Detroit, MI –News Direct– Benzinga
Pas më shumë se një dekade rritjeje astronomike, tregu i aksioneve ka rënë në mënyrë të vazhdueshme që nga fillimi i vitit 2022. Më 13 qershor, S&P 500 u zhyt në një treg beari, duke u mbyllur me pak më pak se 4%, që përfaqëson një rënie prej 21% nga niveli më i lartë i 3 janarit . Aksionet e teknologjisë dhe Blue-chip u goditën po aq rëndë, me NASDAQ që ra 4.7% dhe Dow Jones Industrial Average (DJIA) me rreth 3%.
Inflacioni i nxehtë, tregu i paqëndrueshëm, frika nga recesioni dhe pasiguritë globale të nxitura nga lufta në Ukrainë e kanë përkeqësuar më tej situatën. Rrjedhimisht, pavarësisht një rikthimi të konsiderueshëm, pesimizmi i investitorëve vazhdon.
Natyrisht, është në rregull të jesh i shqetësuar gjatë një rënieje të tregut, veçanërisht nëse je një fillestar ose një investitor mesatar. Sidoqoftë, duhet të kuptoni se tregjet e ariut janë të pashmangshëm dhe jo të rralla. Në fakt, pavarësisht nga rënia e tregut ose ekonomike që karakterizon një treg bear, ai mund të paraqesë një mundësi të shkëlqyer për të fituar kthime nëse keni përzierjen e duhur të portofolit.
Benzinga shikon se ku duhet t'i vendosni paratë tuaja në një treg të ulët dhe se si këto investime do të mbështesin qëllimet tuaja financiare.
Ku t'i vendosni paratë tuaja në një treg Bear
Qasja më e mirë për të zbutur ose menaxhuar një ecuri të qëndrueshme të tregut është investimi në aksione me paqëndrueshmëri relativisht të ulët dhe një histori të gjatë të rritjes së dividentit. Shumica e këtyre aksioneve gjenden në sektorë mbrojtës, duke përfshirë kujdesin shëndetësor, produktet kryesore të konsumatorit, shërbimet komunale, mbrojtjen dhe disa aksione të pasurive të paluajtshme. Për më tepër, letrat me vlerë të borxhit afatshkurtër, tregjet e parave dhe të parave, dhe metalet e çmuara ofrojnë një alternativë të qëndrueshme dhe më pak të paqëndrueshme investimi për një treg të ulët. Një vështrim në disa aksione për t'u marrë parasysh gjatë një vrapimi të lartë.
CVS Health Corp (CVS: NYSE)
Coca-Cola Co (KO: NYSE)
General Dynamics Corp (GD: NYSE)
Korporata e të Ardhurave Reale (O: NYSE)
T-Mobile US (TMUS: NASDAQ).
CVS Health Corp (CVS: NYSE)
Kapaku i tregut: 125.47 miliardë dollarë
Çmimi aktual: 95.49 dollarë
Rendimenti: 2.31%
Beta: 0.76%
Tradicionalisht, sa herë që tregu i aksioneve është në një kthesë përrallore, sektori i kujdesit shëndetësor ofron një strehë për investitorët. Si një aksion mbrojtës i kujdesit shëndetësor, CVS Health posedon një profil unik që e bën atë të jashtëzakonshëm në krahasim me stoqet e tjera të kujdesit shëndetësor. Ndërsa shumica e njohin atë si një zinxhir farmacish me pakicë, shërbimet e tij shkojnë më thellë dhe përfshijnë menaxhimin e përfitimeve të farmacisë dhe sigurimin shëndetësor. Ky model biznesi shumëplanësh dhe përgjegjësi e fortë klinike nënkuptojnë një perspektivë të shkëlqyer për rritje afatgjatë.
