Tech

Problemet ligjore të Binjakëve dhe Zanafillës do të tronditin më tej industrinë

01/15/2023
Lajme Bitcoin Ethereum

Me besimin e investitorëve në dukje në nivelin më të ulët të të gjitha kohërave, falë numrit të fundit të falimentimeve, një sagë e re duket se po shpaloset tani në kohë reale. Kjo përfshin binjakët Winklevoss të Gemini të shkëmbimit të kriptove dhe Barry Silbert, CEO i Digital Currency Group (DCG) - firma mëmë që qëndron pas krijuesit të tregut të kriptove dhe huadhënësit Genesis.

Më 2 janar, Cameron Winklevoss postoi një letër të hapur për Barry Silbert duke i kujtuar atij faktin se kishin kaluar "47 ditë që kur Genesis ndaloi tërheqjet" duke ofruar gjithashtu një vlerësim të hapur, në dukje konfrontues të praktikave ekzistuese të biznesit të DCG:

"Për gjashtë javët e fundit, ne kemi bërë gjithçka që mundemi për t'u angazhuar me ju në një mënyrë të mirëbesim dhe bashkëpunimi, në mënyrë që të arrijmë një zgjidhje konsensuale që ju të paguani 900 milionë dollarët që i keni borxh."

Më tej, letra tregonte se shuma e lartpërmendur ishte i dha hua Zanafillës si pjesë e programit Gemini's Earn, një ofertë që u mundëson klientëve të fitojnë deri në 7.4% përqindje të rendimentit vjetor në kriptovalutat. Cameron më pas lëshoi ​​një postim tjetër në Twitter duke kërkuar që Silbert të "angazhohej publikisht" për zgjidhjen e problemit deri më 8 janar - një kërkesë që në dukje u injorua nga ai, të paktën në Twitter.

Tensionet janë shtuar

Problemet e vazhdueshme të Genesis rrjedhin nga fakti se një pjesë e konsiderueshme e fondeve të saj (që vlerësohet të jetë me vlerë 175 milionë dollarë) janë mbyllur në një llogari tregtare FTX. Pas rënies së shkëmbimit dikur të dytë më të madh të kriptove në fund të vitit të kaluar, kompanisë iu desh të ndalonte tërheqjet më 16 nëntor, madje thuhet se punësoi shërbimet e konsultimit të bankës së investimeve Moelis & Company vetëm një javë më vonë për të dalë nga kjo turshi.

Në një letër të 7 dhjetorit, Derar Islim, CEO i përkohshëm i Genesis, u tha klientëve se “Do të duhen javë të tjera dhe jo ditë që ne të arrijmë në një rrugë përpara.” Si përgjigje, Winklevoss dhe kompania punësuan bankën e investimeve Houlihan Lokey për të krijuar një kornizë me të cilën ata mund të "zgjidhnin çështjet e saj të likuiditetit" duke i mbajtur ata nga shlyerja e anëtarëve të programit Gemini's Earn.

Më pas gjërat morën një kthesë të shëmtuar më 27 dhjetor kur investitorët paditën binjakët mbi fondet e bllokuara në programin Earn, duke i akuzuar të dy për mashtrim dhe disa shkelje të ligjeve të letrave me vlerë të SHBA.

Për më tepër, Silbert iu përgjigj shtytjeve të vazhdueshme të Cameron në Twitter më 2 janar, duke vënë në dukje se Genesis kishte ndërmarrë tashmë veprime në lidhje me propozimin e Gemini, ndërsa pretendonte gjithashtu të pafajshëm për DCG, duke deklaruar pa mëdyshje se kompania nuk kishte vonuar pagesat e saj për Genesis. Në përgjigje, Cameron u përgjigj në Twitter:

Binjakët përfundon programin Earn me Genesis

Pas javësh trazirash, më 10 janar, binjakët Winklevoss u dërguan një email përdoruesve duke i informuar se Binjakët kishin përfundoi programin e saj kryesor Earn me Zanafillën dy ditë më parë. Lëvizja ishte më e fundit nga shumë të shtëna mes firmës dhe huadhënësit të kriptove, me emailin që thoshte:

"Ne po ju shkruajmë për t'ju bërë të ditur se Gemini - duke vepruar si agjent në emrin tuaj - ka përfunduar Marrëveshjen e Kredisë Master (MLA) midis jush dhe Genesis Global Capital, LLC (Genesis), në fuqi që nga 8 janari 2023."

