Ekzaminuesi i pavarur i Celsius zbulon fakte mahnitëse rreth mospërputhjeve të brendshme

Celsius braktisi premtimin e tij për transparencë që në fillim, sipas ish-prokurores Shoba Pillay, e cila u emërua si një ekzaminuese e pavarur nga gjykatësi i falimentimit të Shteteve të Bashkuara, Martin Glenn.

Në një paraqitjen, Pillay deklaroi se firma e falimentuar e kriptove e zhvilloi biznesin e saj në një mënyrë krejtësisht të ndryshme nga ajo se si e tregtoi veten për klientët e saj në çdo aspekt kryesor.

Raporti pretendonte se Celsius i mungonte një funksion i mjaftueshëm i menaxhimit të rrezikut dhe nuk ishte në gjendje të gjurmonte pozicionin e tij financiar ose të vlerësonte përfitimin. Ai gjithashtu deklaroi se Celsius dhe themeluesi i tij Alex Mashinsky, i cili aktualisht po përballet me akuza për mashtrim në Shtetet e Bashkuara, nuk arritën t'i përmbushin premtimet bujare.

Operacione shumë të ngjashme me Ponzi

Ekzaminuesi intervistoi punonjësit e Celsius, duke përfshirë ish-shefin ekzekutiv Alex Mashinsky, si dhe klientët dhe shitësit e kompanisë për të adresuar nëse ajo operonte një skemë Ponzi. Pillai deklaroi se Celsius rriti çmimin e tij origjinal të CEL "për të marrë vlerësimet që të mund t'i shiste kompanisë".

Celsius pranoi se fondet e klientëve nuk duhet të preken për të blerë monedhat e nevojshme për të mbuluar detyrimet ndaj klientëve të tjerë. Ajo vazhdoi të përdorte ende depozitat e klientëve për të mbushur vrimën miliarda dollarësh në bilancin e saj. Arsyetimi i kompanisë ishte se po postonte depozitat e klientëve si kolateral për të marrë hua monedhat e nevojshme në vend që t'i shiste ato.

Të ardhurat u përdorën më pas për të vazhduar blerjen e CEL.

Në prill të vitit 2022, vetë specialisti i vendosjes së monedhave të Celsius, Dean Tappen, e përshkroi praktikën e kompanisë për "përdorimin e monedhave të qëndrueshme të klientëve" dhe "duke rritur shkurtimin e monedhave të klientëve" për të blerë CEL si "shumë të ngjashme me Ponzi". Pillay gjithashtu pohoi se punonjësit ishin të vetëdijshëm për mospërputhjet e fondeve, por zgjodhën të heshtin për këtë.

Për më tepër, Celsius nuk likuidoi kurrë asnjë nga CEL-et e tij për të adresuar nevojat e tij për likuiditet, edhe pse u përpoq të gjente aktive likuide që çuan në 12 qershor 2022, kur ndaloi të gjitha tërheqjet e klientëve.

Ndërsa fliste për Mashinsky, një menaxher i kompanisë madje u citua të thoshte:

"Ne shpenzuam të gjitha paratë tona duke paguar drejtuesit dhe duke u përpjekur të mbështesim vlerën neto të Alexs [siç] në shenjën CEL."

Kush është monedha?

Mashinsky, në disa raste, u tregoi klientëve të saj aktualë dhe të mundshëm se asetet e kriptove u përkisnin atyre dhe jo Celsius duke përdorur fraza të tilla si "monedha juaj", "monedha e mia" ose "kripto juaj". Ekzekutivi u tërhoq plotësisht ndërsa intervistohej nga ekzaminuesi. Në vend të kësaj, ai deklaroi,

"100% e veprimeve janë veprimet tona, (klienti) nuk mund të ndërmarrë asnjë veprim (vetë) në platformë."

Pillai tha më tej se Celsius bëri përpjekje për të redaktuar më vonë disa nga informacionet e gabuara nga videot e regjistruara AMA. Megjithatë, ai nuk tërhoqi ose korrigjoi ndonjë deklaratë të pasaktë ose mashtruese të bërë gjatë AMA-ve të shikuara drejtpërdrejt ose përpara se të zbatohej ndonjë modifikim.