Për më tepër, ky aksion ofron paqëndrueshmëri relativisht të ulët me një Beta 0.76%. Për mesataren e deritanishme deri në korrik, aksionet ranë me 7.55%, që ende tejkalon S&P 500 me afërsisht 6% pikë. Kjo elasticitet e bën CVS Health një aksion të rëndësishëm të tregut.
Këshillë: Beta është një metrikë kyçe e paqëndrueshmërisë që mat se si tregton një aksion në krahasim me S&P 500. Në përgjithësi, stoqet me beta të ulët ngecin në një rritje të rritjes dhe qëndrojnë më mirë në një rrjedhë të qëndrueshme.
Coca-Cola Co (KO: NYSE)
Kapaku i tregut: 278.18 B
Çmimi aktual: 63.74 dollarë
Rendimenti: 2.77%
Beta: 0.64
Coca-Cola Co (KO: NYSE) mbetet një gjigant i frikshëm në sektorin mbrojtës të diskrecionit të konsumatorëve. Origjina e tij e pabarabartë, 61 vjet rritje e dividentit dhe lavdia janë të pakrahasueshme me asnjë aksion tjetër në këtë sektor. Përveç të qenit një aristokrat i dividentit S&P 500, ai është gjithashtu një anëtar jetik i Dow Jones Industrial Average – kjo e përforcon më tej statusin e tij gjigant blu-patate të skuqura. Me 9.23%, është zotërimi i katërt më i madh për portofolin e aksioneve Berkshire Hathaway. Warren Buffet ka qenë aksioner që nga viti 1988. Aksionet e saj me beta të ulët kanë qenë të rëndësishme në parandalimin e një spiraleje në rënie ndërsa tregu i aksioneve bie. Për më tepër, ajo fitoi 7.48% në mesataren e deritanishme deri në korrik, duke mposhtur S&P 500 me rreth 21%. Pavarësisht rënies së tij gjatë bllokimit të pandemisë COVID-19, rikthimi i tij ka qenë mjaft mbresëlënës për të shmangur tregjet e ariut të shkaktuar nga inflacioni.
General Dynamics Corp (GD: NYSE)
Kapaku i tregut: 62.95 B
Çmimi aktual: 227.98 dollarë
Rendimenti: 2.22%
Beta: 0.84
Si kontraktori i 4-të më i madh i mbrojtjes në Shtetet e Bashkuara, General Dynamics (GD: NYSE) ia vlen të konsiderohet si një aksion në treg. Pika kryesore e tij e shitjes është dividentët e besueshëm dhe paqëndrueshmëria relativisht e ulët. Për më tepër, potenciali i tij i fortë afatgjatë i rritjes dhe çmimet e larta të aksioneve janë faktorë jetik. Karakteristikat e tregut mbrojtës të kompanisë janë dokumentuar mirë këtë vit. Për shembull, pavarësisht rënies së tregut, pesha fitoi 8.91% në mesataren e deritanishme deri në korrik. Gjatë së njëjtës periudhë, S&P 500 ra me 13.34%. Kjo do të thotë, ajo mund S&P 500 me 22.25% pikë. Me mbi 31 vjet rritje të njëpasnjëshme të dividentëve dhe një fokus afatgjatë në rritjen nëpërmjet rritjes së shitjeve dhe kthimit të aksioneve, ka kuptim vetëm që aksionarët t'i besojnë këtij aksioni gjatë një periudhe të qëndrueshme.