Mesazhi më pas vazhdoi duke shtuar se në fuqi menjëherë, Genesis duhej të pastronte çdo pasuri të pazgjidhur që kishte në lidhje me programin, i cili deri në muajin e kaluar u ofronte përdoruesve deri në 8% interes për zotërimet e tyre të kriptove.

e fundit: Besimi është çelësi për qëndrueshmërinë e shkëmbimit të kriptove - CEO i CoinDCX

Aktualisht, klientët mund t'i shikojnë bilancet e tyre Fitim nën kolonën "Në pritje" pasi zyrtarët e Gemini vazhdojnë të kërkojnë një mënyrë për t'i kthyer paratë e klientit sa më shpejt të jetë e mundur. “Kthimi i aseteve tuaja mbetet prioriteti ynë më i lartë dhe ne vazhdojmë të operojmë me urgjencën më të madhe”, thuhej në email.

Së fundmi, në një kërkesë paraqitur në gjykatë më 8 janar në përgjigje të padisë së grupit të paraqitur nga klientët e Gemini Earn, Gemini thotë se ashtu si klientët e tij, edhe ai ka qenë viktimë e sjelljes së Genesis dhe DCG Group, duke pretenduar se drejtuesi ekzekutiv i kompanisë kishte "Mashtruan të pandehurit për Genesis, gjendjen e tij financiare dhe aftësinë e tij për të vepruar si një huamarrës përgjegjës në programin Gemini Earn."

Gemini ka mohuar të gjitha akuzat e bëra ndaj tij nga klientela e tij, duke thënë se të gjitha kishin nënshkruar një marrëveshje për të "arbitrazhuar pretendimet në lidhje me programin Gemini Earn" dhe se pretendimet dhe shkaqet e ndryshme të veprimeve të nisura nga paditësit nuk duhet të zgjidhen gjyqësore. në çdo forum, përveç nëse Zanafilla është gjithashtu i përfshirë me të njëjtën gjë.

SEC akuzon Zanafilla dhe Binjakët

Më 12 janar, Komisioni Amerikan i Letrave me Vlerë dhe Shkëmbim ngarkuar Binjakët dhe Zanafilla me gjoja shitjen e letrave me vlerë të paregjistruara si pjesë e ofertës Earn. Sipas organit rregullator, Genesis huazoi aktivet e grumbulluara nga përdoruesit e Gemini, ndërsa një pjesë të fitimeve ia ktheu Gemini, me këtë të fundit duke zbritur një tarifë agjenti prej rreth 4% dhe duke ua kthyer fitimet e mbetura klientëve të saj.

Sipas zyrtarëve të SEC, Genesis iu kërkua të regjistronte programin si ofertë letrash me vlerë, me kryetarin Gary Gensler duke shtuar se tarifat janë krijuar për t'u bazuar në veprime të tilla të mëparshme për t'ua bërë të ditur "platformave të huadhënies së kriptove dhe ndërmjetësve të tjerë" që ata duhet të respektoni ligjet e agjencisë rregullatore për letrat me vlerë të testuara me kohë.

Gensler duke dëshmuar para një komiteti mbikëqyrës të Kongresit. Burimi: Reuters/Evelyn Hockstein

SEC tha se programi Earn kishte një ndikim të drejtpërdrejtë në 340,000 investitorë, duke shtuar se vetëm midis janarit 2022 dhe marsit 2022, Gemini grumbulloi 2.7 milion dollarë në tarifat e agjentëve, me kompaninë duke përdorur asetet e klientit për të lehtësuar aktivitete të ndryshme huadhënieje, si dhe duke përdorur si kolateral për huamarrjen personale. Gjatë të njëjtës periudhë tre mujore, agjencia pretendoi se Genesis gjeneroi të ardhura nga interesi prej 169.8 milionë dollarë, ndërsa u paguante 166.2 milionë dollarë klientëve (përfshirë Binjakët) si fitime.

Disa nga mbështetësit kryesorë të Genesis përfshinin fondin mbrojtës të kriptove Three Arrows Capital dhe Alameda Research të Sam Bankman-Fried, dy entitete që tani janë praktikisht të pavlefshme.

Rruga shkëmbore përpara

Për të marrë një pasqyrë më të mirë të çështjes, Cointelegraph kontaktoi Rachel Lin, bashkëthemeluese dhe CEO e SynFutures – një shkëmbim i decentralizuar për derivatet e kriptove. Sipas mendimit të saj, Genesis dështoi të mbrojë siç duhet rreziqet e portofolit të saj dhe të menaxhojë thesarin e saj, duke i lënë bilancet e saj të prekura rëndë nga përhapja e FTX. Ajo shtoi:

“Silbert ende nuk e ka pranuar plotësisht këtë dështim, me disa që i shohin veprimet e tij të fundit si një taktikë ngecjeje ndërsa ata kërkojnë për likuiditet urgjent. Në vend që t'i cilësojnë kërkesat e Gemini dhe bashkëthemeluesit të tij Cameron Winklevoss si marifete publiciteti, të dyja palët duhet të vendosin depozitat e përdoruesve në radhë të parë, pasi ka detyrime kontraktuale nga të dyja palët.

