Binance mohon përdorimin e pahijshëm të 1.8 miliardë dollarëve të fondeve të përdoruesve

Binance, shkëmbimi më i madh i kriptomonedhave në botë, mohoi një raport të botuar nga Forbes të titulluar "Binance's Asset Shuffling Eerily Similar to Manovers By FTX", i cili argumenton se gjigandi i kriptomonedhës transferoi 1.8 miliardë dollarë të lidhur me fondet e përdoruesve të tij.

Sipas Forbes, midis 17 gushtit dhe fillimit të dhjetorit 2022, Binance lëvizi “në heshtje” 1.8 miliardë dollarë të depozituara “si kolateral i synuar për të mbështetur monedhat e qëndrueshme të klientëve të tij”, duke lënë shumë nga përdoruesit e tij me fonde të pambështetura.

Kjo përkundër pretendimit të kompanisë se kishte audituar plotësisht rezervat e saj dhe nuk kishte prekur asnjëherë depozitat e klientëve të saj.

Çfarë thotë Forbes

Forbes pretendon se 1.1 miliardë dollarë nga fondet e nxjerra nga klientët në tokenat USDC, monedha e qëndrueshme e lëshuar nga Circle, u dërguan në Cumberland/DWR, një firmë tregtare me frekuencë të lartë me bazë në Çikago. Forbes raporton se kompania "mund të ketë ndihmuar Binance në përpjekjet e saj për të transformuar kolateralin në monedhën e saj të qëndrueshme Binance USD (BUSD).

Forbes pretendon gjithashtu se aktorë të tjerë të rëndësishëm në ekosistemin e kriptove, si Amber Group, Alameda Research i Sam Bankman-Fried dhe Tron i Justin Sun, morën qindra miliona dollarë fonde nga Binance.

“Sipas të dhënave blockchain të ekzaminuara nga Forbes, nga 17 gushti deri në fillim të dhjetorit – afërsisht në të njëjtën kohë që FTX po shpërtheu – mbajtësit e më shumë se 1 miliard dollarëve të kriptove të njohura si argumentet B-peg USDC nuk u lanë pa kolateral për instrumentet që Binance pretendonte se do të jenë 100% të mbështetur nga cilido argument me të cilin ishin lidhur.”

Forbes sugjeron se mënyra se si Binance manipuloi fondet e klientëve të saj imitoi manovrat e përdorura nga FTX përpara se të aplikonte për falimentim. Hetuesit amerikanë pretendojnë se FTX i dërgoi para Alameda Research edhe pse ishte e ndaluar.

Artikulli thotë se vetëm për shkak se Binance nuk është i rregulluar si një kompani financiare standarde, automatikisht do të thotë se transaksionet e saj janë të paligjshme. Megjithatë, e bën më të lehtë për rregullatorët që të kërkojnë që bizneset e rregulluara të ndahen nga kujdestarët e aseteve të klientëve të tyre.

Binance i përgjigjet pretendimeve të Forbes.

Binance iu përgjigj pretendimeve të Forbes për keqpërdorimin e fondeve të përdoruesve, duke mohuar çdo keqbërje. Zëdhënësi i kompanisë i sigurt transaksionet në fjalë ishin pjesë e proceseve të tyre të brendshme të faturimit dhe nuk ndikuan në kolateralizimin e aktiveve të përdoruesve.

“Ndërsa Binance e ka pranuar më parë se proceset e menaxhimit të portofolit për kolateralin token të lidhur me Binance nuk kanë qenë gjithmonë të përsosura, në asnjë moment nuk është prekur kolateralizimi i aseteve të përdoruesve. Proceset për menaxhimin e kuletave tona të kolateralit janë rregulluar në një bazë afatgjatë dhe kjo është e verifikueshme në zinxhir.”

Më vonë, OSHC-ja e Binance, Patrick Hillman, shpjegoi se lëvizjet e kapitalit ndërmjet kuletave ishin normale dhe se këmbimi nuk i përzien asetet e tij me fondet e klientëve. Ai ftoi palët e interesuara të verifikojnë vërtetësinë e pretendimeve të tyre në të dhënat publike të blockchain.

Përpjekjet e Binance për të luftuar efektet e publicitetit të keq nuk janë sipërfaqësore. Shkëmbimi është përfshirë në disa situata që i kanë njollosur imazhin. Nga CEO i FTX duke akuzuar drejtorin ekzekutiv të Binance të orkestrimit të rënies së shkëmbimit të tij në një zhurmë të shkaktuar nga konfirmimi se, në raste të mëparshme, Binance nuk arriti të kolateralizojë BUSD-në e saj stablecoin deri në 1 miliard dollarë.

Dhe përtej kësaj, vetë stablecoin është aktualisht nën mikroskopin e rregullatorëve. Paxos pushoi së prerë atë pasi u zbulua se SEC po hetonte firmën, dhe shkëmbimet amerikane tashmë po i shikojnë shpinën, me Coinbase duke bërë hapin e parë dhe heqja e shenjës.