Korporata e të ardhurave nga pasuria e paluajtshme (O: NYSE)
Kapaku i tregut: 44.51 miliardë dollarë
Çmimi aktual: 72.80 dollarë
Rendimenti: 4.08%
Beta: 0.93
Me një 10,000 prona masive, të ardhurat nga pasuria e paluajtshme (O: NYSE) mban portofolin më të gjerë neto të qirasë. Megjithatë, ajo që është e rëndësishme në lidhje me të ardhurat nga pasuria e paluajtshme është se të gjitha pronat e saj të lira me një qiramarrës janë subjekt i qirasë neto të trefishtë (NNN). Një rrezik thelbësor në nivel individual, duke pasur parasysh se ka vetëm një qiramarrës. Megjithatë, potenciali i rrezikut bëhet i parëndësishëm kur shpërndahet në një portofol të gjerë. Pjesa më e madhe e qirave (deri në 80%) vjen nga pronat e shitjes me pakicë, ndërsa pjesa e mbetur vjen kryesisht nga asetet industriale dhe magazinat. Me kalimin e viteve, kompania është zgjeruar për të përfshirë Mbretërinë e Bashkuar dhe Spanjën duke diversifikuar përzierjen e portofolit të saj. Për sa i përket dividentit, kjo kompani është e besueshme, pasi ka mbajtur një rritje vjetore për 25 vjet rresht. Ky divident mblidhet shpesh çdo muaj si një pagë. Aksionet e kësaj kompanie nuk dalin në shitje shumë shpesh, kështu që kur ta hasni, përpiquni ta kapni pasi është një nga aksionet më të mira të REIT për një treg bear.
T-Mobile US Inc (TMUS: NASDAQ)
Kapaku i tregut: 179.34 miliardë dollarë
Çmimi aktual: 143.35 dollarë
Rendimenti: N/A
Beta: 0.83
Shumica e aksioneve të telekomunikacionit janë në thelb mbrojtëse. Megjithatë, T-Mobile është i jashtëzakonshëm, falë çmimit të pabesueshëm përmbys. Bashkimi i tij në vitin 2020 me Sprint e ndihmon kompaninë të vendoset si një gjigant telekomunikacioni duke i mundësuar asaj të bëhet më inovative. Për shembull, spektri i brezit të mesëm të Sprint i sjellë kompanisë lehtësoi ndërtimin e rrjetit të saj të gjeneratës së ardhshme 5G. Kjo i jep T-Mobile një avantazh konkurrues ndaj AT&T dhe Verizon.
Për më tepër, kompania rinovon qasjen e saj ndaj planeve të shërbimit, siç pasqyrohet në blerjen e pajtimtarëve. T-MUS rezultoi mesatarisht 22.74% nga viti në datë deri në korrik krahasuar me -13.34 për S&P 500, një ndryshim prej 36.08%. Në fakt, nëse e kaluara e afërt e kompanisë është një tregues i qëndrueshëm, T-Mobile qëndron si një nga aksionet më të mira.
Përveç stoqeve mbrojtëse, burime të tjera alternative të investimeve që mund të përdorni për të fituar kthim gjatë një periudhe të qëndrueshme janë:
Tregu i parave dhe parave
Si një investitor mesatar, pas disa muajsh rezistence, mund të jetë një ide e mirë të shkarkosh portofolin tënd me kapital në mënyrë që të mos rrjedhë më tej financiarisht. Tregu i parave ose i parave është një nga vendet më të mira për të lënë mënjanë fonde nga shitja e kapitalit tuaj. Llogaritë e parave të gatshme (llogaritë e kursimit të bankës ose të unionit të kreditit) paraqesin pak ose aspak rrezik pasi ato nuk janë të lidhura me tregun e aksioneve. Një llogari e tregut të parasë e ofruar si depozitë përmes bankës ose Fondet e përbashkëta është gjithashtu një vend i madh mbajtjeje. Të dyja ofrojnë një rrugë për të fituar interes pa u shqetësuar për luhatjet dhe bëjnë për fleksibilitet. Për shembull, sapo të ndiheni rehat me situatën e tregut, lehtë mund t'i tërheqni paratë dhe t'i riinvestoni ato.
