Tech

Coinbase bie dakord për shlyerjen e 100 milion dollarëve me rregullatorin e NY

01/05/2023
Lajme Bitcoin Ethereum

Departamenti i Shërbimeve Financiare të Shtetit të Nju Jorkut, ose NYDFS, ka arritur një marrëveshje me Coinbase pas një hetimi mbi programin e pajtueshmërisë së shkëmbimit të kriptomonedhave.

Në një njoftim të 4 janarit, NYDFS tha Coinbase do të paguajë një gjobë prej 50 milionë dollarësh në përgjigje të shkeljeve të shërbimeve financiare dhe ligjeve bankare të Nju Jorkut, si dhe do të investojë 50 milionë dollarë për të korrigjuar programin e saj të pajtueshmërisë. Sipas rregullatorit financiar, shkëmbimi i kriptove kishte shumë "mangësi" të pajtueshmërisë në lidhje me kërkesat kundër pastrimit të parave (AML). NYDFS raportoi probleme me procesin e Coinbase për hyrjen e përdoruesve dhe monitorimin e transaksioneve.

Imazh

"Coinbase ka pranuar dështimet e saj në këtë drejtim për Departamentin," tha NYDFS. “Për më tepër, disa nga këto çështje janë të njohura për Coinbase që të paktën që nga viti 2018, të shënuara si përmes vlerësimeve të brendshme ashtu edhe përmes rishikimeve të jashtme, përfshirë ekzaminimet e kryera nga Departamenti. Megjithëse Coinbase ka punuar për të korrigjuar këto çështje, përparimi i tij ka qenë i ngadaltë: përparimi në fusha të caktuara nuk ka ndodhur deri kohët e fundit dhe puna mbetet e jashtëzakonshme deri më sot.”

Rregullatorët e Nju Jorkut raportuan se Coinbase lejoi klientët të hapnin llogari pa kryer kontrolle të mjaftueshme të sfondit - një shkelje e kërkesave të AML sipas regjimit të licencimit të shtetit. Sipas rregullatorit, rritja e numrit të përdoruesve në shkëmbimin e kriptove kishte kontribuar në një "dështim për të mbajtur ritmin" me monitorimin e transaksioneve të dyshimta, duke përmendur një grumbull prej më shumë se 100,000 alarmesh.

“Ne jemi krenarë për angazhimin tonë për pajtueshmërinë, por jemi gjithashtu të gatshëm të pranojmë se ku kemi dështuar, duke përfshirë edhe pagesën e gjobave dhe duke punuar shumë për të rregulluar problemet.” tha Zyrtari kryesor ligjor i Coinbase, Paul Grewal. 

Related: Raporti i Coinbase tregon rritje dramatike në hetimet e zbatimit të ligjit në mbarë botën

NYDFS ka kërkuar që firmat e kriptove të marrin një BitLicense në mënyrë që të operojnë në shtet që nga viti 2015. Coinbase e mori për herë të parë licencën e saj në 2017. Politikëbërësit kanë vendosur kërkesa të ndryshme për shkëmbimin e kriptove dhe të tjera nën regjimin rregullator që nga fillimi i tij. duke përfshirë tarifat vjetore të vlerësimit dhe shtyn për të braktisin programin tërësisht.