Pse një portofol i AI është më i mirë se një menaxher tradicional i fondeve

_{Ndërmarrjet kryesore}

• AI ndihmon investitorët e përditshëm të rrisin aksesin e tyre në tregun financiar duke analizuar dhe zgjedhur automatikisht aksione, obligacione, ETF dhe investime të tjera bazuar në grupe të dhënash më të mëdha dhe më të larmishme.
• Tarifat më të ulëta dhe minimumet e investimeve janë arsye për të konsideruar një portofol dixhital mbi një menaxher të fondeve njerëzore.
• Klikoni butonin Ndiqni më sipër për të qëndruar të përditësuar për investimet e bazuara në AI.

Pavarësisht nëse e kuptoni apo jo, me siguri përdorni inteligjencën artificiale çdo ditë. Nga pyetja e Sirit për motin e kësaj fundjave deri tek veçoritë e asistuara të drejtimit, inteligjenca artificiale është e pranishme pothuajse në çdo aspekt të jetës sonë – investimi nuk është ndryshe. Ja një vështrim më i afërt se pse një portofol i AI është më i mirë se ai i menaxhuar nga një menaxher profesionist i fondeve.

Kufijtë e menaxherëve profesionistë të fondeve

Menaxherët profesionistë të fondeve kalojnë ditë të gjata pune duke derdhur mbi të dhënat e aksioneve, modelet e investimeve dhe informacione të tjera kyçe për t'i ndihmuar ata të vendosin nëse një aksion i caktuar ose një investim tjetër i përket portofolit të fondit. Kjo është specifike për fondet e investimeve të menaxhuara në mënyrë aktive, të cilat funksionojnë ndryshe nga fondet e indeksit.

Ndërsa menaxherët e fondeve të Wall Street shpesh punojnë 60 ose më shumë orë në javë, ata janë ende të kufizuar nga ajo që njerëzit mund të bëjnë. Ata kanë nevojë për gjumë dhe nuk mund të lexojnë çdo pjesë të lajmeve dhe të dhënave për një kompani në momentin që ato dalin. Njerëzit mund të kujtojnë dhe përpunojnë vetëm kaq shumë informacione dhe mund të punojnë vetëm kaq shpejt.

Njerëzit janë më të mirë në shumë punë sesa kompjuterët, por ndërsa inteligjenca artificiale dhe mësimi i makinerive përmirësohen, ky ekuilibër do të largohet nga ne. Sa i përket portofolit tuaj të aksioneve, AI është tashmë disa hapa përpara çdo gjëje që një njeri mund të arrijë.

AI mund ta bëjë më mirë

Një portofol i inteligjencës artificiale mund të performojë më mirë se një i menaxhuar në mënyrë profesionale, sepse ndërsa menaxherët profesionistë të fondeve mund të përdorin vetëm informacionin e disponueshëm aktualisht në një përpjekje për të tejkaluar tregun, AI mund të përdorë të dhëna të mëdha dhe të gërvisht internetin për të ndërtuar modele shumë të ndërlikuara që parashikojnë lëvizjet e ardhshme të tregut me saktësi.

Në mënyrë të veçantë, portofolet e AI mbështeten në aktive modelet e alokimit të quajtura "modele të grupimeve" për të ndihmuar në këtë të menduar të orientuar drejt së ardhmes. Këto modele marrin një sërë aksionesh dhe krijojnë një grafik shpërndarjeje bazuar në vlerat absolute të rrezikut relativ në portofol. Këto parcela shpërndarje më pas renditen në një hierarki. Ky është vetëm një lloj modeli i AI i përdorur në menaxhimin e aseteve.

Në përgjithësi, parcelat ndihmojnë në krijimin e një modeli të ardhshëm duke u fokusuar jo vetëm në marrëdhëniet lineare midis aksioneve, siç bëjnë shumica e menaxherëve të fondeve, por edhe në marrëdhëniet jolineare. Në fund të fundit, kjo zvogëlon rrezikun e një portofoli dhe ofron mundësi të reja për të mposhtur tregun.

Pse është më i mirë një portofol i AI?

Qasje më e madhe

Investitorët e përditshëm mund të pengohen nga fondet e investimit të menaxhuara në mënyrë aktive, sepse ato fonde zakonisht paguajnë më shumë se fondet popullore të indeksit me tarifa të ulëta. Portofolet e inteligjencës artificiale e zbusin këtë problem duke u mundësuar investitorëve të përditshëm të hidhen në botën e investimit. Q.ai u themelua me misionin e duke ndihmuar individin mesatar të aksesojë botën financiare që më parë ishte ekskluzive për të gjithë, përveç elitës.

Q.ai u ofron investitorëve akses të drejtpërdrejtë në portofolet e AI përmes koleksioneve të investimeve të quajtura komplete. Çdo komplet është një portofol stoku i drejtuar nga AI i përditësuar në mënyrë aktive bazuar në një gamë të gjerë të dhënash.

