Hetuesi tregon se si KYC e varfër mund të fuqizojë kriminelët

Hetuesi i kompanisë publike Aurelius Capital Value thirri Silvergate për të bërë biznes me Huobi Global, pavarësisht provave të mëparshme të zbatimit të dobët të KYC të shkëmbimit.

Aurelius përdori historinë e supozuar të Huobi për lehtësimin e pastrimit të parave dhe një eksperiment të vitit 2020 që demonstronte lehtësinë e krijimit të llogarive false për të sugjeruar se procesi i verifikimit të Silvergate ishte i mangët.

KYC Due Diligence në Silvergate u pyet

Në një postim në Twitter, Aurelius vuri në dyshim partneritetin e Silvergate me Huobi Global pas një eksperimenti të vitit 2020 nga firma e mjekësisë ligjore Cipherblade.

Eksperimenti zbuloi lehtësinë e krijimit të llogarive të rreme duke paraqitur imazhe të famshëm të fotoshopuar si foto ID. Në vitin 2021, autoritetet në Tajlandë dhe Kinë goditën një sindikatë 124 milionë dollarësh të pastrimit të parave që shfrytëzonte kontrollet e dobëta të Huobi.

Silvergate Bank u bë banka e zgjedhur për rreth 1,600 nga firmat më të rëndësishme të kriptos deri në vitin 2019. Rrjeti i saj i shkëmbimit Silvergate është i specializuar në konvertimin midis parave kripto dhe fiat.

Studiuesit zbuluan gjithashtu lidhje shqetësuese midis Huobi dhe tregut të rrjetit të errët Hydra dhe nuk mund të pajtonin procesin zyrtar të kujdesit të duhur të Silvergate me mangësitë e dukshme në procesin e hyrjes së Huobi.

A ishte procesi KYC i Huobi i ndikuar nga Justin Sun?

Anëtari i bordit këshillues global të Huobi, Justin Sun është një figurë kryesore në histori. Sipas Aurelius, Sun thuhet se ka bashkëpunuar me Silvergate Bank për të nisur TRON stablecoin, një kriptomonedhë që kritikët theksuan se kishte një bazë të hollë teknike dhe pak vlerë. Sun mblodhi 58 milionë dollarë përmes TRON's oferta fillestare e monedhës në 2017.

Në vitin 2019, mediat kineze i akuzuar Sun të pastrimit të parave, tregtisë së brendshme dhe krimeve të tjera financiare. Një tjetër raportojnë nga The Prag pretendoi se Sun miratoi një sistem të rremë KYC në Shkëmbimi Poloniex për klientët e rinj në bord.

Një ish-punonjës i Poloniex përmendi se mund të krijohej një llogari e re me një foto të personazhit të filmit vizatimor Daffy Duck.

Dielli me vrull mohoi pretendimet dhe paralajmëroi për mundësinë e një padie për shpifje kundër furnizuesve të pretendimeve të rreme.

 “Ne rezervojmë të drejtën për të ndjekur mjete juridike kundër gënjeshtrave të shkaktuara nga çdo subjekt. Ne përfaqësohemi nga Harder LLP si këshilltari ynë ligjor,” pohoi ai.

Kontrollet e dobëta mund të çojnë në vjedhje të identitetit

Kompanitë e shërbimeve financiare duhet të respektojnë rregullat e KYC për të mbledhur dhe verifikuar informacionin e klientit për të parandaluar kriminelët të hapin llogari. 

Për më tepër, procesi duhet të identifikojë dhe parandalojë individët e sanksionuar që të hapin llogari në mënyrë të paligjshme.

Ekzistojnë shumë arsye për kontrolle të dobëta, duke përfshirë shkallë të ndryshme të rregulloreve të zbatuara KYC dhe Kundër Pastrimit të Parave në juridiksione të ndryshme. Oficerët e papërvojë të pajtueshmërisë që kryejnë inspektime vizuale të informacionit të identifikueshëm gjithashtu mund të lejojnë që aktorët e këqij të rrëshqasin.

Ndonjëherë shkëmbimet e kriptove lëvizin në rajone me rregullore më pak të rënda, si Malta, e cila mund të sjellë probleme të tjera për klientët.

Sipas Aurelius, klientët Huobi që kërkonin rekurs kundër shkëmbimit mund të dërgonin korrespondencë vetëm në një kuti postare të Seychelles sepse shkëmbimi nuk kishte prani fizike atje. 

Gjithashtu, meqenëse shumë investitorë të kriptove përdorin shkëmbime për të kthyer nga fiat në kripto, kontrollet e dobëta të KYC mund t'i lejojnë kriminelët të konvertojnë kriptomat e vjedhura në fiat. 

Në rastin e bustit kinez të pastrimit të parave, banda marrë të dhënat personale nga njerëzit përmes reklamave të rreme të punës. Më pas ata përdorën këto detaje për të hapur llogari të shumta në shkëmbime për të vepruar si kanale fondesh të paligjshme.

Për më të fundit të Be[In]Crypto Bitcoin (BTC) analiza, Kliko këtu.