5 nga projektet më të besueshme DeFi për t'u parë në 2023

Financat e decentralizuara janë gati të rimëkëmben ndërsa hapësira e kriptomonedhës përgatitet për ecurinë e saj të ardhshme të madhe. Ndërsa viti 2022 nuk ka qenë vitet më të mira për kripto-n ose DeFi, me vlerat në rënie të mprehtë dhe me disa projekte të mirënjohura që ndahen menjëherë, ekziston një perceptim i përhapur se nga këtu e tutje, e vetmja mënyrë është deri në fund!

Kjo pikëpamje bazohet në ndjenjën e përgjithshme se çmimet e kriptomonedhave duket se kanë arritur fundin. Me këtë, shumë njerëz besojnë se është vetëm një çështje kohe përpara se argumentet kryesore si Bitcoin dhe Ethereum të fillojnë të rifitojnë një pjesë të vlerës që kanë humbur gjatë muajve të fundit. Kur tregu i kriptove të rikthehet, ka të ngjarë të ndezë një valë të dytë të madhe investimesh në DeFi, duke çuar në mundësi të mëdha për këdo që mbështet kalin e duhur.

Pyetja si gjithmonë është, ku saktësisht duhet të investoj? Sektori DeFi përbëhet nga qindra protokolle të ndryshme, por jo të gjithë janë ndërtuar mbi baza të forta. Prandaj, investitorët e kujdesshëm duhet të marrin në konsideratë projektet më të besueshme DeFi në 2023 nëse duan të sigurojnë paqen e tyre mendore.

AleancaBllok

Shumë më tepër se thjesht një protokoll, AleancaBllok është krijuesi i një platforme gjithëpërfshirëse të infrastrukturës DeFi që jo vetëm që kujdeset për ata që duan të marrin hua, të japin hua dhe të aksioneve kripto, por edhe për zhvilluesit e projekteve të tjera DeFi. Përveç ofertave të tij të decentralizuara të investimeve, ai ofron KYC/AML të pabesueshme dhe verifikim identiteti, shërbime të pajtueshme peer-to-peer dhe NFT, pajtueshmëri rregullatore ndërkufitare, një API të të dhënave investimi brenda dhe jashtë zinxhirit dhe më shumë.

AllianceBlock u themelua në gusht 2018 nga Rachid Ajaja dhe Matthijs de Vries në një kohë kur investimet në ICO, ose ofertat fillestare të monedhave, po lulëzonin. Themeluesit ishin të vendosur të gjenin një mënyrë për t'i bërë investimet në kripto më transparente, të barabarta dhe të drejta. Që atëherë, AllianceBlock ka zgjeruar fushëveprimin e saj dhe synon të bëhet një urë lidhëse midis DeFi dhe instrumenteve tradicionale financiare të ofruara nga bankat, si huatë, obligacionet, kursimet dhe akumulimi i kapitalit.

Një nga qëllimet kryesore të AllianceBlock është të sjellë DeFi në rrjedhën kryesore. Ndërsa industria DeFi është e njohur për përfitime të tilla si efikasiteti i kostos dhe aksesueshmëria e saj, ajo gjithashtu vuan nga mungesa e mbikëqyrjes dhe rregullimit të duhur. Për shkak se institucionet tradicionale financiare duhet të funksionojnë brenda një kuadri të rreptë rregullator, shumë prej tyre nuk kanë qenë në gjendje të eksplorojnë mundësitë brenda DeFi.

Kjo është sfida që AllianceBlock kërkon të adresojë, duke bërë të mundur që institucionet e centralizuara dhe investitorët me pakicë të ndërveprojnë me DeFi në një mënyrë të rregulluar. Duke e bërë këtë, ai shpreson ta bëjë më të lehtë për përdoruesit transferimin e kapitalit drejt dhe nga financat tradicionale në protokollet DeFi.

Një nga AllianceBlock produktet më të spikatura është Terminali DeFi, i cili është një shërbim që e bën të thjeshtë për zhvilluesit, ndërtuesit dhe përdoruesit e shitjes me pakicë që të marrin pjesë në ekosistemin DeFi nëpërmjet një platforme të integruar të minierave dhe vendosjes së likuiditetit. Nxjerrja e likuiditetit përfshin huadhënien e aktiveve kripto në AllianceBlock DEX në këmbim të shpërblimeve të rregullta në formën e një përqindjeje të çdo tarife transaksioni. Terminali DeFi gjithashtu mundëson staking, ku përdoruesit mund të kyçin asetet e tyre në kontrata inteligjente për të ndihmuar në verifikimin e transaksioneve të rrjetit dhe gjithashtu për të fituar shpërblime.