Borxhi afatshkurtër
Letrat me vlerë afatshkurtra si thesaret e SHBA-së ose obligacionet qeveritare kanë një marrëdhënie të anasjelltë me tregun. Pra, gjatë një rënie të çmimeve të aksioneve, çmimet e tyre rriten. Gjatë një periudhe të qëndrueshme, strategjitë e tregtimit midis investitorëve zhvendosen drejt sigurisë, duke krijuar një vëllim më të lartë të thesarit të SHBA-së të mbajtur nga investitorët. Kjo shkakton një rritje çmimi që stabilizon portofolet e investitorëve. Prandaj, investimi i kapitalit tuaj tregtar në letra me vlerë afatshkurtra ka kuptim. Megjithatë, jo të gjitha obligacionet krijohen të barabarta gjatë një afati të ulët, kështu që shmangni obligacionet e korporatave të nivelit të lartë dhe shkoni për borxhe me kohëzgjatje të shkurtër.
Metalet e çmuara
Ndryshe nga monedha që mund të bjerë në vlerë për shkak të politikës monetare të qeverisë federale si shtypja e më shumë parave, metalet e çmuara (flori, argjendi dhe shumë të tjera) ruajnë vlerën e tyre të natyrshme gjatë një tregu të favorshëm pasi ato kanë një furnizim të kufizuar. Prandaj, ato mund të shërbejnë si një mbrojtje kundër inflacionit në treg. Ju mund të fitoni ekspozim ndaj kësaj klase aktivesh përmes pronësisë fizike ose investoni në një ETF si iShares Silver Trust ETF (SLV: NYSE Arca) që përmban këto metale.
Çfarë është një Bear Market?
Një treg bear ndodh kur një indeks i gjerë i tregut ose çmimi i aksioneve bie me 20% ose më shumë pasi ka arritur një nivel të lartë të kohëve të fundit. Zakonisht karakterizohet nga një rënie e zgjatur e çmimeve të investimeve për shkak të pesimizmit të investitorëve dhe besimit të ulët në treg.
Termi "tregu i ariut" zakonisht i referohet performancës së përgjithshme negative të S&P 500 - i konsideruar si treguesi standard i të gjithë tregut të aksioneve. Sidoqoftë, termi mund të përdoret për çdo indeks të aksioneve (NASDAQ Composite, Dow Jones Industrial Average, FTSE 100 Index, dhe shumë të tjera) ose aksione individuale me një rënie prej të paktën 20% nga niveli i tyre i fundit. Për shembull, gjatë flluskës dot-com, NASDAQ ra me mbi 75% nga një nivel i lartë prej rreth 581% dhe u zhyt në një treg bear.
Tregu i aksioneve mund të godasë për arsye të ndryshme - spekulime të përhapura të investitorëve, një ekonomi e dobët ose e ngadalësuar, kriza gjeopolitike, huadhënie e papërgjegjshme, pandemi, lufta, investimi i mbingarkuar, lëvizjet e çmimit të naftës dhe shumë të tjera. Për shembull, tregu i ariut 2020 rezultoi nga pandemitë globale të COVID-19. Ndërsa tregu i ariut është i ndërlikuar për t'u parashikuar ose menaxhuar, shenjat treguese janë gjithmonë aty për t'i dalluar investitorët inteligjentë. Shpesh fillon me një rënie të rregullt të tregut të aksioneve, e ndjekur nga një korrigjim, pastaj ndoshta një kërkim i parakohshëm i pazareve. Kur trendi bëhet i dukshëm për një investitor mesatar, çmimet e aksioneve tashmë kanë rënë, duke e bërë të ndërlikuar menaxhimin ose zbutjen.
Edhe pse e pashmangshme, tregjet e ariut janë jetëshkurtër, kohëzgjatja mesatare është afërsisht 344 ditë me një prag humbjeje prej 32.1% krahasuar me 1605 ditë dhe 152.6% fitim për tregjet e demit. Gjithmonë mbani mend se, megjithëse një treg me rritje mund të funksionojë për një kohë të gjatë, ato nuk zgjasin përgjithmonë. Pra, ndërsa shijoni fitimin tuaj gjatë një vrapimi me dem, gjithmonë shtrëngoni rripin dhe përgatituni nëse drejtimi i tregut ndryshon në një vrapim me arinj.