Dhe ndërsa ndërprerja e marrëveshjes së huasë kryesore nga Gemini me Genesis mund të jetë një mënyrë për të shmangur fajin dhe për të luajtur viktimën, Lin beson se në planin afatgjatë, lëvizja mund të jetë një neto pozitive për depozituesit e Earn, pasi ushtron presion shtesë mbi Genesis për të shlyejë borxhin ndaj Binjakëve. 

Lin vuri në dukje, “Binjakët nuk janë pa faj në këtë incident. Edhe pse kompania pretendoi se kishte kryer analizat e duhura për Genesis, është e qartë se nuk ishte e mjaftueshme. Si rezultat, Binjakët duhet të mbajnë të paktën një pjesë të përgjegjësisë për programin e tij të zhdukur Earn.

Matthijs de Vries, themeluesi dhe shefi i teknologjisë për firmën e teknologjisë së blockchain AllianceBlock, i tha Cointelegraph se ndërsa është e vështirë të dihet se cila është saktësisht e vërteta me këtë situatë, nuk ka rëndësi sepse çështja thekson edhe një herë problemin e qartë me centralizimin. Ai shtoi:

“Të vendosësh besimin tënd te individët në vend të kontratave inteligjente do të thotë të kesh besim te njerëzit, jo te teknologjia. Të gjitha çështjet që kemi parë në 2022 dhe vazhdojmë të shohim, e bëjnë gjithnjë e më të rëndësishme nevojën për vetëkujdes. Të zotërosh asetet e tua dhe të jesh në gjendje t'i menaxhosh këto asete sipas dëshirës është kritike.”

Ai tha më tej se taktikat e përdorura nga Silbert nuk paraqesin një pamje të mirë për kompaninë. Gjithashtu, në vend që thjesht të luajë lojën e fajit, industria në tërësi duhet të mësojë nga kjo, argumentoi de Vries. “Blockchain u ndërtua për t'u decentralizuar, duke i besuar vetes asetet tuaja, jo individët e fuqishëm,” përfundoi ai.

Një mendim i ngjashëm ndahet nga Jeremy Epstein, shefi i marketingut për Radix - një platformë e zgjuar e kontratës për financat e decentralizuara (DeFi) - i cili i tha Cointelegraph se episodi përforcon më tej nevojën për libra transparentë dhe dukshmërinë që vjen nga një sistem financiar i decentralizuar. Sipas tij, kur ka entitete të centralizuara që mund t'i fshehin librat e tyre pas mureve, kjo e bën shumë të vështirë kultivimin e besimit, ndërkohë që dëmton më tej reputacionin e industrisë. 

e fundit: Kongresi mund të jetë 'i paqeverisshëm', por SHBA mund të shohë legjislacionin e kriptove në 2023

Së fundi, Liu Sheng, zhvilluesi kryesor për Opside - një arkitekturë me tre shtresa me shumë zinxhirë për aplikacione Web3 me performancë të lartë - i tha Cointelegraph se raste të tilla nuk do ta shihnin kurrë dritën e ditës me DeFi dhe organizatat autonome të decentralizuara, pasi përdoruesit nuk duhet të heqin dorë nga pronësia. të aseteve të tyre kur ndjekin rendimentet. Sheng shtoi:

“Ky shpërthim i ofruesve të shërbimeve të centralizuara shpresojmë të na çojë një hap më afër një ekonomie të decentralizuar ku lakmia mund të menaxhohet në një atmosferë më transparente. Nëse vendosim infrastrukturën e duhur, ne mund të shpresojmë të bindim investitorët me pakicë se është më e sigurt të merreni me entitete të decentralizuara.”

Veprimet e fundit të SEC duket se kanë ndryshuar trajektoren e të gjithë historisë, veçanërisht me Tyler Winklevoss duke thënë më 13 janar se Binjakët po i afroheshin zgjidhjes për problemet e vazhdueshme të klientëve të saj dhe se veprimi i SEC ishte krejtësisht i panevojshëm. Ai shkroi në Twitter:

Ndërsa më shumë detaje në lidhje me rastin vazhdojnë të dalin, do të jetë interesante të shihet se si gjërat vazhdojnë të zhvillohen për të dy kompanitë si dhe industrinë e aseteve dixhitale nga këtu e tutje, veçanërisht me tregun që po kalon një mungesë të madhe të besimit të investitorëve .