Përveç këtyre mundësive, DeFi Terminal ofron gjithashtu mjete për zhvilluesit dhe markat për të krijuar fushata që synojnë të bindin përdoruesit të ofrojnë likuiditet për tokenat e tyre të markës. Duke krijuar një fushatë, një markë mund të sigurojë që token e saj të ketë likuiditetin e kërkuar në AllianceBlock DEX ose shkëmbime të tjera të decentralizuara në rrjetet e mbështetura si Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon dhe të tjerë.

Produkte të tjera në paketën e AllianceBlock përfshijnë një zinxhir-agnostik urë, Një DEX, dhe një platformë financimi P2P e quajtur Fondet.

Aave

Është e vështirë të mendosh për një emër më ikonik dhe më të njohur në sektorin DeFi sesa Aave dhe ka një arsye të mirë për këtë. Duke qenë rreth e rrotull që nga viti 2018, Aave është shfaqur si një nga platformat më të njohura DeFi përreth, duke ofruar një mjedis të sigurt për përdoruesit për të huazuar dhe marrë hua kriptovalutat dhe asetet e botës reale pa ndërmjetës.

Aave ka një model të thjeshtë që u mundëson njerëzve që japin hua të fitojnë interes, ku ata që marrin hua paguajnë interes për kreditë e tyre. Protokolli u ndërtua fillimisht në Ethereum dhe mbështet të gjitha argumentet ERC-20, dhe që atëherë është zgjeruar për të mbështetur zinxhirët e tjerë të bllokimit si Avalanche, Fantom dhe Harmony. Ajo drejtohet nga komuniteti i saj nëpërmjet një organizate autonome të decentralizuar, ku mbajtësit e tokenave AAVE votojnë për vendimet kryesore.

Aave u ofron përdoruesve të DeFi shumë zgjedhje, me më shumë se 30 grupe për asete të bazuara në Ethereum dhe tregje shtesë në rrjete të tjera. Përveç kësaj, ka grupe huadhënieje për asetet e botës reale, duke përfshirë faturat e mallrave dhe pasuritë e paluajtshme. Aave i ofron këto pishina falë partneritetit me Centrifuge, i cili është një protokoll DeFi që u mundëson bizneseve të tokenizojnë lloje të caktuara të aseteve. Këto argumente më pas mund të tregtohen lirshëm, duke vepruar në mënyrë të ngjashme me obligacionet dhe duke fituar rendiment të rregullt.

Ashtu si me të gjitha protokollet DeFi, ekziston ende një element rreziku kur huazoni asete kripto në Aave. Kreditë duhet të mbikolateralizohen dhe protokolli përdor likuidimet për të menaxhuar borxhin. Në rastet kur nuk ka likuiditet të mjaftueshëm për të shlyer huadhënësit pasi kolaterali të jetë likuiduar, fondet do të merren nga Moduli i tij i Sigurisë. Ky është një grup i veçantë likuiditeti me token AAVE të depozituara nga përdoruesit e platformës. Ai paguan shpërblime me tarifa më të larta, por argumentet brenda tij rrezikohen të likuidohen në rast se sistemi ka nevojë për një injektim kapitali.

Aave konsiderohet gjerësisht si një nga ekosistemet më të besueshme DeFi, por nuk po mbështetet në dafinat e saj. Në fillim të këtij viti, Aave DAO votoi për të miratuar një propozim për të lançuar një stabilcoin të ri, që gjeneron rendiment, i njohur si GHO. GHO do të bëhet stablecoin vendas në Aave. Plani është që GHO të lidhet me dollarin amerikan dhe të mbështetet nga një sërë asetesh dixhitale. Aave shpreson të përdorë GHO për të e bëjnë huamarrjen e stablecoin më konkurruese, ndërsa gjeneron të ardhura shtesë duke transferuar 100% të interesit për kreditë e GHO në DAO-në e saj.

Rrapa

Po aq e rëndësishme sa vetë protokollet DeFi është shtresa e infrastrukturës në të cilën funksionojnë, dhe kjo është ajo Rrjeti i Orbs po kërkon të përmirësohet. Orbs e konsideron veten si një shtresë e hapur, e decentralizuar e infrastrukturës blockchain që është e fokusuar në përshpejtimin e aplikacioneve DeFi nëpër zinxhirë të shumtë.