Këshillë: Për qartësi, një treg bear nuk është i njëjtë me një korrigjim të tregut të aksioneve. Edhe pse shpesh përdoren në mënyrë të ndërsjellë, të dyja përcaktojnë madhësinë e ndryshme të performancës negative të tregut. Ndërsa një korrigjim tregu përfshin të paktën një rënie prej 10% të çmimeve të aksioneve ose të indeksit të gjerë të tregut, një treg bear ndodh në pragun 20%. Një korrigjim tregu përmirësohet në një treg bear sapo të arrijë ose tejkalojë këtë prag.
Si të investoni në një treg Bear
Lërini paratë tuaja të përputhen me qëllimet tuaja të investimit.
Para se të investoni, duhet të përcaktoni qëllimin e investimit tuaj. Një arsim universitar? Një pension? Dhe shumë të tjera. Përgjigja e këtyre pyetjeve do t'ju ndihmojë të strukturoni portofolin tuaj në përputhje me qëllimin tuaj. Për shembull, paradhëniet për shtëpinë tuaj të ëndrrave, paratë e nevojshme në afat të shkurtër dhe paratë që nuk mund të përballoni të humbni investohen më mirë në aktive relativisht të qëndrueshme si certifikatat e depozitave (CD), fondet e tregut të parasë dhe thesaret. Një përzierje CD-sh dhe obligacionesh të nivelit të investimit mund t'i shërbejë qëllimeve afatmesme (4-5 vjet), ndërsa paratë që nuk ju nevojiten për një kohëzgjatje të gjatë (më shumë se pesë vjet) mund të futen në aktive të paqëndrueshme si aksionet.
Ribalanconi dhe rivlerësoni portofolin tuaj
Tregu bear paraqet një mundësi të shkëlqyer për të rivlerësuar portofolin tuaj. Për shembull, nëse keni shumë rritje ose aksione me kapital të vogël deri në mes, mund të jetë koha për të hequr dorë nga disa prej tyre. Arsyeja është se rritja ose bizneset me kapital të vogël deri në mesëm nuk kanë muskujt financiarë për t'i mbijetuar një tregu të nxehtë të inflacionit të induktuar. Megjithatë, ideja nuk është që të shiten menjëherë, pasi një vrapim i ariut mund të paraqesë mundësi të qëndrueshme për aksione të tilla. Pra, rivlerësoni situatën sipas gjykimit tuaj. Ju mund të rrisni zotërimet tuaja të obligacioneve në afat të shkurtër, pasi garanton stabilitet duke mbajtur një sy në vlerën kundrejt stokut të rritjes për një periudhë afatgjatë.
Rezistojini dëshirës për të shitur të gjithë kapitalin tuaj
Për disa investitorë, veçanërisht për fillestarët, sapo të bëhet evident një vrapim i ariut, ata priren të shesin gjithçka dhe t'i zhvendosin të gjitha pozicionet në para. Ndërsa kjo është një mënyrë e shkëlqyer për të mbrojtur paratë tuaja, është vërtetuar me kalimin e kohës se është kundërproduktive në planin afatgjatë. Kjo qasje bën pak ndryshim në një mjedis me inflacion të ulët ose me interes të ulët. Duke marrë parasysh natyrën jetëshkurtër të tregut të ariut, mund të humbni më shumë para si para gjatë një periudhe inflacioni të lartë por të shkurtër. Pra, pavarësisht se sa i zymtë mund të duket tregu, mbajeni për të paktën disa muaj ose më pak.
Diversifikoni portofolin tuaj
Çdo treg ariu ka një segment që është goditur më shumë. Ndërsa një segment i tillë nuk mund të parashikohet para kohe, ju mund ta përgatitni paraprakisht ose madje ta parandaloni atë duke e diversifikuar nëpër klasa të aktiveve dhe brenda tregut të kapitalit. Diversifikimi nënkupton që portofoli juaj ka një gamë të gjerë obligacionesh të nivelit të investimeve që përfshijnë çështje të korporatave, thesari, komunale dhe ndoshta të huaja.
