Kredive për Shtëpi për të shmangur një ikje bankare. Tatimpaguesit amerikanë tani po subvencionojnë zyrtarisht mashtrimin/dënimin e kriptove në paketën e parë të shpëtimit të kriptove në SHBA, të gjitha të bëra në pamje të qartë. Kështu vdes liria.https://t.co/G4VKSsLV7w

- John Reed Stark (@JohnReedStark) Janar 11, 2023

Për më tepër, ishte një kostum me veprim klasor paraqitur kundër Silvergate më 14 dhjetor për rolin e saj të supozuar të transferimit të fondeve të klientëve FTX tek firma tregtare Alameda Research. Padia në grup u ngrit në emër të të gjithë blerësve të letrave me vlerë Silvergate, në të cilën Lane dhe shefi financiar, Antonio Martino, u renditën si të pandehur.

 Mungojnë detaje 

Silvergate iu përgjigj letrës origjinale të senatorëve në dhjetor duke përcaktuar se Alameda hapi një llogari me firmën në vitin 2018, përpara themelimit të kompanisë së këmbimit, FTX. Banka më tej vuri në dukje se po shqyrton transaksionet që lidhen me llogaritë FTX dhe Alameda.

Në dhjetor, Lane pohoi që Silvergate kreu një kontroll të konsiderueshëm të duhur në shkëmbimin e kriptove dhe subjektet e lidhura me të gjatë procesit të hyrjes në bord dhe përmes monitorimit të vazhdueshëm.

Në letrën e fundit, senatorët amerikanë fajësuan Silvergate për fshehjen e informacionit thelbësor të nevojshëm nga Kongresi për të vlerësuar shkallën në të cilën platforma është përgjegjëse për transferimin e pahijshëm të fondeve të klientëve FTX tek Alameda. Senatorët gjithashtu pretenduan se duhej të përcaktonin çdo çështje mospërputhjeje nga banka ose auditorët që mund të kishin çuar në mashtrimin e pretenduar.

Në raundin e ri të hetimeve, senatorët i kanë kërkuar Silvergate t'i përgjigjet një sërë pyetjesh. Disa pyetje përfshijnë nëse banka e dinte se FTX po i drejtonte përdoruesit e saj të transferonin fonde në llogaritë e Alameda në Silvergate. Një tjetër hetim është nëse dyshohet se ndonjë transaksion ishte i dyshimtë.

Senatorët kërkuan më tej detaje mbi praktikat e kujdesit të duhur të kompanisë, se si planifikon të përdorë të ardhurat nga kredia e saj FHLB dhe rezultatet e rishikimeve të kryera nga Fed dhe auditorët e pavarur. Megjithatë, Silvergate ka kohë deri më 13 shkurt për t'iu përgjigjur pyetjeve.

Më shumë lajme:

Fight Out (FGHT) - Lëvizja më e re për të fituar projektin

• CertiK audituar & CoinSniper KYC Verifikuar
• Parashitja e Fazës së Hershme Live Tani
• Fitoni falas Crypto dhe përmbushni objektivat e fitnesit
• Projekti LBank Labs
• Partneritet me Transak, Block Media
• Vendosja e shpërblimeve dhe bonuseve