Orbs mund të mendohen si një backend i decentralizuar që mundëson aftësi të reja për DeFi, duke punuar në lidhje me zinxhirët ekzistues të Layer-1 si Ethereum, dhe gjithashtu rrjetet Layer-2 si Polygon. Ai krijon një lloj grumbulli infrastrukture me nivele për DeFi që u mundëson aplikacioneve të decentralizuara të përfitojnë nga shërbimet e zgjeruara të ekzekutimit të Orbs. Në këtë mënyrë, u mundëson zhvilluesve të ndërtojnë aplikacione më të sofistikuara DeFi.

Një shembull i mirë i kësaj është protokolli Open DeFi Notification i Orb, i cili ofron përditësime deri në sekondën mbi ngjarjet më kritike në zinxhir.

Së fundmi, Orbs njoftoi një protokoll i ri, i decentralizuar i çmimit mesatar të ponderuar në kohë, i cili është në gjendje të mbështesë llojet e reja të porosive për DEX dhe Prodhuesit e Automatizuar të Tregut. TWAP është një teknikë që përdoret gjerësisht në tregtimin algoritmik në industrinë tradicionale financiare, ku tregtarët përdorin një çmim mesatar të ponderuar me kohë për të minimizuar ndikimin e porosive të mëdha në treg. Mënyra se si funksionon, porositë ndahen në tregti të shumta më të vogla, me secilin prej tyre të ekzekutuar në intervale kohore të paracaktuara gjatë një periudhe të caktuar kohe.

Deri më tani, kufizimet e kontratave inteligjente EVM e bënin TWAP jashtëzakonisht të vështirë për t'u zbatuar në DeFi. Orbs e ndryshon atë duke shfrytëzuar infrastrukturën e saj mbështetëse për të siguruar që të gjitha porositë TWAP të ekzekutohen me çmimin optimal, me tarifa të drejta, në një mënyrë të sigurt dhe të decentralizuar. Shërbimi ka për qëllim DEX dhe AMM që duan t'u ofrojnë përdoruesve një mënyrë më të sofistikuar për të tregtuar duke përdorur strategji algoritmike, të ngjashme me ato që disponohen në TradFi.

Akembëlsira DeFi

Të kesh tortën dhe ta hash atë është ëndrra e çdo përdoruesi të DeFi. Investitorët duan të gjitha shpërblimet pa marrë asnjë rrezik, dhe kjo është ajo Akembëlsira DeFi synon të japë.

Bazuar në Singapor, Cake DeFi ka krijuar një platformë thelbësore DeFi me shërbime të aksioneve, huadhënies dhe minierave të likuiditetit, duke u mundësuar investitorëve të depozitojnë asetet e tyre kripto dhe të fitojnë të ardhura pasive. Ekosistemi i tij DeFi bazohet në rrjetin e bllokut të zinxhirit DeFi, një forc i zinxhirit origjinal të Bitcoin, dhe mundësohet nga tokeni i tij vendas DFI.

Produkti më i ri i Cake DeFi është i quajtur me vend EARN, i cili është një shërbimi i njëanshëm i minierave të likuiditetit për investitorët që duan të fitojnë shpërblime pasive duke mbrojtur veten nga paqëndrueshmëria tradicionale e tregjeve të kriptove.

Sipas bashkëthemeluesit dhe CEO të Cake DeFi, Dr. Julian Hosp, investitorët janë bërë të kuptueshëm shumë më të kundërshtuar ndaj rrezikut gjatë vitit të kaluar për shkak të fillimit të dimrit të kriptove. Si i tillë, EARN synon t'u japë atyre investitorëve një mënyrë për të fituar në mënyrë transparente një rendiment bujar në investimet e tyre duke mbajtur rreziqet në një minimum absolut.

"EARN do t'i lejojë përdoruesit të marrin kthime të pakrahasueshme në Bitcoin, të cilat ata mund t'i gjurmojnë në mënyrë transparente në blockchain," tha Hosp. "Veçoria e Mbrojtjes së Paqëndrueshmërisë do t'i mbrojë ato gjithashtu nga humbjet e përhershme, veçanërisht në kohë të tilla paqëndrueshmërie të tregut."

