Gratë preferojnë investimin e bazuar në vlera. Ja se si kjo ndikon në pasurinë e tyre

Gratë preferojnë të investojnë në një mënyrë që ndihmon mjedisin dhe bën të mirën sociale, kanë gjetur disa studime. Investime të tilla të bazuara në vlera mund të ndihmojnë në rritjen e entuziazmit të përgjithshëm të grave për investime dhe në rritjen e pasurisë afatgjatë, sipas ekspertëve financiarë.  

Rreth 52% e grave preferojnë të investojnë në kompani që kanë një ndikim pozitiv social ose mjedisor, sipas një sondazhi të fundit nga Cerulli Associates. Kjo është e vërtetë për 44% të meshkujve.

Ndonëse nuk është një hendek i madh, një ndryshim prej tetë për qindësh është "domethënës", sipas Scott Smith, i cili drejton kërkimin e Cerulli-t mbi sjelljen e investitorëve. Dhe pabarazia mbetet kryesisht kur krahasohen gratë dhe burrat në grupe të ndryshme moshe dhe pasurie, shtoi ai.

Trendi ekziston edhe përtej kufijve të SHBA-së. Rreth 43% e grave (kundër 34% e burrave) mendojnë se qëndrimi i një kompanie për çështjet sociale ose mjedisore është "shumë i rëndësishëm" kur vendoset nëse do të investojë, sipas S&P Global, i cili anketuarve investitorë në 11 vende, përfshirë SHBA-në

"Pothuajse çdo klient i ri që marr dëshiron të investojë duke pasur parasysh vlerat e tyre," tha Cathy Curtis, një planifikuese financiare e certifikuar me bazë në Oakland, Kaliforni, klientët e së cilës janë kryesisht gra.

“Dhe nëse nuk e kanë bërë më parë, ata po më kërkojnë ta bëj tani”, shtoi Curtis, themelues dhe CEO i Curtis Financial Planning dhe anëtar i CNBC-së. Këshilli Këshilltar.

Fondet e investimeve që përdorin të ashtuquajturat parime mjedisore, sociale dhe të qeverisjes janë rritur në popullaritet vitet e fundit. Këto investime (të njohura edhe si fonde "të qëndrueshme") mund të investojnë në firma të fokusuara në energjinë e rinovueshme ose që promovojnë diversitetin racor dhe gjinor, për shembull.

Investitorët derdhën një rekord prej 70 miliardë dollarësh në fondet e ESG vitin e kaluar – 14 herë më shumë se shuma vetëm tre vjet më parë. sipas Jon Hale, drejtor i kërkimit të qëndrueshmërisë për Amerikën në Sustainalytics, i cili është në pronësi të Morningstar.

Kishte tre herë më shumë fonde ESG të ndërsjella dhe të tregtueshme në këmbim në 2021 sesa pesë vjet më parë, duke mbajtur më shumë se 350 miliardë dollarë në total, tha ai.

Gratë janë më të interesuara për të investuar në kompani që: u paguajnë punëtorëve një pagë të drejtë ose të jetesës; janë lider në praktikat e përgjegjshme ndaj mjedisit; dhe që nuk shesin produkte “të kundërshtueshme” si duhani dhe armët e zjarrit, respektivisht, sipas Cerulli. (Burrat kanë të njëjtat tre preferencat kryesore të ESG.)

"Është më shumë një gjë emocionale me gratë," tha Curtis për prirjen e tyre ESG. “Është absolutisht sepse ata nuk duan të investohen në gjëra që ata i shohin ose si dëmtim të mjedisit [ose] dëmtues kauzave të grave.

"Ata vërtet kujdesen për ato gjëra."

Ndërkohë, femrat priren të investojnë më rrallë se meshkujt në përgjithësi: Rreth 48% aktualisht kanë para në bursë kundrejt 66% të meshkujve, për shembull, sipas një NerdWallet të kohëve të fundit. studim. Kjo përkundër faktit se investitorët femra priren të jenë investitorë më të mirë afatgjatë sesa homologët e tyre meshkuj.

Një familje tipike me kryefamiljare femra ka gjithashtu më pak pasuri: rreth 55 cent për çdo dollar të pasurisë së mbajtur nga një familje tipike e udhëhequr nga meshkujt. sipas në Bankën e Rezervës Federale të St. Ndër llogaritë e pensioneve familjare, gruaja tipike ka kursyer 28,000 dollarë, më pak se gjysma e 69,000 dollarëve të raportuara nga burrat. sipas në Qendrën Transamerica për Kërkimin e Pensionit.

Megjithatë, entuziazmi i ESG tek gratë ka potencialin t'i bëjë ato më entuziaste për investimin në përgjithësi, gjë që mund të jetë e dobishme për krijimin afatgjatë të pasurisë, thanë ekspertët.

"Kjo padyshim i bën ata më të përfshirë, sepse ata kujdesen për këtë diskutim [ESG]," tha Curtis. "Atyre nuk u intereson se sa SHBA me kapital të madh dhe sa tregje ndërkombëtare dhe në zhvillim kanë [në portofolet e tyre]."

Në fakt, vlerat e grave priren të tejkalojnë konsideratat në lidhje me kthimet e investimeve, shtoi Curtis.

Në mesin e të gjithë investitorëve individualë, 70% besojnë se investimi i qëndrueshëm nënkupton një shkëmbim financiar - një rritje nga 64% në 2019, sipas në Institutin Morgan Stanley për Investime të Qëndrueshme. Përqindja është më e lartë (83%) midis mijëvjeçarëve në krahasim me grupmoshat më të vjetra.

Megjithatë, të dhënat nuk duket se e mbështesin këtë "mit", sipas Morgan Stanley.

Rreth 74% e fondeve të qëndrueshme u renditën në gjysmën e sipërme të kategorive të tyre përkatëse të investimeve në pesë vitet e fundit, sipas Morningstar. Me fjalë të tjera, investitorët e fondeve ESG priren të mos sakrifikojnë performancën për vlerat e tyre. (Sigurisht, fondet ESG jo domosdoshmërisht kanë gjithmonë rezultate më të mira. Shumë prej tyre kanë pasur një 2022 i vështirë, për shembull, kryesisht për shkak të ekspozimit të sektorit të teknologjisë, thanë ekspertët.)

“Për investitorët dhe këshilltarët që kanë hezituar të investojnë në fonde të qëndrueshme sepse kanë përshtypjen se fonde të tilla si grup nuk performojnë në mënyrë kronike, [2021] është dëshmi e mëtejshme se kjo nuk është e vërtetë – siç janë pesë vitet e fundit.” tha Hale.