Nexo do t'i paguajë KSHZ-së 45 milionë gjobë

Në shtator të vitit të kaluar, Nexo u padit në tetë shtete të SHBA-së për gjoja shitjen e letrave me vlerë të paregjistruara. 

Padia, e paraqitur në Gjykatën e Lartë të Shtetit të Nju Jorkut, akuzoi Nexo për promovimin dhe shitjen e letrave me vlerë në formën e një llogarie të monedhës virtuale me interes të quajtur Earn Interest Product (EIP). 

Në fakt EIP premtoi kthime të larta dhe nuk dukej se ishte e regjistruar si kontrata investimi siç kërkohet nga ligji i shtetit. 

Marrëveshja e Nexo me SEC

Pas katër muajsh, Nexo ra dakord me SEC për një marrëveshje sipas së cilës ajo ra dakord të paguante 45 milionë dollarë. 

La Njoftimi zyrtar i SEC deklaron se kompania ra dakord të paguajë 45 milionë dollarë gjoba dhe të ndërpresë ofertën e paregjistruar të produkteve të kreditimit të kriptomonedhave. 

EIP në fakt po lejonte kthimin e depozitave nga interesat e paguara nga ata që i morën hua ato fonde. Në raste të tilla, ligjet e shumë shteteve kërkojnë që ata që ofrojnë këtë shërbim të marrin autorizim të qartë pasi ta regjistrojnë atë te rregullatorët, por Nexo nuk e kishte bërë këtë. 

Kjo ka sjellë si pasojë sanksionimin dhe ndërprerjen e shërbimit. 

La deklaratën zyrtare të kompanisë thotë se shërbimi EIP do të pezullohet vetëm në SHBA, por edhe shumë vende të tjera kanë ligje të ngjashme. Marrëveshja me KSHZ-në është rezultat i një ankese të paraqitur në SHBA, ndërsa deri më sot nuk duket se ankesa të ngjashme janë paraqitur në juridiksione të tjera kryesore. 

Komenti i KSHZ-së

Komisioni i Letrave me Vlerë dhe Shkëmbim (SEC) pretendon se EIP i lejoi investitorët amerikanë t'i ofronin asetet e tyre kripto Nexo në këmbim të një premtimi për të fituar interes në këmbim. 

Kjo e bën EIP një siguri, dhe për këtë arsye ofrimi dhe shitja e këtij produkti financiar nuk mund të përjashtohej nga regjistrimi në KSHZ.

Marrëveshja me Nexo ishte e mundur sepse kompania ndaloi vullnetarisht ofrimin e EIP për investitorët e rinj amerikanë dhe ndaloi pagesën e interesit për fondet e reja të shtuara në llogaritë ekzistuese EIP të investitorëve amerikanë. 

Nexo në këmbim pranoi të paguante gjobën pavarësisht se as nuk i pranoi dhe as nuk i mohoi pretendimet e KSHZ-së. 

Kryetari i SEC-it Gary Gensler komentoi duke thënë: 

“Ne e akuzuam Nexo për dështimin e regjistrimit të produktit të tij të huadhënies me pakicë të kriptove përpara se ta ofronim atë për publikun, duke anashkaluar kërkesat thelbësore të zbulimit të krijuara për të mbrojtur investitorët. Pajtueshmëria me politikat tona publike të testuara me kohë nuk është një zgjedhje. Aty ku kompanitë e kriptove nuk respektojnë, ne do të vazhdojmë të ndjekim faktet dhe ligjin për t'i mbajtur ata përgjegjës.”

Gjithashtu interesante është ajo që shtoi Drejtori i Divizionit të Zbatimit të SEC, Gurbir S. Grewal: 

“Ne nuk shqetësohemi për etiketat e vendosura në oferta, por për realitetet e tyre ekonomike. Dhe një pjesë e këtij realiteti është se asetet e kriptove nuk janë të përjashtuara nga ligjet federale të letrave me vlerë. Nëse jeni duke ofruar ose shitur produkte që përbëjnë letra me vlerë sipas ligjeve të mirëpërcaktuara dhe precedentit ligjor, atëherë pavarësisht se si i quani ato produkte, ju i nënshtroheni atyre ligjeve dhe ne presim pajtueshmëri.”

Përgjigja e Nexo

Nexo e quan këtë marrëveshje me rregullatorët amerikanë a "rezolucion historik", dhe thotë se me këtë marrëveshje mbyllen të gjitha hetimet shumëvjeçare për kompaninë. 

Ai gjithashtu shton se rregullatorët federalë të SHBA-së nuk pretendojnë se kompania është përfshirë në mashtrime ose praktika mashtruese biznesi, ose se klientët janë dëmtuar ose mashtruar. 

Me pak fjalë, kjo është vetëm një shkelje e një rregulli thjesht burokratik, megjithëse ai që mbron investitorët. 

Nexo ka bashkëpunuar plotësisht me hetimin që nga dita e parë dhe zgjidhja është rezultat i punës gati dy vjeçare. Madje, ata deklarojnë se kompania është njohur si pioniere, si Uber dhe Airbnb, dhe se ofron zgjidhje inovative në një mjedis me ritme të shpejta. 

Bashkë-themelues Antoni Trençev komentoi duke thënë: 

“Ne jemi të kënaqur me këtë rezolutë të unifikuar e cila pa mëdyshje i jep fund të gjitha spekulimeve rreth marrëdhënieve të Nexo me Shtetet e Bashkuara. Tani mund të përqendrohemi në atë që bëjmë më mirë – të ndërtojmë zgjidhje financiare pa probleme për audiencën tonë në mbarë botën.”

Ai falënderoi gjithashtu komisionerët e përfshirë në hetim për kohën, mundin dhe përkushtimin e tyre. 

Bashkëthemeluesi tjetër, Kosta Kançev, shtoi:

"Ne kemi besim se një peizazh rregullator më i qartë do të shfaqet së shpejti dhe kompanitë si Nexo do të jenë në gjendje të ofrojnë produkte që krijojnë vlerë në Shtetet e Bashkuara në një mënyrë të përputhshme dhe SHBA do të forcojë më tej pozicionin e saj si motori botëror i inovacionit. ”

E ardhmja e Nexo

Dy gjëra të rëndësishme mbeten për t'u kuptuar. 

E para është nëse vërtet herët a vonë Nexo do të jetë në gjendje të ofrojë produkte të ngjashme në SHBA që janë të regjistruara siç duhet. 

E dyta është nëse ky ndalim de facto për ofrimin e produkteve të tilla si EIP në SHBA do të shtrihet edhe në vende të tjera, si ato në Evropë. 

Nexo ka origjinë evropiane, pasi themeluesit e saj janë bullgarë dhe ndoshta ka shumë klientë edhe në Evropë. 

Ndërkohë, tokeni i tij NEXO, çmimi i të cilit kishte rënë nën 0.62 dollarë në dhjetor, sot ka dalë mbi 0.84 dollarë, një fitim prej 30% në tridhjetë ditët e fundit. 

Çmimi është ende 79% nën nivelin më të lartë të të gjitha kohërave të majit 2021 dhe 63% nën atë të prillit 2022, por ende nuk ka rënë nën nivelet më të ulëta të qershorit 2022 kur arriti në 0.56 dollarë.