Shteti i Iowa-s ka urdhëruar BlockFi Lending LLC që të paguajë një gjobë dhe të pushojë së bërë deklarata të rreme në lidhje me letrat me vlerë që ofron.
Huadhënësi kripto BlockFi është në ujë të nxehtë me rregullatorët shtetërorë në Iowa pasi bëri pretendime të rreme në lidhje me statusin e kolateralizimit të kredive që ofron.
Byroja e Letrave me Vlerë dhe Industritë e Rregulluara të Divizionit të Sigurimeve të Iowa-s kryesoi këtë çështje sipas Kodi Iowa 502.604, Akti Uniform i Letrave me Vlerë, i cili i jep organit kompetencën për të “lëshuar një urdhër që e drejton personin të pushojë dhe të ndalojë” përfshirjen në një “veprim, praktikë ose kurs biznesi” në shkelje të Kapitulli 502 të Aktit Uniform të Letrave me Vlerë.
“Ndërsa risitë, si kriptovalutat, mund të ofrojnë rritje dhe evolucion në sistemin financiar, është e rëndësishme që rregullatorët të sigurojnë që kjo të ndodhë brenda një kuadri të përshtatshëm që mbron investitorët duke lehtësuar ende formimin e kapitalit.” tha Komisioni i Sigurimeve në Iowa, Doug Ommen, i cili lëshoi një urdhër pëlqimi për firmën.
Përveç një marrëveshjeje prej 50 milionë dollarësh të ndarë në mënyrë të barabartë midis 53 juridiksioneve, duke përfshirë 50 shtete të SHBA-së dhe Distriktin e Kolumbisë, Peurto Rico dhe Ishujt e Virgjër të SHBA-së, BlockFi është urdhëruar të paguajë një gjobë administrative prej 943,000 dollarë për Shtetin e Iowa-s. pesë këste prej rreth 188,000 dollarë.
BlockFi përballet me muzikën
Ky urdhër është kulmi i një hetimi të përbashkët prej 53 shtetesh nga Shoqata e Administratorëve të Letrave me Vlerë të Amerikës së Veriut mbi aktivitetet e kreditimit të BlockFi. Një nga anëtarët e shoqatës, shteti i Nju Xhersit, paraqitur një urdhër ndalimi dhe ndalimi më 19 korrik 2021, duke pretenduar se BlockFi, kompania e tij mbajtëse BlockFi Inc., dhe filiali i saj BlockFi Trading LLC po ofronin dhe shisnin letra me vlerë të paregjistruara.
Shtetet e Alabamës dhe Vermont më vonë paraqitën urdhra për të treguar shkakun duke pretenduar se BlockFi, filiali i tij dhe kompania mbajtëse po shtynin letra me vlerë të paregjistruara për banorët.
BlockFi pretendoi në faqen e tij të internetit se kreditë e tij ishin "zakonisht" të mbikolateralizuara (kolaterali i postuar tejkalon shumën e huazuar) pa dhënë prova. Pas hetimit, rregullatorët e Iowa-s zbuluan se vetëm 17% e kredive të ofruara në 2021, 16% në 2020 dhe 24% në 2019 ishin të mbikolateralizuara. Mbikëqyrësi shtetëror pretendon se investitorët në këtë mënyrë u mashtruan për të marrë mbrojtje më të madhe se sa ishte në dispozicion.
“Iowans duhet të sigurohen se po investojnë vetëm në atë që duhet të jenë të gatshëm të humbasin,” përfundoi Ommen.
Në zgjidhjen e marrëveshjes, kompania as nuk pranon dhe as mohon përfundimet e nxjerra në urdhrin e pëlqimit. BlockFi paguar së fundmi 100 milionë dollarë Komisionit të Letrave me Vlerë për ofrimin e letrave me vlerë të paregjistruara.
Kompanitë e tjera të mëdha të kriptove kërkojnë qartësi rregullatore për produktet me interes
Në Prill 2022, Be[In]Crypto raportuar atë major kompani kriptosh Kraken, Bitstamp dhe Circle ishin të etur për të ofruar produkte me interes dhe nuk donin të shkonin në të njëjtën rrugë si BlockFi dhe Celsius, por po kërkonin qartësi rregullatore.
“Disa lojtarë të kriptove në SHBA janë futur në telashe të mëdha me mënyrën se si kanë menaxhuar huadhënien dhe ofertat e llojit të kreditit. Ne nuk duam të shkojmë atje, kështu që do të jemi super të zellshëm”, tha në atë kohë CEO i BitStamp USA, Bobby Zagotta.
Në shtator të vitit të kaluar, rregullatorët e Teksasit urdhëroi Celsius, i cili ofron rendimente deri në 17% për argumentet e aksioneve, për t'u paraqitur në një seancë, duke justifikuar pse duhet të lejohet të vazhdojë të operojë në shtet.
Mohim përgjegjësie
Të gjitha informacionet që përmbahen në faqen tonë të internetit publikohen me mirëbesim dhe vetëm për qëllime të informacionit të përgjithshëm. Çdo veprim që lexuesi ndërmerr mbi informacionin e gjetur në faqen tonë të internetit është në rrezik të vetë.
Burimi: https://beincrypto.com/iowa-state-fines-blockfi-overstatements-collateralization/