3.6 milionë dollarë gjobë për Coinbase

Lajm i keq në orët e fundit për Coinbase: banka qendrore holandeze ka gjobitur filialin evropian të shkëmbimit të kriptomonedhave € 3.3 milion (3.6 milionë dollarë) për mosplotësimin e kërkesave të regjistrimit përpara se të ofronte shërbimet e saj në Holandë.

Rregullatori tha se Coinbase operoi pa regjistrim midis 15 nëntorit 2020 dhe 24 gushtit 2022. Përfundimisht, Coinbase mori regjistrimin e duhur më 22 shtator 2022, por, ndërkohë, DNB pretendoi se kompania kishte gëzuar një avantazh konkurrues duke mos paguar tarifat mbikëqyrëse. 

Vlen të kujtojmë se kompanitë që dëshirojnë të ofrojnë shërbime të kriptomonedhave në Holandë duhet të regjistrohen në DNB sipas Aktit Kundër Pastrimit të Parave dhe Financimit të Terrorizmit.

Mosmarrëveshjet midis Coinbase dhe bankës qendrore holandeze: çfarë ndodhi 

Lidhur me gjobën e marrë ndaj Coinbase nga banka qendrore holandeze, një zëdhënës i Exchange deklaroi së fundmi se kompania nuk ishte dakord me sanksionin e DNB. 

Konkretisht, duke deklaruar se bazohej në kohën që iu desh Coinbase për të marrë regjistrimin në Holandë dhe nuk përfshin asnjë kritikë për shërbimet aktuale të bursës. Dhe, duke shtuar, më tej, se shkëmbimi nuk duhet të penalizohet për respektimin e rregullave dhe përfshirjen në proces. 

Megjithatë, dënimi u rrit nga një shumë bazë prej $ 2.18 milion për shkak të ashpërsisë së mospërputhjes, deklaroi De Nederlandsche Bank (DNB) në një shënim.

Gjoba u rrit gjithashtu për shkak të madhësisë së Coinbase si një nga më të mëdhenjtë shkëmbimet cryptocurrency në botë, si dhe numri i klientëve që i shërben në Holandë. Sipas CoinGecko, Coinbase priti më shumë se 2.3 miliardë dollarë në vëllim ditën e fundit.

Megjithatë, shuma totale më vonë u zvogëlua me 5% në njohjen e faktit se kompania kishte synuar gjithmonë të përfundonte regjistrimin. Të cryptocurrency Exchange tani ka kohë deri më 2 mars për të kundërshtuar gjobën. 

Zëdhënësi i Coinbase tha: 

“Ndërsa respektojmë autoritetin e DNB-së për të zbatuar politikat e saj, ne po vlerësojmë me kujdes kundërshtimet dhe procesin e apelimit.”

Duke mbetur në temën e penaliteteve, rregullatori holandez lëshoi ​​gjithashtu një gjobë të njëjtë Binance verën e kaluar për ofrimin e shërbimeve të saj në Holandë pa licencë. Aksioni i Coinbase (COIN) tani është në rënie me 1.48% dhe tregtohet në $52.76.

Akuzat e rregullatorit kundër Coinbase

Sipas pretendimeve nga banka qendrore holandeze, dështimi i Coinbase për të respektuar Wwft dënohet me një gjobë të kategorisë 3. Shuma bazë në këtë kategori dënimi është 2 milion €, me një shumë minimale prej €0 dhe një shumë maksimale prej €4 milion. 

DNB zbatoi politikën e saj të përgjithshme të llogaritjes së penalitetit (në holandisht) për të përcaktuar shumën e dënimit administrativ. Shuma bazë u rrit duke marrë parasysh ashpërsinë dhe shkallën e fajit të mospërputhjes.

Në rritjen e gjobës, DNB ka marrë parasysh një sërë faktorësh të përmendur më sipër. Këto përfshinin faktin se Coinbase gëzonte një avantazh konkurrues në atë që nuk paguante asnjë tarifë mbikëqyrjeje për DNB-në ose nuk kishte ndonjë kosto tjetër në lidhje me aktivitetet normale mbikëqyrëse të DNB. 

Një arsye tjetër e rëndësishme për rritjen e dënimit është se mospërputhja zgjati për një periudhë të zgjatur: nga 15 nëntori 2020 deri të paktën më 24 gusht 2022 (data e përfundimit të ekzaminimit të DNB-së). Kjo është arsyeja pse DNB e konsideron mosrespektimi të jetë shumë serioz.

Siç ishte parashikuar, kërkesa e regjistrimit për ofruesit e shërbimeve të kriptove u prezantua në 21 maj 2020 për shkak të rrezikut të lartë të Pastrim parash dhe financimi i terrorizmit i lidhur me shërbimet kripto. 

Kjo lidhet me anonimitetin që lidhet me transaksionet kriptografike. 

Kërkesa e regjistrimit lejon DNB të monitorojë në mënyrë më efektive rrezikun e flukset e paligjshme financiare.

Pra, argumenton banka, Coinbase ka shkelur qëllimet e Wwft në të kaluarën duke ofruar shërbime kripto në Holandë pa u regjistruar në DNB. 

Kjo do të thoshte se Coinbase nuk ishte në gjendje të raportonte transaksione të pazakonta në Njësinë e Inteligjencës Financiare-Holandë gjatë periudhës së mospërputhjes dhe deri më 22 shtator 2022. 

Si rezultat, një numër i madh transaksionesh të pazakonta mund të kenë kaluar pa u vënë re nga autoritetet hetimore gjatë kësaj periudhe.

Binance e ngjashme me Coinbase: e njëjta gjobë ndaj kompanisë së CZ 

Në korrik 2022, De Nederlandsche Bank (DNB) gjobiti shkëmbyesin e kriptomonedhave Binance € 3.3 milion (3.35 milionë dollarë) për ofrimin e shërbimeve në Holandë pa licencën e duhur.

Në një deklaratë të lëshuar në atë kohë, rregullatori tha se shkeljet e kryera nga Binance dënoheshin me një dënim të kategorisë së tretë, siç ishte rasti për Coinbase, që do të thotë se dënimi administrativ ka një shumë bazë prej 2 milionë euro (2.03 milionë dollarë).

Megjithatë, për Binance, kjo shumë bazë u rrit, me DNB që përmend disa arsye për këtë vendim, përsëri të ngjashme me ato të shprehura për Coinbase. Në fakt, një nga arsyet, sipas DNB, është se Binance nuk është vetëm ofruesi më i madh i shërbimit të kriptomonedhave në botë, por ka edhe një numër shumë të madh klientësh në vend.

Për më tepër, rregullatori tha se Binance ka shkelur rregullat e regjistrimit nga 21 maj 2020 deri të paktën më 1 dhjetor 2021, kur DNB përfundoi hetimin e saj për këtë çështje. Sipas DNB, kjo është një tjetër arsye e rëndësishme për rritjen e gjobës pasi i konsideron këto shkelje shumë të rënda.