Platforma më e madhe e tregtimit të kriptove në SHBA, Coinbase, ka rënë dakord të ndajë një shumë totale prej 100 milionë dollarësh për të zgjidhur shqetësimet e saj të pajtueshmërisë me rregullatorët financiarë të SHBA. Shuma thuhet se është e ndarë në dy gjysma, sipas një raporti të New York Times, me një pjesë si gjobë dhe tjetrën të përcaktuar si pjesë e angazhimeve për të përmirësuar përpjekjet e brendshme të pajtueshmërisë.
Coinbase u akuzua për pajtueshmëri të shumta dhe shkelje kundër pastrimit të parave, duke përfshirë një grumbull të masave të nevojshme të kontrollit që prekin mbi 100,000 transaksione. Për një shkëmbim kriptosh me vlerë 7.6 miliardë dollarë, praktikat e kompanisë "Njoh klientin tënd" (KYC) janë përshkruar si rudimentare dhe poroze, me një rrezik të lartë për të lejuar shkelësit e ligjit dhe kriminelët të mashtrojnë viktimat që nuk dyshojnë përmes platformës së saj.
Kompania ishte zotuar më parë të rinovonte ekipin e saj të pajtueshmërisë – të cilin rregullatorët financiarë e përshkruajnë si shumë të mbingarkuar për të vazhduar me mbi 100 milionë klientë unikë – duke përfshirë vlerësues të jashtëm. Por përpjekje të tilla rezultuan joefektive, duke nxitur hapjen e një hetimi zyrtar vitin e kaluar.
Që nga marrja e licencës në vitin 2017, Coinbase është krenuar si një nga lojtarët më të mëdhenj të kriptove që ka vendosur një terren në SHBA. Por, kompania e licencuar nga Nju Jorku duket se nuk kishte përmbushur standardet e rrepta rregullatore të veçanta për tregjet amerikane.
Në SHBA, kompanitë e kriptove mbahen sipas të njëjtave standarde të pajtueshmërisë si bankat tregtare. Shumë besojnë se FTX-ja tashmë e zhdukur mund të mos jetë përfshirë në praktika të tilla mashtruese nëse do të ishte regjistruar në SHBA në vend të Bahamas. Por gjatë viteve të fundit, një tufë donacionesh, afro miliarda dollarë, u shijuan kryesisht nga oficerët politikë dhe vendimmarrësit kryesorë në Shtëpinë e Bardhë – shumë me pak ose aspak dyshime apo shqyrtime – në prag të vitit 2022 zgjedhjet afatmesme.
Më keq akoma, nuk ka ende ligje të miratuara për operacionet policore, pavarësisht dy rekomandimeve të Kongresit dhe raportit të aseteve dixhitale të SEC, pasi risitë e kriptos lulëzojnë më shpejt, duke u përhapur në një të dymbëdhjetën e popullsisë totale të SHBA.
Me shkeljen aktuale, Coinbase do t'i bashkohet shkëmbimeve kryesore si Kraken dhe Robinhood, tashmë të regjistruar në listën e shkeljeve rregullatore në SHBA, me një gjobë të kombinuar prej 30.3 milionë dollarë. Thashethemet janë pjekur rreth një hetimi katërvjeçar të IRS mbi dyshimet e pajtueshmërisë së Binance që tani po i afrohen fundit. Rezultati, nëse është tregues i kompanisë së Changpeng Zhao, mund të shohë që Binance të japë një kontroll të konsiderueshëm mbi dominimin e saj të rëndësishëm, veçanërisht që nga rënia e FTX e Sam Bankman-Fried-it.
Burimi: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/