Një raport i ndërmjetëm hetimor paraqitur në falimentimin e vazhdueshëm të Celsius Network ofron më shumë kontekst për praktikat e tij të biznesit dhe tregon një model të parashikueshëm papërgjegjshmërie.
Raporti parashtron një afat kohor ku, në përgjigje të hetimeve shtetërore nga Nju Xhersi, Teksas dhe Kentaki në maj të 2021, Celsius u përpoq të qetësonte rregullatorët duke përgatitur një produkt 'Custody'.
Këto tre shtete fillestare u pasuan nga Arkansas, Oklahoma, Pensilvania dhe Uashingtoni. Komisioni i Letrave me Vlerë dhe Shkëmbim (SEC) gjithashtu kishte paraqitur kërkesa ose fletëthirrje deri në gusht 2021, dhe në shtator, si New Jersey ashtu edhe Kentucky njoftuan letrat e ndërprerjes dhe ndalimit kundër Celsius Network.
Pas këtij ndalimi dhe ndalimi, firma mori kërkesa shtesë nga SEC, së bashku me kërkesa të reja nga Alabama, Massachusetts dhe Nju Jorku; Teksasi u paraqit për të zbatuar armëpushimin e tij dhe Uashingtoni ngriti akuza.
Me pak fjalë, Celsius po ndiqej nga të gjitha anët, me polemika të përqendruara në akuzën se u ofronte letra me vlerë të paregjistruara investitorëve të paakredituar.
Celsius gjithashtu po i kushtonte vëmendje çështjes së vazhdueshme të SEC kundër konkurrentit BlockFi. Kur BlockFi u vendos me SEC dhe 32 shtete në ditën e Shën Valentinit në 2022, SEC e ktheu vëmendjen te Celsius dhe Celsius filloi seriozisht zhvillimin e Kujdestarisë.
Ky ishte një vendim i përshkruar nga shefi i të ardhurave Roni Cohen-Pavon si "kryesisht në lidhje me numrin dhe efektin në rritje" dhe kishte të bënte me mbajtjen e zbatueshme në Shtetet e Bashkuara pasi nuk mund të ofronte më 'Fitim' për investitorët e paakredituar.
Një tjetër punonjës i Celsius e përshkroi atë si një "lojë mbrojtëse" që synon të "ruajnë një lloj rëndësie".
Data e lançimit për produktin e Kujdestarisë nuk u përcaktua në bazë të asaj se kur oferta ishte e plotë, por data në Nju Xhersi pushon dhe ndalon. Celsius kishte një zyrë në New Jersey, kështu që zbatimi i ndalimit dhe ndalimit në shtet mund t'i kishte dhënë fund produktit Celsius Earn në të gjithë Shtetet e Bashkuara.
Si funksionoi Kujdestaria e Rrjetit Celsius?
Produkti Celsius Network Custody funksionoi shumë ndryshe nga shumica e produkteve të kujdestarisë në industrinë e kriptove. Në vend që të krijohen kuleta të ndara për secilin klient dhe të mbahen gjurmët e aseteve që u detyrohen klientëve, Celsius vendosi të hidhte të gjitha kuletat e kujdestarisë në një portofol, kontrollojeni vetëm herë pas here, lëreni rregullisht të ketë mungesa, dhe pastaj e rimbushni herë pas here.
Zakonisht nuk funksionojnë kështu ofertat e kujdestarisë. Në përgjithësi, kuletat e veçanta krijohen për çdo klient dhe asetet që depozitojnë. Kjo i lejon kompanisë të sigurojë lehtësisht që aktivet e saj në ruajtje përputhen me detyrimet që u detyrohet klientëve.
Lexo më shumë: FTX dhe Tether ishin më afër Celsiusit nga sa e kuptoi kushdo
Ekipi ligjor i Celsius udhëzoi punonjësit t'u tregonin klientëve që pyesnin për sigurinë e fondeve të tyre se "Celsius vazhdon të mbrojë asetet e klientëve", edhe kur kishte deficite në llogaritë e Kujdestarisë.
Për shkak të konfigurimit të rastësishëm të ofertës së kujdestarisë së Celsius, të gjitha asetet e përdoruesve fillimisht kaluan nëpër kuletat kryesore përpara se ndonjëherë të dërgoheshin në Kujdestari. Rëndësia praktike e kësaj është se kur Kujdestaria përjetoi një mungesë, ato fonde po përdoreshin nga Celsius Network për të financuar aktivitetet e saj, pavarësisht nga premtimi në kushtet e shërbimit se nuk do të "transferonte, shiste, huazonte, ose në ndonjë mënyrë tjetër t'i hipotekonte" ato. aseteve.
Në nëntë shtetet ku Celsius nuk ishte në gjendje të bindte rregullatorët që të siguronin licencimin e duhur për ofertën e tij të Kujdestarisë, ai krijoi një lloj të ri llogarie të përshkruar si një llogari "mbajtje në burim". Këto llogari mund të pranonin ende depozita, por nuk ishin të përshtatshme për të fituar shpërblime. Megjithatë, fondet e depozituara u futën ende në kuletat kryesore që Celsius po përdorte për aktivitetet e tij.
Përdoruesit me llogari të mbajtura në burim nuk mund të fitonin shpërblime, por Celsius mund të përdorë ende asetet e tij për vendosje dhe qëllime të tjera.
Shumë nga këto çështje ishin, të paktën pjesërisht, një nënprodukt i sistemeve joadekuate të mbajtjes së të dhënave të Celsius. Para majit 2021, i mungonte një sistem për të gjurmuar aktivet dhe detyrimet dhe në vend të kësaj do të kontrollonte vetëm kuletat individuale. Duke filluar nga maji i vitit 2021, Celsius filloi të gjurmonte asetet dhe detyrimet e tij në një dokument Google Sheets që rregullisht nuk arrinte të zbulonte llojet e ndryshme të llogarive. Vetëm 24 ditë pas fillimit të Kujdestarisë, ky raport filloi të tregonte se llogaritë e Kujdestarisë ishin shpërthyer dhe ishte një mungesë kur ata më në fund e shtuan atë.
Siç shpjegon hetuesi në dosje: "Celsius zgjodhi të mbështetet në rakordimet manuale dhe transferimet e aseteve kripto pa kontrolle të forta për programin e Kujdestarisë". Celsius nuk u mërzit të zhvillonte një zgjidhje për kujdestarinë, duke preferuar një zgjidhje Kujdestarie, për të blerë kohë.
Për më shumë lajme të informuara, na ndiqni në Twitter Google News ose dëgjoni podcast-in tonë investigativ Inovuar: Qyteti Blockchain.
Burimi: https://protos.com/investigation-finds-celsius-custody-was-ploy-to-remain-relevant/