Coinbase arrin marrëveshjen 100 milion dollarë me Rregullatorin e Nju Jorkut mbi programet e pajtueshmërisë

Departamenti i Shërbimeve Financiare të Nju Jorkut tha të mërkurën se kishte arritur një $ 100 milion zgjidhje me Coinbase mbi çështjet në lidhje me programet e pajtueshmërisë së kompanisë.

Coinbase, shkëmbimi më i madh i kriptomonedhave me bazë në SHBA, do t'i kërkohet të paguajë 50 milionë dollarë si ndëshkim dhe të investojë një shtesë prej 50 milionë dollarësh për të forcuar aftësitë e saj për të respektuar rregulloret financiare, të tilla si monitorimi i transaksioneve dhe njohja e rregullave të klientit tuaj (KYC).

Departamenti tha se gjeti "dështime të rëndësishme" në programin e pajtueshmërisë së Coinbase që shkelin Ligjin Bankar të Nju Jorkut dhe rregulloret shtetërore në lidhje me monedhat virtuale, transmetimin e parave, monitorimin e transaksioneve dhe sigurinë kibernetike.

Të metat në programin e pajtueshmërisë së Coinbase e bënë kompaninë të cenueshme ndaj sjelljeve kriminale, sipas NYDFS, të tilla si mashtrimi, pastrimi i parave dhe aktiviteti në lidhje me trafikun e narkotikëve ose materialet e abuzimit seksual të fëmijëve.

"Është thelbësore që të gjitha institucionet financiare të mbrojnë sistemet e tyre nga aktorët e këqij," tha Superintendentja e Shërbimeve Financiare Adrienne A. Harris. "Coinbase dështoi të ndërtonte dhe të mbante një program funksional të pajtueshmërisë që mund të mbante ritmin me rritjen e tij."

Një ushtrim "check-the-box".

Rregullatorët e Nju Jorkut zbuluan se mënyra në të cilën Coinbase respektoi kërkesat e kujdesit të duhur ndaj klientit dhe klientit tuaj - rregullat e përdorura për të verifikuar identitetin e njerëzve që angazhohen me platformën e tij - u trajtuan si një "ushtrim i thjeshtë kontrolli i kutisë" që ishte joadekuate.

Departamenti zbuloi se Coinbase kishte një ngarkesë të konsiderueshme në sistemin e tij për monitorimin e transaksioneve të dyshimta që arrinin në mbi 100,000 sinjalizime të pashqyrtuara deri në fund të vitit 2021. Si rezultat, disa transaksione të shënuara nga Coinbase nuk u rishikuan vetëm disa muaj pasi u kryen.

Për shkak të dështimeve në programin e pajtueshmërisë së Coinbase, NYDFS instaloi një monitor të pavarur në fillim të vitit 2022 për të rishikuar programin e pajtueshmërisë së Coinbase dhe për të adresuar çështjet me praktikat e kompanisë.

Monitoruesi i pavarur do të vazhdojë të punojë me Coinbase si kusht i zgjidhjes për një vit shtesë.

Rregullatori vuri në dukje se Coinbase ka filluar të adresojë shumë nga çështjet e gjetura me programin e tij të pajtueshmërisë dhe po punon për të rishikuar praktikat e tij. Coinbase nuk iu përgjigj menjëherë kërkesave për koment.