Cake DeFi's EARN përdor disa algoritme të zgjuara për të siguruar që përdoruesit e tij të gjenerojnë një kthim konkurrues, pavarësisht nga forcat e tregut përtej kontrollit të tyre. Është e mundur të ndani ose BTC ose DFI dhe të merrni shpërblime për ato depozita çdo 24 orë me një rendiment të përqindjes vjetore të pretenduar prej 10%. Sigurisht që ka protokolle DeFi që ofrojnë APY më të lartë se kjo, por shumë pak që ofrojnë të njëjtat lloje mbrojtjesh siç bën EARN. Shpërblimet shpërndahen në argumentet EARN, që është aktivi bazë i platformës dhe kombinohen automatikisht për të rritur rendimentet për një afat të gjatë.

Cake DeFi tha se algoritmi i EARN kombinon rendimentet e larta të minierave të likuiditetit me paqëndrueshmërinë e ulët të kreditimit të kriptove për të përmbushur premtimet e tij.

Deri më sot, produktet e Cake DeFi kanë dëshmuar se janë ndër më të besueshmet në industrinë e DeFi. Raporti i tij më i fundit i Transparencës TM2 2022 theksuar se si së fundmi ka tejkaluar arritjen e një milion klientësh, me më shumë se 375 milionë dollarë në shpërblime të paguara deri më sot.

Pa pagesë

Pa pagesë është një nga DEX-et më të mëdha dhe më të njohura në biznes dhe një mjet thelbësor për shumicën e investitorëve të DeFi. Uniswap para së gjithash ofron një mënyrë që tregtarët të shkëmbejnë argumentet e kriptomonedhave në mënyrë të sigurt dhe të përshtatshme, me tarifa më të ulëta se një shkëmbim i centralizuar. Përdoruesit gjithashtu mund të fitojnë të ardhura pasive duke depozituar argumente në pishinat e likuiditetit.

Uniswap përdor një model AMM që mbështetet në kontratat inteligjente për të vendosur çmimet dhe për të ekzekutuar tregti. Për shkak të kësaj, platforma është plotësisht e decentralizuar, pa asnjë ndërmjetës të përfshirë.

Ashtu si Aave, Uniswap është në gjendje të lehtësojë tregtimin e kriptove për shkak të përdorimit të grupeve të likuiditetit, të cilat janë grupe fondesh të kontribuuara nga përdoruesit që janë të mbyllura në kontrata inteligjente. Këto fonde përdoren për të lehtësuar tregtimin e përdoruesve që duan të blejnë dhe shesin çifte të ndryshme kriptomonedhash. Me çdo transaksion në Uniswap, mblidhet një tarifë e vogël që më pas shpërndahet midis ofruesve të likuiditetit të grupit. Në këtë mënyrë, është reciprokisht e dobishme, pasi tregtarët mund të shkëmbejnë argumentet me tarifa më të ulëta dhe ata që ofrojnë likuiditet mund të fitojnë shpërblime për ta bërë këtë.

Ka arsye të mira pse Uniswap është shfaqur si një nga DEX-et më të njohura në hapësirën DeFi. Shumica dërrmuese e DEX-ve ofrojnë një përvojë të dobët të përdoruesit me modelet e tyre të ngathëta, ndërsa Uniswap është i njohur për ndërfaqen e tij të shkëlqyeshme dhe të thjeshtë të përdoruesit. Aplikacionet në ueb dhe celular të Uniswap janë jashtëzakonisht miqësore për përdoruesit dhe kanë një dizajn shumë të lëmuar që duket jashtëzakonisht profesional. Është e thjeshtë të lidhësh një portofol kripto dhe të fillosh, qoftë duke shkëmbyer token ose duke siguruar likuiditet.

Falë lehtësisë së tij ndaj përdoruesit, Uniswap ka krijuar një audiencë të madhe që ofron një avantazh të dytë të madh. Për shkak se ka më shumë përdorues, ka më shumë vlerë totale të bllokuar - që do të thotë më shumë likuiditet - se çdo DEX tjetër. Si rezultat, tregtarët nuk kanë gjasa të përjetojnë ndonjë problem ose kufizim kur shkëmbejnë lloje të ndryshme argumentesh.

E fundit por jo më pak e rëndësishme, Uniswap mbështet një shumëllojshmëri të gjerë kuletash kripto, duke përfshirë MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet dhe shumë të tjerë. Në përgjithësi, është jashtëzakonisht i lehtë për t'u përdorur dhe i përshtatet të gjithëve, duke shpjeguar pse Uniswap është një nga aplikacionet DeFi më të besuar në biznes.