Gjithashtu, këto obligacione duhet të kenë maturim të ndryshëm nga afatshkurtër në atë afatmesëm. Në këtë mënyrë, ju do të keni gjithmonë maturim të obligacioneve dhe sigurimin e riinvestimit ose mirëmbajtjes së parave në çdo kohë. Investimi juaj afatgjatë duhet të përfshijë një gamë të gjerë stoqesh vendase. Këto përfshijnë aksione të mëdha dhe të vogla, aksione me rritje të shpejtë dhe që paguajnë dividentë dhe aksione ndërkombëtare. Për më tepër, ai duhet të përfshijë gjithashtu REIT dhe mallra. Këto përzierje aksionesh ofrojnë ekspozim ndaj klasave të aktiveve që lëvizin në kohë dhe shpejtësi të ndryshme.
Qëndro kursin
Investimi është një lojë afatgjatë, kështu që veprimi juaj gjatë rënies së tregut do të përcaktojë kryesisht performancën tuaj të përgjithshme me kalimin e kohës. Qasja më e arsyeshme ndaj vrapimit të ariut është ta presësh atë. Mund të jetë sfiduese, me titujt e lajmeve që flasin gjatë gjithë ditës dhe miqtë dhe familjet që shesin. Megjithatë, durimi juaj i vogël mund të shpërblehet me kalimin e kohës. Ju nuk duhet të ndërhyni me investimin tuaj nëse jeni në një llogari pensioni si 401 (k) or IRA. Përndryshe do të pendoheni kur tregu të rimëkëmbet.
Kërkoni një profesionist të besueshëm
Profesionistët mund të sqarojnë përzierjen e aseteve tuaja ose si të reagoni ndaj një rënieje të papritur. Pra, kërkoni udhëzime profesionale nëse nuk jeni të sigurt për qasjen tuaj në strukturimin e portofolit tuaj ose prireni t'i përgjigjeni me guxim një vrapimi. Profesionistët e mëdhenj financiarë mund të ndihmojnë në rishikimin e portofolit tuaj dhe ta përziejnë atë për t'i bërë ballë rënies më të madhe të tregut.
Merrni ndihmë nga një këshilltar
Pasiguritë e tregut që karakterizojnë një treg ariu nënkuptojnë se gjetja e një investimi të besueshëm për të vënë paratë tuaja mund të jetë sfiduese. Megjithatë, me udhëzuesin Benzinga, ju mund të lehtë gjeni dhe zgjidhni një portofol investimi që garanton kthime maksimale pa telashe.
Pyetjet e bëra më shpesh
Ku i vendosni paratë tuaja në një përplasje tregu?
Aksione të ndryshme performojnë mirë gjatë një vrapimi ariu. Ato konsiderohen aksione mbrojtëse dhe asete investuese fitimprurëse gjatë një periudhe të qëndrueshme. Megjithatë, ju gjithashtu mund të përdorni borxhin afatshkurtër si thesaret dhe fondet e tregut të parasë.
A duhet të qëndroni përmes një tregu ariu?
Tregjet e ariut zgjasin vetëm një kohë të shkurtër, kështu që ka kuptim të mbash një treg të bear, veçanërisht pasi kjo do t'ju mundësojë të hidheni dhe të fitoni kthime sapo tregu të rimëkëmbet. Megjithatë, kjo mund të varet nga lloji specifik i aksioneve dhe sa thellë bie tregu.
Kontaktoni Details
Benzinga
+ 1 877-440-9464
Website kompani
Shikoni versionin e burimit në newsdirect.com: https://newsdirect.com/news/where-you-should-put-your-money-in-a-bear-market-951234337
Burimi: https://finance.yahoo.com/news/where-put-money-bear-market-144402733.html