Banka e nënshkrimit përballet me padi për përfshirje në mashtrimin FTX

Firma e tregtimit algoritmik Statistica Capital ngriti një padi të supozuar me veprim grupor kundër Signature Bank-së kripto-miqësore për njohuritë e saj të supozuara për përzierjen e fondeve midis shkëmbimit të falimentuar FTX dhe Alameda Research.

Statistica pretendon se kundër këshillës së saj, Signature Bank dërgoi para të destinuara për FTX në llogaritë bankare të Alameda duke përdorur rrjetin e saj të pagesave Signet duke filluar nga qershori 2020. Signet, një rrjet i lejuar blockchain, mundëson transferime parash gjatë gjithë orarit përmes prerjes dhe djegies së ERC- 20 "shenjat e shenjave" në përputhje.

Statistica pretendon se Banka e nënshkrimit dështoi në detyrën e saj fiduciare

Sipas Statistikave paraqitjen e gjykatës, FTX transferoi depozitat e klientëve nga llogaritë e Alameda duke përdorur një "tender joligjor" të quajtur "e-money". Ndërsa klientët FTX mund të konfirmonin se fondet ishin shtuar në llogaritë e tyre, Statistica pretendon se fondet e klientëve nuk kishin dalë nga llogaritë e Alameda. FTX dhe Sam Bankman-Fried dyshohet se përdorën depozitat e klientëve për të dhënë kredi për Alameda, duke shkuar aq larg sa i ofronin fondit mbrojtës të falimentuar një linjë kredie prej 65 miliardë dollarësh. 

La duke u përzier e fondeve të klientëve të FTX me paratë e Alamedës është në qendër të një çështjeje penale kundër ish-CEO i FTX, Sam Bankman-Fried, i cili përballet me tetë akuza në SHBA, duke përfshirë pastrim parash dhe mashtrim me tela. Në një ankesë të veçantë civile, SEC ka paditur Sam Bankman-Fried për keqinterpretim të marrëdhënieve të FTX me Alameda tek investitorët.

Sipas Statistica, Signature përpunoi me vetëdije transaksione që shkelnin termat dhe kushtet e FTX dhe dështoi të përmbushte rolin e saj fiduciar ndaj klientëve.

Dje, Binance njoftoi planifikon të pezullojë transfertat bankare në USD më 8 shkurt 2023, për arsye të pazbuluara. Më parë, ajo njoftohet klientët që Signature Bank do të mbështeste vetëm transfertat SWIFT prej 100,000 dollarësh ose më shumë ndërmjet saj dhe klientëve të Binance, duke i dhënë besim spekulimeve se pezullimet kishin lidhje me Signature Bank.

Shkëmbimet e centralizuara të mbetura me më pak opsione për të përmbushur rolin kritik

Toka po zvogëlohet ngadalë nën këmbët e shkëmbimeve më të centralizuara në botë, pasi bankat të trembura nga paralajmërimet rregullatore dhe kolapset e kriptove po përpiqen të distancohen nga industria. Shkëmbimet e centralizuara shërbejnë si rampa kyçe nga fiat-to-crypto për tregtarët dhe investitorët e kriptove. Eksodi masiv i partnerëve bankar mund të ndikojë në aftësinë e shkëmbimeve për t'i mbijetuar stresit të vazhdueshëm të tregut.

Signature Bank njoftoi në fillim të dhjetorit 2022 se do të shkurtonte depozitat e saj të lidhura me kriptomat me 8-10 miliardë dollarë, me CEO të saj duke theksuar se "ne nuk jemi thjesht një bankë kripto". Më vonë ajo mori hua 3.8 miliardë dollarë nga bankat federale të huasë për shtëpi.

Vitin e kaluar, Providenc Bancorp, një bankë në Massachusetts, shiti kredi me dëmtime të dhëna minatorëve të kriptove për të ulur portofolin e aseteve të saj dixhitale me 50%. Në tremujorin e katërt 4, kompania reduktoi kreditë e mbështetura nga pajisjet e minierave me 2022% krahasuar me tremujorin e tretë dhe pret të vazhdojë të zvogëlojë portofolin e saj të kriptove në 40.

Metropolitan Bank me bazë në Nju Jork njoftoi do të mbyllte kriptovertikalen e saj më 9 janar 2023, për shkak të "ndryshimeve materiale në mjedisin rregullator". Metropolitan iu desh t'u kthente paratë klientëve të Voyager Digital, një broker kanadez i kriptove që u paraqit për falimentim vitin e kaluar. 

Silvergate dëshiron të jetë i fundit në këmbë, por a është mirë kjo për Crypto?

Prokurorët amerikanë kanë nisur një hetim në rolin e luajtur nga Silvergate Bank kripto-miqësore në mashtrimin FTX. Silvergate dyshohet se ka mundësuar transferime të mëdha fondesh nëpër rrjetin e tij të shkëmbimit Silvergate pa monitorim të duhur. Në vitin 2017, Silvergate Capital zhvilloi Rrjetin e Shkëmbimit Silvergate për të lejuar transferime fiat-kriptosh midis firmave të kriptove dhe investitorëve, me kusht që të dy të bënin biznes me Silvergate. 

Silvergate kohët e fundit i mbijetoi tërheqjes së depozitave prej 8.1 miliardë dollarësh duke shitur letra me vlerë dhe derivate dhe mori hua 10 miliardë dollarë nga bankat e kredisë për shtëpi për të forcuar pozicionin e saj financiar. CEO i Silvergate, Alan Lane, i cili e ktheu bankën nga një firmë kryesisht e pasurive të paluajtshme në një firmë të fokusuar në kripto në vitin 2013, dëshiron të sigurojë komunitetin e kriptove që banka nuk do të kapitullojë së shpejti.

“Ajo që ne po përpiqemi të komunikojmë është se jemi këtu; ne jemi këtu për një kohë të gjatë”, tha CEO Alan Lane në fund të janarit 2023. Analistët kanë sugjeruar gjithashtu që kufizimet e transferimit të Binance të Signature Bank nënkuptojnë se ajo mund t'i lëshojë pjesën e tregut Silvergate.

Megjithatë, shkëmbimet e kriptove do të shpresojnë që më shumë banka të hyjnë në bord për të zvogëluar mundësinë e një pike të vetme dështimi.

Për më të fundit të Be[In]Crypto Bitcoin (BTC) analiza, Kliko këtu.