Investitorët e rinj dhe të pasur po i drejtohen investimeve alternative

Investimet alternative zakonisht ndahen në katër kategori: fondet mbrojtëse, kapitali privat, "asetet e paluajtshme" të tilla si pasuritë e paluajtshme ose mallrat dhe investimet e parapaketuara të njohura si "produkte të strukturuara".

Mes humbjeve dyshifrore në tregjet e aksioneve dhe obligacioneve këtë vit, ka pasur një rritje këshilltarët që i drejtohen investimeve alternative, pasi planifikuesit kërkojnë diversifikim të mëtejshëm, sipas a Anketa e fundit nga Cerulli Associates. 

Arsyet kryesore për alokimet alternative ishin "ulja e ekspozimit ndaj tregjeve publike", "zbutja e paqëndrueshmërisë" dhe "mbrojtja e rrezikut negativ", thanë të anketuarit e sondazhit të Cerulli.   

Scott Bishop, një planifikues financiar i certifikuar dhe drejtor ekzekutiv i zgjidhjeve të pasurisë në Avidian Wealth Solutions me bazë në Houston, tha se disa klientë përdorin një pjesë të portofoleve të tyre për të edukuar fëmijët e tyre të rritur rreth investimeve. Dhe këta investitorë të rinj po shikojnë gjithnjë e më shumë asete alternative.

"Unë mendoj se të gjithë janë shumë të shqetësuar për tregun e aksioneve dhe nëse janë në të 40-at, ndoshta janë djegur disa herë," tha ai.

Me më shumë interes për investimet alternative, ekspertët thonë se është e rëndësishme të kuptohen rreziqet – si dhe vetë produktet – përpara se të zhvendosen alokimet e portofolit.  

"Së pari dhe më kryesorja, dini se çfarë zotëroni dhe pse e zotëroni atë," tha Ashton Lawrence, një CFP dhe partner në Goldfinch Wealth Management në Greenville, Karolina e Jugut.

Ka një gamë në rritje produktesh që bien nën ombrellën e investimeve alternative dhe është kritike të kuptohet se si mund të funksionojë një aktiv në kushte të ndryshme tregu, tha ai. 

“Nuk është vërtet e drejtë të krahasosh një makinë sportive me një furgon dhe të pyesësh pse minibusi nuk po ecën përpara,” tha Lawrence. Sigurisht, investime alternative mund të jenë minibusi ose makina sportive në atë analogji, në varësi të klimës ekonomike.

Për alokimet e klientëve, Lawrence përdor alternativa të aksioneve për të rritur kthimet duke ulur rrezikun, dhe nga ana e obligacioneve, alternativat mund të ofrojnë një "stabilizues" për portofolin.  

“Nuk kam pse të bëj më mirë në anën e sipërme,” tha ai. "Por kur ky treg tërhiqet, unë nuk dua të përballoj gjerësinë e plotë të asaj tërheqjeje." 

Për investitorët me vlerë të lartë neto, alokimet alternative mund të ndryshojnë sipas madhësisë së portofolit, qëllimeve dhe tolerancës ndaj rrezikut. Megjithatë, një ndarje më e madhe mund të jetë më e rrezikshme për investitorët e bërë vetë pa udhëzime profesionale.