Kosto më e ulët dhe minimale

Fondet e investimeve të menaxhuara në mënyrë aktive u ngarkojnë investitorëve një sërë tarifash. Në fund të ulët, kjo mund të jetë një tarifë e sheshtë, vjetore. Investitorët e pasur që hyjnë në tregun e fondit mbrojtës shpesh paguajnë 20% të fitimeve dhe një tarifë vjetore bazuar në madhësinë e investimit të tyre.

Në mënyrë tipike, portofolet e AI kushtojnë shumë më pak se homologët e tyre "të menaxhuar profesionalisht". Fondet e AI kërkojnë një investim minimal më të ulët se shumë fonde krahas tarifave vjetore më të ulëta. Ndërsa disa fonde të përbashkëta të njohura kërkojnë 5,000 dollarë ose më shumë për të filluar, fondet e AI lejojnë investitorët të blejnë me një fraksion të asaj kostoje.

Siguri më e madhe

Menaxherët e fondeve njerëzore mund t'i përgjigjen rënieve në treg vetëm pasi supozimi i tyre është po aq i mirë sa performanca e kaluar. Siç thotë shprehja, "koha në treg mund kohën e tregut".

Megjithatë, AI ofron një masë parandaluese të dyfishtë të rrezikut nga paqëndrueshmëria e tregut dhe parashikon rrezikun e ardhshëm të investimeve. Për shembull, kompletet e themelimit të Q.ai vijnë të gjitha Mbrojtja e portofolit, e cila përdor AI për të zbatuar strategji mbrojtëse për të parandaluar humbjet. Portfolio Protection rialokon automatikisht fondet nga investimet potencialisht të rrezikshme për të mbrojtur paratë tuaja, duke mposhtur kohën e reagimit të një menaxheri të fondeve njerëzore.

I kalon njerëzit

Inputet e AI mund të tejkalojnë parashikimin e një qenie njerëzore se si do të lëvizë tregu. Për shembull, në fillim të këtij muaji, ne diskutuam se si Ndarja e aksioneve të Tesla-s nuk mund të mashtrojë AI dhe ç'farë ndarjet e aksioneve të Google dhe Gamestocks mund t'u tregojnë investitorëve.

Investitorët individualë dhe menaxherët e tjerë të fondeve përgjigjen në mënyra të ndryshme. Inteligjenca artificiale mund të analizojë tregjet e tregut të aksioneve dhe furnizimet e të dhënave financiare për të bërë korrigjime dhe rregullime të portofolit pothuajse të menjëhershëm. AI madje mund të analizojë të dhënat e ndjenjave nga burimet e lajmeve dhe bordet e diskutimit. Një avantazh prej disa sekondash në tregtimin e automatizuar me shpejtësi të lartë mund të bëjë një ndryshim të madh.

Çfarë duhet të kërkoni në një portofol të AI

Disa individë mund të jenë të shqetësuar për besimin e një sistemi investimi plotësisht virtual. Këtu janë disa gjëra për të kërkuar kur zgjidhni një portofol investimi në AI:

• Diversifikimi i letrave me vlerë financiare: Portofolet e AI mund të krehin tregjet për një grup të larmishëm aksionesh, obligacionesh, ETF dhe letrave të tjera me vlerë. Portofole më të larmishme janë më të përshtatshme për të trajtuar mjedise të rrezikshme investimi.
• Cilësia e të dhënave të dhëna: AI është po aq i mirë sa të dhënat e tij. Portofolet më të mira të AI zgjedhin me kujdes burimet e të dhënave të përdorura në modelet e tyre.
• Transparenca në lidhje me performancën e portofolit: Fondet e investimeve duhet të plotësojnë disa kërkesa raportimi, por ka ende një nivel të paqartë në shumë raste. Portofolet cilësore të AI e bëjnë të lehtë të kuptosh se sa mirë performojnë investimet tuaja dhe si krahasohen me standardet kryesore të tregut.
• Tarifat dhe minimumet përkatëse: Kontrolloni nëse duhet të paguani ndonjë tarifë mujore ose vjetore për përdorimin e një platforme AI dhe mbani parasysh çdo minimum të kërkuar.

Bottom Line

Portofolet e inteligjencës artificiale rregullisht i tejkalojnë homologët e tyre njerëzorë duke u ofruar investitorëve akses më të madh në aksione më të ndryshme, tarifa më të ulëta dhe kohë më të shpejta përgjigjeje. Ti mundesh shkarko Q.ai sot për qasje në strategjitë e investimeve të fuqizuara nga AI. Kur të depozitoni 100 dollarë, ne do të shtojmë 50 dollarë shtesë në llogarinë tuaj. Më e mira nga të gjitha, ju mund të aktivizoni Mbrojtja e portofolit në çdo kohë për të mbrojtur fitimet tuaja dhe për të zvogëluar humbjet tuaja, pa marrë parasysh se në cilën industri investoni.