Coinbase kishte masa "të papërshtatshme" për LPP; paguhet për 100 milion dollarë me NYDFS

Sipas një shtyp më 4 janar.

Shkëmbimi më i madh i kriptove sipas vëllimit të tregtimit do të investojë gjithashtu 50 milionë dollarë të tjerë gjatë 2 viteve të ardhshme për të përditësuar sistemet e tij të pajtueshmërisë sipas një plani të miratuar nga rregullatorët e NY.

Coinbase është licencuar nga Departamenti i Shërbimeve Financiare të Shtetit të Nju Jorkut (NYDFS) që nga viti 2017. Gjatë një ekzaminimi të ndjekur nga një hetim për zbatim, NYDFS zbuloi se Coinbase kishte masa "të papërshtatshme" për të parandaluar pastrimin e parave.

Rregullatorët vunë në dukje se programi i Coinbase "Njoh klientin tënd dhe kujdesin e duhur ndaj klientit" (KYC/CDD) ishte "i papjekur dhe i papërshtatshëm", si për sa i përket mënyrës se si ishte projektuar dhe zbatuar. Për detajet e KYC, Coinbase u kërkoi përdoruesve vetëm të kontrollonin disa kuti dhe nuk arriti të kryente kujdesin e duhur, thanë rregullatorët.

Për më tepër, duke u rritur me një ritëm të lartë — Coinbase promovon 108 milion përdorues të verifikuar — sipas njoftimit për shtyp, ajo nuk arriti të mbante hapin me volumin e lartë të sinjalizimeve nga Sistemi i tij i Monitorimit të Transaksioneve (TMS). Kjo rezultoi në një grumbull prej më shumë se 100,000 alarmesh TMS të pashqyrtuara deri në fund të vitit 2021, zbuluan rregullatorët.

Rrjedhimisht, Coinbase dështoi të hetojë dhe raportojë me kohë aktivitete të dyshimta, siç kërkohet nga ligji. Hetimi i NYDFS zbuloi se në disa raste, Coinbase paraqiti raporte të dyshimta të aktivitetit muaj pasi aktiviteti u zhvillua dhe u bë i njohur për shkëmbimin.

Dështimet e Coinbase e bënë atë të ndjeshëm ndaj aktiviteteve kriminale, të tilla si mashtrimi, pastrimi i parave, aktiviteti i dyshuar i abuzimit seksual të fëmijëve në lidhje me materialet dhe trafikimi i mundshëm i narkotikëve, tha NYDFS.

Mbikëqyrësi i NYDFS Adrienne A. Harris deklaroi në deklaratën për shtyp:

“Coinbase nuk arriti të ndërtonte dhe mbante një program funksional të pajtueshmërisë që mund të mbante ritmin me rritjen e tij. Ky dështim e ekspozoi platformën Coinbase ndaj aktivitetit të mundshëm kriminal që kërkon që Departamenti të ndërmarrë veprime të menjëhershme duke përfshirë instalimin e një Monitori të Pavarur.

Independent Monitor u krijua gjatë rrjedhës së hetimit të NYDFS në fillim të vitit 2022. Independent Monitor do të vazhdojë të punojë me Coinbase për të rregulluar dobësitë në sistemet e tij të pajtueshmërisë edhe për një vit, i cili mund të zgjatet sipas gjykimit të rregullatorit.

Më 20 dhjetor 2022, CEO i Coinbase Brian Armstrong i quajtur për rregullimin e emetuesve të monedhave të qëndrueshme dhe shkëmbimeve të centralizuara, duke thënë se këto subjekte përbënin rrezikun më të lartë për dëmtimin e konsumatorëve.