CEO i Binance injoroi paralajmërimet e brendshme për dështimet rregullatore: Raport

CEO i Binance, Changpeng 'CZ' Zhao injoroi shqetësimet e ngritura nga punonjësit e lartë në lidhje me klientin e dobët të bursës që e njeh klientin tuaj (KYC) kontrolle, mes një katalogu të mangësive të tjera rregullatore, a Reuters hetimi ka gjetur.

Agjencia e lajmeve pretendoi se drejtuesit e lartë të Binance-duke përfshirë Shefin e Përputhshmërisë Samuel Lim dhe ish-Zyrtaren e Raportimit të Pastrimit të Parave Globale Karen Leong- ngritën shqetësime për kontrollet e dobëta KYC të bursës. Tre ish-punonjës të Binance thanë Reuters ata i sollën këto shqetësime në vëmendjen e CZ, por ai "i injoroi ato".

Binance ka qenë prej kohësh në pikëpyetje të rregullatorëve në mbarë botën. decrypt ka më parë raportuar në Binance shumëfish mangësitë e pajtueshmërisë, të cilat kanë ngritur zemërimin e rregullatorëve në Mbretëria e Bashkuar, Itali, Malaysia, Singapore dhe shumë juridiksione të tjera. ReutersHetimi përfshin shumë nga këto juridiksione dhe ka hedhur dritë mbi disa nga funksionet e brendshme që qëndrojnë pas marrëdhënieve të bursës me rregullatorët.

Reuters zbuloi gjithashtu se disa staf të Binance - duke përfshirë Leong dhe Lim - ishin të vetëdijshëm se procedurat KYC të Binance nuk ishin rigoroze. 

Në një mesazh të dërguar në mesin e vitit 2019, Leong tha se CZ nuk donte "jo kyc". Leon tha gjithashtu “Redukto KYC. Ngritja e kufijve. BEST COMBO”, në të njëjtin mesazh. Lim, nga ana tjetër, thuhet se shprehu dyshime për planin e CZ për të kaluar në tregun "fiat-to-crypto". “Dreq pse prek fiat nëse nuk dua të jem në përputhje. Kaq ironike LOL. Thjesht qëndroni plot kripto burrë. Jizzus.” 

Maltë

Problemet rregullatore të Binance fillojnë në Maltë. 

Në tetor 2018, Binance njoftoi rregullatorët në Maltë për qëllimin e saj për të aplikuar për licencë. Reuters raporton se CZ "u nervozua" për rregullat e vendit kundër pastrimit të parave dhe standardet e zbulimit financiar. Deri në vitin 2019, bursa vendosi të mos ndjekë më licencë.

A deklaratë publike nga rregullatori maltez i datës 21 shkurt 2020, konfirmoi se Binance "nuk ishte i autorizuar" të operonte në sferën e kriptos. Megjithatë, Binance vazhdoi t'u tregonte klientëve të saj se marrëveshja e saj e kushteve të përdorimit rregullohej nga ligjet malteze, sipas Reuters.

Gjermani

Dhe në Gjermani, policia dhe avokatët që përfaqësonin mbi 30 viktima të dyshuara për mashtrim i dërguan Binance "dhjetëra letra", sipas Reuters hetimi.

Sipas një partneriteti me një firmë shërbimesh financiare të regjistruar në Gjermani, CM-Equity, Binance ra dakord të miratonte kujdes të shtuar të duhur për një përdorues nëse ata depozitonin mbi 10,000 € (11,000 dollarë) në një transaksion të vetëm. 

Deri në qershor 2021, Binance dërgoi CM-Equity një version të rishikuar të këtij standardi, i cili pa pragun për balonë të përmirësuar të kujdesit të duhur deri në 100,000 dollarë. 

Midis majit dhe korrikut 2021, Binance mori 44 letra që kërkonin informacion në lidhje me transaksionet me vlerë të paktën 2 milionë euro. Policia gjermane, prokurorët dhe firmat ligjore po thoshin se këto fonde ishin vjedhur dhe pastruar përmes shkëmbimit. Binance tha se nuk mund të ndihmonte, sipas Reuters.

Për më tepër, policia federale gjermane i kërkoi Binance informacione për dy burra "të dyshuar për asistimin e një të armatosuri islamik që vrau katër persona në Vjenë në nëntor 2020". 

Një letër nga policia gjermane thuhet se zbuloi se një nga këta individë kishte kryer transaksione "të paspecifikuara" në Binance. 

Polemika ndërkombëtare

Në pjesë të tjera të botës, rregullatorët në Holandë dhe Japoni kanë lëshuar paralajmërime për klientët në lidhje me shkëmbimin. Rregullatorët në Itali dhe Ishujt Kajman kanë thënë se Binance nuk është i licencuar për të operuar në vendet e tyre përkatëse. 

Binance u përball me veprime detyruese në Malajzi për operimin e paligjshëm në vend - sipas rregullatorëve malajzianë. 

Mbretëria e Bashkuar ka lëshuar gjithashtu një paralajmërim për konsumatorët për Binance dhe pasi tha se shkëmbimi ishte "nuk ishte në gjendje" të rregullohej, Binance njoftoi se po përpiqej të rregullonte marrëdhëniet e saj me FCA. Deri më sot, nuk ka asnjë provë që sugjeron se Binance është në librat e mirë të FCA. 

Binance gjithashtu tërhoqi kohët e fundit aplikimin e saj për një licencë në Singapor. Një muaj më parë, rregullatorët e qytetit-shtet vendosën shkëmbimin në të Lista e paralajmërimit të investitorëve. 

Që atëherë, Binance ka njoftoi një Memorandum Mirëkuptimi me Autoritetin e Qendrës Botërore të Tregtisë në Dubai. Në dhjetor të vitit të kaluar, CZ u takua gjithashtu me kryeministrin e Gjibraltarit Fabian Picardo, i cili përshkruar CEO i Binance si një "vizionar". 

decrypt ka pyetur më parë Binance për planet e saj për licencat e mundshme, por kompania ende nuk i është përgjigjur kërkesave tona.