FATF zbulon plane të reja AML ndërsa sulmet e Ransomware bien

Mbikëqyrja globale kundër pastrimit të parave, Task Forca e Veprimit Financiar, ka bërë thirrje për miratim më të madh të Rregullit të Udhëtimit të Ofruesit të Shërbimit Virtual Asset për të frenuar fluksin e fondeve të paligjshme duke përdorur kriptomonedha.

Në raportin e tij të fundit, FATF përcaktoi një udhërrëfyes që kërkon rregullimin e përmirësuar të aseteve virtuale në shtetet anëtare të FATF dhe FSRB-të që do t'i lejojë ata të zbatojnë Rregullën e Udhëtimit dhe të tjera. kundër pastrimit të paraveg rekomandime për kripto.

FATF për të ndihmuar vendet të zbatojnë rregullin e udhëtimit

Sipas raportojnë, delegatët që morën pjesë në Plenarin e fundit të FATF-së në Paris, Francë, ranë dakord për një plan për të nxitur zbatimin e standardeve për "transmetimin e informacionit të autorit dhe të përfituesit", sipas Rregullës së modifikuar të Udhëtimit. FATF ndryshuar Rregulli i Udhëtimit në 2019 për të detyruar Ofruesit e Shërbimeve të Aseteve Virtuale të mbledhin dhe të ndajnë të dhëna për burimin dhe destinacionin e transfertave të aseteve dixhitale prej mbi 1,000 dollarë.

Shtetet e Bashkuara, pragu i të cilave është 3,000 dollarë, kishin nevojë për ndryshime minimale për të akomoduar ndryshimet e Rregullit të Udhëtimit të FATF-së 2019 pasi shumica e kërkesave ishin kodifikuar tashmë në Aktin e Sekretit Bankar të vendit.

Megjithatë, Sens. Elizabeth Warren dhe Roger Marshall së fundmi hartuan një projekt-ligj për të hedhur një rrjet më të gjerë rreth industrisë së kriptove. Rregullorja e propozuar sugjeron riklasifikimin e disa firmave të kriptove si biznese të shërbimeve të parasë. Ky emërtim, ndër të tjera, do t'i sjellë ato nën ombrellën e Aktit të Sekretit Bankar dhe do t'i nënshtrojë më shumë mbajtjen e të dhënave.

Në seancën plenare, FATF pezulloi anëtarësimin e Federatës Ruse pasi lufta e vendit kundër Ukrainës hyri në vitin e saj të dytë. FATF tha se veprimet e Rusisë kanë kërcënuar stabilitetin financiar global dhe kanë shkelur frymën e bashkëpunimit midis anëtarëve të FATF për eliminimin e flukseve të paligjshme të fondeve.

FATF gjithashtu ka vendosur Jordaninë në të ashtuquajturën listën e saj gri për mangësitë e vlerësimit të rrezikut të aseteve dixhitale, ndër të tjera.

Si autoriteti botëror i pastrimit të parave, FATF mbështetet në organet rajonale autonome dhe të ndërvarura (FSRB) për t'i kthyer rekomandimet në rregullore. Këto trupa mbulojnë Azi-Paqësorin, Karaibe, Euroazi, Lindjen e Mesme, Amerikën Latine dhe Afrikë.

Numrat e Ransomware-it janë ulur, por ende punë për të bërë

Vitin e kaluar, skemat e ransomware të lidhura me kriptovalutat u ulën nga 765.6 milionë dollarë në 2021 në 456.8 milionë dollarë në 2022.

Ndërsa rënia është premtuese, Chainalysis argumenton se këto shifra mund të mos pasqyrojnë domosdoshmërisht një ulje të incidenteve. Mund të ketë ende adresa kriptosh që mjetet analitike nuk i kanë shënuar si të dyshimta, vëren ai. 

Për më tepër, firma ia atribuon rënien viktimave që refuzojnë të përmbushin kërkesat e sulmuesve pasi firmat e sigurimeve kibernetike shtrëngojnë rregullat. Zyra e Kontrollit të Pasurive të Huaja ndalon gjithashtu transaksionet me subjektet e sanksionuara. Të ardhurat nga ransomware shkuan kryesisht në shkëmbime të centralizuara në vitin 2022, miratimi i rregullit të FATF-së për vitin 2019 mund të tkurrte më tej flukset e fondeve të paligjshme.

Firmat kripto që janë në përputhje me udhëzimet e reja të FATF duhet të zhvillojnë mënyra të sigurta për të ndarë informacionin e palëve, duke siguruar intimitet.

Vitin e kaluar, Departamenti Amerikan i Thesarit sanksionoi Ethereum mikser TornadoCash pasi u përdor për të errësuar lëvizjen e 96 milionë dollarëve nga sulmi i urës Horizon.

Për më të fundit të Be[In]Crypto Bitcoin (BTC) analiza, Kliko këtu.

Sponsored

Sponsored